Las criptomonedas se han convertido en herramientas formidables en el panorama de los sistemas financieros modernos. Puedes encontrar más de 10.000 tipos diferentes de criptomonedas en la actualidad. Por tanto, es importante comprender si pueden incluirse en los sistemas tributarios modernos. Es posible que tenga dudas sobre las mejores prácticas para rastrear las transacciones criptográficas a efectos de impuestos y declarar sus ingresos criptográficos. Sin embargo, las perspectivas sobre las criptomonedas difieren entre gobiernos, instituciones financieras y usuarios.
Por ejemplo, la República Centroafricana y El Salvador ya han adoptado Bitcoin como moneda de curso authorized. Por el contrario, los críticos señalan que las criptomonedas sólo son útiles para estafas, juegos de azar y delitos, al tiempo que enfatizan su volatilidad. Independientemente del éxito o fracaso de las criptomonedas, es importante encontrar un enfoque coherente para la tributación de las criptomonedas. Aprendamos más sobre los impuestos a las criptomonedas en los EE. UU. y cómo puede rastrear e informar las transacciones criptográficas.
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¿Las criptomonedas son moneda o activos digitales?
A primera vista, cualquiera podría asumir que las criptomonedas son sólo activos digitales. Por otro lado, también es importante señalar que el seguimiento de las transacciones de criptomonedas también implicaría clasificarlas como moneda. Al vender criptomonedas con fines de lucro, las ganancias de capital estarían sujetas a impuestos como otros activos. Además, comprar productos o servicios con criptomonedas también generaría impuestos de acuerdo con los impuestos al valor agregado o a las ventas aplicables a las transacciones en efectivo.
Antes de buscar un rastreador de transacciones de Bitcoin, también debe conocer la dificultad más formidable a la hora de gravar los criptoactivos. Las criptomonedas son anónimas y es difícil vincular las transacciones criptográficas con empresas o individuos específicos. Las reglas de presentación de informes sobre intercambios centralizados pueden llevar a los usuarios hacia intercambios descentralizados o transacciones entre pares sin la participación de ninguna autoridad centralizada.
Con tales desafíos, es difícil integrar las criptomonedas de manera integral en el sistema tributario más amplio. Por lo tanto, los formuladores de políticas deben idear marcos efectivos, claros y coherentes para evitar confusión con respecto a los impuestos a las criptomonedas.
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¿Cuáles son los enfoques para gravar las criptomonedas en EE. UU.?
Las criptomonedas están ganando gradualmente más popularidad para su adopción generalizada. Por lo tanto, el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos, o IRS, se ha centrado más en la tributación de las criptomonedas. Curiosamente, las criptomonedas se consideran moneda en lugar de propiedad o simplemente un activo digital para implementar el impuesto a las criptomonedas.
Necesitaría un rastreador de transacciones de billetera criptográfica para garantizar un seguimiento e informes precisos de las transacciones criptográficas para evitar sanciones. Si elige inversiones en criptoactivos, como tokens no fungibles, y los utiliza para otras transacciones rentables, entonces debe prepararse para los criptoimpuestos.
Es importante recordar que la compra de criptomonedas o el aumento o caída de su valor no genera impuestos. Tendría que pagar impuestos cuando invierta, venda o regale criptomonedas para obtener ganancias. Los dos impuestos comunes para las criptomonedas incluyen el impuesto a las ganancias de capital y el impuesto a la renta.
El impuesto a las ganancias de capital se aplica a las ganancias obtenidas mediante la venta de activos comprados a precios más bajos. Mientras busca respuestas a “¿Cómo realizar un seguimiento de las transacciones criptográficas?” Debe saber que el impuesto a las ganancias de capital entra en juego cuando obtiene ganancias vendiendo o comercializando activos digitales. Si tuvo las criptomonedas o los activos durante menos de un año, sus ventas o intercambios se considerarían ganancias a corto plazo. Por otro lado, mantener los activos durante más de un año les da derecho a obtener ganancias a largo plazo.
Algunas de las situaciones importantes en las que hay que pagar impuestos sobre las ganancias de capital incluyen la venta de criptomonedas por moneda fiduciaria y el envío de criptomonedas con un valor de más de 15.000 dólares como obsequio. Comprenderá la necesidad de realizar un seguimiento de las transacciones criptográficas para los impuestos al saber que la compra de cualquier producto o servicio con criptomonedas también es elegible para impuestos sobre las ganancias de capital.
Intercambiar o intercambiar una criptomoneda por otro activo también genera impuestos sobre las ganancias de capital. Por ejemplo, usted incurriría en impuestos sobre las ganancias de capital por comprar NFT con criptomonedas. Por lo tanto, es importante garantizar el seguimiento preciso de todas las transacciones criptográficas, ya que las declaraciones de pérdidas de capital pueden aliviar el impuesto a las ganancias de capital.
El impuesto sobre la renta también es un aspecto importante de las transacciones con criptomonedas. Es aplicable a las recompensas financieras de los tokens de apuesta y minería. Con el rastreador de transacciones de Bitcoin adecuado, puede controlar todas las transacciones que califican para impuestos sobre la renta.
En primer lugar, tendría que pagar impuestos sobre la renta para recibir criptomonedas a través de lanzamientos aéreos. También es importante tener en cuenta que el impuesto sobre la renta se aplica a las criptomonedas cuando se ganan intereses de los protocolos de préstamos DeFi. Si recibe criptomonedas como pago por su trabajo, entonces la transacción sería elegible para el impuesto sobre la renta.
