La cuestión del despliegue de la tecnología de IA en fintech y servicios financieros ya no es una cuestión de “si” o incluso de “cuándo”. Como confirmó nuestra reciente conferencia de tecnología financiera de primavera, los innovadores y emprendedores de nuestra industria ya han decidido que la respuesta a ambas preguntas es “sí” y “ahora”.
Pero existen obstáculos y desafíos para las fintechs y las empresas de servicios financieros cuando intentan implementar la IA en sus productos y ofertas. A diferencia de otras industrias, las empresas de tecnología financiera y de servicios financieros operan en un entorno de alto riesgo donde las cuestiones de confianza, transparencia y explicabilidad –por no hablar de la supervisión regulatoria– son prácticamente existenciales.
A principios de este año en FinovateEurope en Londres, Citrusx, con sede en Israel, hizo una demostración de su plataforma que permite a todas las partes interesadas en el proceso de IA mantenerse informados y beneficiarse de una transparencia del 100% en sus modelos.
Nos reunimos con el vicepresidente de desarrollo comercial de Citrusx, Michal Berdugo (en la foto), para hablar sobre la empresa, cómo ayuda a las empresas a implementar eficazmente la tecnología de inteligencia synthetic y qué podemos esperar de la empresa en el futuro cercano.
¿Qué problema soluciona Citrusx y para quién lo soluciona?
Michal Berdugo: En el mundo precise basado en datos, todo el mundo quiere adoptar la IA para diversos casos de uso, pero a menudo se enfrentan a muchos obstáculos. En las industrias de alto riesgo, los principales obstáculos son la falta de comprensión y confianza. Cuando los tomadores de decisiones clave no pueden confiar en sus sistemas de IA, se pueden producir daños potenciales a la reputación y a las regulaciones.
Citrusx viene a ayudar a las instituciones financieras y otras organizaciones en industrias altamente reguladas a acelerar su tiempo de producción y al mismo tiempo garantizar que sus modelos sean precisos, sólidos, explicables, justos y cumplan con los requisitos regulatorios.
¿Cómo resuelve Citrusx este problema mejor que otras empresas o soluciones?
Berdugo: Los sectores de alto riesgo, como los bancos, los proveedores de préstamos y las cooperativas de crédito, enfrentan desafíos únicos al adoptar soluciones de inteligencia synthetic. Los prolongados plazos de producción y la opacidad inherente de los sistemas de inteligencia synthetic dejan a estas empresas vulnerables a problemas de responsabilidad. Sin transparencia, no pueden comprender ni explicar completamente las decisiones impulsadas por la IA, lo que aumenta su exposición a riesgos legales y regulatorios.
La tecnología pendiente de patente de Citrusx ofrece información en tiempo actual, explicaciones precisas y mediciones de validación críticas durante todo el ciclo de desarrollo y ofrece métodos patentados de monitoreo y predicción, lo que la hace independiente del modelo y resistente a los problemas de correlación de características. Citrusx permite a las empresas generar confianza e implementar la IA de manera responsable, liberando todo su potencial.
¿Quiénes son los principales clientes de Citrusx? ¿Cómo llegar a ellos?
Berdugo: Citrusx atrae a líderes en riesgo y en ciencia de datos que buscan activamente soluciones innovadoras. Estos pensadores de futuro buscan constantemente formas de mitigar los riesgos y mantener el cumplimiento de las regulaciones. Las recomendaciones de pares validan la efectividad de Citrusx, mientras que los artículos que presentan información sobre nosotros y liderazgo intelectual también despiertan interés.
Cuando estos líderes buscan herramientas de vanguardia, Citrusx surge naturalmente como una opción preferida. Además, comprender los desafíos únicos en industrias de alto riesgo, como las finanzas y los seguros, nos permite abordar de manera efectiva sus puntos débiles específicos. Para explorar cómo Citrusx puede beneficiar a su organización, comuníquese con nosotros directamente a través de nuestro sitio net y reserve una demostración.
¿Puede contarnos sobre una implementación o despliegue favorito de su tecnología?
