Las ganancias se vieron afectadas por lo que la empresa denominó “disposiciones prudentes” de 568 millones de rupias, incluidas 315 millones de rupias en el negocio de las IMF (estrés en la industria de las IMF) y 253 millones de rupias en una cuenta de peaje con sede en Maharashtra.
Depósitos y préstamos Los depósitos de clientes de IDFC First Financial institution aumentaron un 32,4% interanual de 1.64.726 millones de rupias al 30 de septiembre de 2023 a 2.18.026 millones de rupias al 30 de septiembre de 2024. Los depósitos minoristas crecieron un 37,4% interanual de 1.27.595 rupias millones de rupias al 30 de septiembre de 2023 a 1.75.300 millones de rupias al 30 de septiembre de 2024.
Los depósitos de CASA crecieron un 37,5% interanual de Rs 79.468 millones de rupias al 30 de septiembre de 2023 a Rs. 1,09,292 millones de rupias al 30 de septiembre de 2024. El índice CASA se situó en 48,9% al 30 de septiembre de 2024. Los depósitos minoristas constituyen el 80,4% del whole de depósitos de clientes al 30 de septiembre de 2024. El costo de los fondos para el banco fue 6,46% en el segundo trimestre del año fiscal 25, que mejoró marginalmente con respecto al último trimestre. Excluyendo los préstamos heredados de alto costo, el costo de los fondos fue del 6,37% en el segundo trimestre del año fiscal 25. Préstamos y anticipos Los préstamos y anticipos, incluidos los sustitutos de crédito, aumentaron un 21,5% interanual de 1.83.236 millones de rupias al 30 de septiembre de 2023 a 2 rupias. 22.613 millones de rupias al 30 de septiembre de 2024. La cartera minorista del banco creció un 25% interanual, mientras que los préstamos corporativos (no relacionados con infraestructura) crecieron un 20% interanual durante el trimestre.
La cartera de infraestructura heredada del banco se redujo un 21% interanual a 2.654 millones de rupias al 30 de septiembre de 2024, el 1,2% de los activos totales financiados del banco. La cartera de microfinanzas como porcentaje de la cartera de préstamos common se redujo del 6,3% en junio de 2024 al 5,6. % en septiembre-2024.
La calidad de los activosLa mora bruta se situó en el 1,92% al 30 de septiembre de 2024, frente al 2,11% al 30 de septiembre de 2023. Mientras tanto, la mora neta se situó en el 0,48% al 30 de septiembre de 2024, frente al 0,68% al 30 de septiembre de 2023.
El PCR del banco aumentó a 75,27% al 30 de septiembre de 2024 desde 68,18% al 30 de septiembre de 2023 y 69,38% al 30 de junio de 2024.
Las tarifas y otros ingresos crecieron un 18% interanual de 1.376 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 24 a 1.622 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 25. Los ingresos operativos crecieron un 21% de 5.380 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 24 a 6.515 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 25. Los gastos operativos crecieron un 18% interanual de 3.870 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 24 a 4.553 millones de rupias en el segundo trimestre del año fiscal 25.
Posición de capital • El banco recaudó con éxito Rs. 3200 millones de rupias de capital nuevo de importantes inversores institucionales nacionales en julio de 2024. • El banco también completó con éxito la fusión con IDFC Ltd en octubre de 2024, a través de la cual se agregaron 618 millones de rupias de capital al patrimonio neto, mientras que el número de acciones en circulación se redujo. por acciones de 16,64 millones de rupias. • Incluyendo las ganancias del segundo trimestre del año fiscal 25 y después del impacto de la fusión como se mencionó anteriormente, el CRAR whole al 30 de septiembre de 2024 habría sido del 16,60% con un índice CET-1 del 14,08%.
Al comentar sobre las ganancias, V Vaidyanathan, MD y CEO, dijo que los principales impulsores de la compañía siguen siendo fuertes, mientras que la marca, la tecnología y los altos niveles de servicio están permitiendo un fuerte crecimiento en los depósitos. “La capacidad de aumentar los depósitos es una fortaleza estratégica clave del Banco. Los depósitos crecieron saludablemente a un 32% interanual. Nuestro crecimiento common de préstamos se mantiene estable en un 21,5% interanual. Vimos un impacto en el negocio de microfinanzas como se observa en el resto de la industria. Desde “En enero de 2024, los desembolsos de las IMF están asegurados con CGFMU. El 50% del libro ahora está asegurado y se espera que alcance el 75% a fines de marzo de 2025”, dijo Vaidyanathan.
“Hemos creado un colchón de aprovisionamiento adicional de 315 millones de rupias para el segmento de microfinanzas como medida prudente. El banco ha tomado una provisión adicional de 253 millones de rupias para una carretera de peaje relacionada con el punto de entrada de Mumbai que se vio afectada debido a que el gobierno estatal renunció al peaje en LMV. El banco reconocerá esto como beneficio en función del cobro de peajes y de la compensación del gobierno al cliente”, añadió.
“Nuestro desempeño operativo principal es sólido, confiamos en reactivar nuestra rentabilidad en el futuro”, opinó el director common y director ejecutivo.