Impuestos a las criptomonedas a largo plazo
Otro aspecto essential que debes tener en cuenta antes de realizar un seguimiento de las transacciones de criptomonedas es la duración de la propiedad. El IRS implementa tasas impositivas criptográficas a largo plazo para las ganancias de las criptomonedas que ha poseído durante más de un año. Si declara impuestos como un solo individuo, entonces no tiene que pagar ningún impuesto sobre ganancias que miden hasta $44,625. Por otro lado, las personas casadas o jefes de hogar tendrían que pagar impuestos que oscilarían entre el 0% y el 20%, dependiendo de los tramos del impuesto sobre la renta.
Impuestos a las criptomonedas a corto plazo
El seguimiento de sus transacciones criptográficas también requiere centrarse en conocer las ganancias a corto plazo. Cuando obtenga ganancias al comerciar o vender criptomonedas que mantuvo durante menos de un año, tendrá que pagar de acuerdo con las tasas impositivas criptográficas a corto plazo. Las tasas de impuestos criptográficos a corto plazo varían del 10% al 37% según los tramos de ingresos para los jefes de familia, los contribuyentes solteros y los casados que eligen la presentación conjunta.
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¿Qué transacciones con criptomonedas están libres de impuestos?
La confusión sobre cómo encontrar las respuestas a “¿Cómo realizar un seguimiento de las transacciones criptográficas?” para los impuestos en los EE.UU. atraería la atención hacia transacciones que no son elegibles para el impuesto sobre la renta o el impuesto sobre las ganancias de capital. Aquí hay una lista de transacciones criptográficas que no están sujetas a impuestos en los EE. UU.
Tenencia de propiedad de criptomonedas sin ventas.
Desarrollando nuevas NFT.
Transferir criptomonedas entre tus propias billeteras.
Dar criptomonedas por un valor inferior a 15.000 dólares como obsequio.
Donación de criptomonedas a organizaciones benéficas.
Usar monedas fiduciarias para comprar criptomonedas.
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¿Qué plataformas pueden ayudarle a rastrear transacciones criptográficas?
Debe garantizar un seguimiento y presentación de informes precisos de todas las transacciones de criptomonedas, además de consultar con un profesional de impuestos para abordar todas las obligaciones fiscales. En lugar de utilizar un rastreador de transacciones de billetera criptográfica, algunos usuarios pueden optar por capturas de pantalla de las transacciones que realizan en un año. Sin embargo, algunas personas pueden tener problemas al registrar transacciones criptográficas en todas las plataformas. Por lo tanto, debe elegir un software program especial de impuestos criptográficos que pueda ayudarlo a rastrear las transacciones criptográficas y generar informes precisos.
Algunas de las opciones más populares entre este tipo de software program incluyen Accointing, Koinly y CoinLedger. Los usos de estas herramientas no son similares a los de un rastreador de transacciones de Bitcoin y tienen propósitos distintos. Curiosamente, todas estas herramientas ayudan a rastrear las transacciones criptográficas. También puede optar por un enfoque de bricolaje con la siguiente guía paso a paso para rastrear e informar transacciones criptográficas.
Comience con la identificación y clasificación de todas las transacciones criptográficas, incluidas ventas, intercambios y compras. Debes preparar una lista del tipo de criptomoneda, fecha de transacción, monto y valor al momento de las transacciones. También es importante tener en cuenta las direcciones importantes de la billetera.
Decide la base de costos para cada transacción, incluidas las tarifas, el precio de compra y otros costos asociados.
Encuentre la ganancia o pérdida de las transacciones calculando la diferencia entre el valor justo de mercado y la base del costo de la criptomoneda.
Diferenciar las transacciones a corto plazo de las a largo plazo según la duración de la propiedad de las criptomonedas.
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¿Cómo puedes declarar las criptomonedas en tus impuestos?
Los pasos para rastrear transacciones criptográficas para impuestos deben ser seguidos por las mejores prácticas para declarar criptomonedas en sus impuestos. Puede utilizar el formulario de impuesto criptográfico 8949 para informar las ventas y enajenaciones de activos de capital, como las criptomonedas. El formulario incluye dos partes, específicamente para enajenaciones a corto y largo plazo. También tendría que seleccionar la opción C en el formulario 8949 para informar transacciones a corto plazo.
En el siguiente paso, puede declarar sus ingresos criptográficos en el Formulario 1040. Puede utilizar el Anexo C del Formulario 1040 para declarar sus ingresos criptográficos como negocio a través de pagos por trabajo, ingresos por apuestas o ingresos mineros. Tenga en cuenta que también puede informar ingresos criptográficos provenientes de bifurcaciones, lanzamientos aéreos u otras fuentes en el Anexo 1 del Formulario 1040.
Ultimas palabras
Los desafíos para la implementación de impuestos sobre las criptomonedas giran principalmente en torno a la naturaleza seudónima de los criptoactivos. Es importante aprender las mejores prácticas para rastrear transacciones de criptomonedas junto con las funcionalidades de las herramientas para rastrear transacciones e impuestos de criptomonedas.
La complejidad de las criptomonedas y la innovación continua han creado problemas para los reguladores y formuladores de políticas en el ámbito de las criptomonedas. Sin embargo, debes entender que las criptomonedas también están sujetas a impuestos como los impuestos sobre las ganancias de capital y el impuesto sobre la renta. Obtenga más información sobre las mejores herramientas para realizar un seguimiento de sus transacciones criptográficas y aprovechar al máximo los impuestos criptográficos ahora.
*Descargo de responsabilidad: el artículo no debe considerarse ni pretende proporcionar ningún consejo de inversión. Las afirmaciones realizadas en este artículo no constituyen asesoramiento de inversión y no deben tomarse como tales. 101 Blockchains no será responsable de ninguna pérdida sufrida por cualquier persona que confíe en este artículo. ¡Haz tu propia investigación!