Berdugo: Uno de los cinco grandes bancos de Canadá se acercó a nosotros porque quería implementar un modelo de IA, pero encontrar una manera de hacerlo explicable y al mismo tiempo cumplir con las regulaciones fue un desafío. Cuando los modelos se vuelven más complejos, resulta difícil comprender sus procesos de toma de decisiones y fomentar la rendición de cuentas y la confianza en los resultados. Además, sin ninguna transparencia sobre la lógica del modelo, se pueden pasar por alto vulnerabilidades y sesgos, lo que podría provocar daños regulatorios y a la reputación.
Para ayudarlos a combatir estos problemas y construir un modelo sólido, explicable y justo, les proporcionamos un marco para explicar con precisión el funcionamiento interno de su modelo. Utilizando métodos patentados de explicabilidad, les brindamos las herramientas para ver los resultados del modelo a nivel world y native, generando un informe completo de cada muestra en su conjunto de datos.
Con nuestra ayuda, el banco logró un nivel más profundo de comprensión de su modelo, ¡lo que les dio la confianza para finalmente implementarlo! Todas las partes interesadas, incluidas aquellas que no tienen conocimientos técnicos, pudieron comprender las decisiones del modelo, lo que les permitió aprobarlo más rápido y con confianza.
En lugar de tardar entre seis y nueve meses en implementar su modelo, reducimos el tiempo a la mitad. También les dimos la seguridad de que sus modelos cumplían con las regulaciones.
¿Qué hay en tu experiencia que te dio la confianza para afrontar este desafío?
Berdugo: Gracias a mi experiencia, entendí la importante brecha que enfrentan las empresas del sector financiero. Si bien las organizaciones quieren mantener el ritmo, se están quedando atrás debido a las regulaciones. A esto se suma una falta de transparencia y confianza en sus modelos. En Citrusx, teníamos la confianza para afrontar este problema porque incorporamos a un banco world como nuestro primer cliente principal. Con nuestra experiencia combinada en el sector financiero, el gobierno y el desarrollo de IA/ML, teníamos las herramientas para crear la mejor solución para nuestros clientes y clientes potenciales.
¿Cómo es el ecosistema fintech en Israel? ¿Cuál es la relación entre fintechs, bancos y empresas de servicios financieros tradicionales en el país?
Berdugo: El ecosistema fintech de Israel está prosperando y cuenta con un gran número de nuevas empresas que crean soluciones financieras innovadoras para una población relativamente pequeña. Hay aproximadamente 550 nuevas empresas de tecnología financiera en Israel, y 20 de esas empresas están valoradas en más de mil millones de dólares. Esto convierte a Israel en un actor importante en tecnología financiera a escala world.
La relación entre las fintechs, los bancos y las instituciones financieras tradicionales en Israel está evolucionando. Hay competencia y colaboración. Los bancos se están asociando con fintechs para mejorar sus ofertas digitales y llegar a nuevos clientes, mientras que las fintechs se benefician de la infraestructura y la base de clientes establecidas de los bancos. Esta relación simbiótica ayuda a ambos sectores a crecer y brindar mejores servicios financieros en Israel.
Hiciste una demostración en FinovateEurope a principios de este año. ¿Cómo fue tu experiencia?
Berdugo: La experiencia fue genial, ya que fue la primera conferencia en la que participamos desde que lanzamos desde sigilo. Estábamos emocionados de compartir más sobre nuestro producto y la multitud fue increíblemente receptiva. Obtuvimos muchos conocimientos interesantes sobre en qué se centrarán las diferentes partes interesadas en el proceso de IA en los próximos trimestres. El equipo de Finovate también fue de gran ayuda y nos brindó excelentes comentarios en preparación para la demostración.
¿Cuáles son sus objetivos para Citrusx? ¿Qué podemos esperar saber de usted en los próximos meses?
Berdugo: Estamos firmando nuevos clientes y trabajando para hacer crecer y expandir nuestro producto y equipo durante el próximo año. Estamos trabajando para llegar a un momento en el que las soluciones de Citrusx sean una práctica estándar.
Foto de Ofir Gafkovich
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