La edición de esta semana de Finovate World analiza los recientes desarrollos fintech en México.
La plataforma mexicana de habilitación de comercio y pagos digitales Clip anunció una importante inversión esta semana. La compañía, que ofrece un conjunto de pagos y otras soluciones de servicios financieros a pequeñas y medianas empresas en México, ha recaudado $100 millones en nuevos fondos. El capital provino de fondos de inversión administrados por Morgan Stanley Tactical Worth y un administrador anónimo de fondos mutuos de la costa oeste.
En un comunicado, la compañía señaló que los fondos recaudados valoran a la compañía “en línea” con la ronda Serie D de la compañía a partir de 2021. Esa ronda, liderada por SoftBank Latin America Fund y Viking World Traders, agregó $250 millones a las arcas de Clip y le dio al La fintech mexicana valora “casi 2 mil millones de dólares”.
El fundador y director ejecutivo de Clip, Adolfo Babatz, elogió la inversión de esta semana como “un testimonio de la oportunidad de Clip de continuar liderando la transformación digital del ecosistema comercial de México”. Babatz continuó: “En términos más generales, (la inversión) proporciona una validación aún mayor de nuestra misión de abrir el acceso a pagos digitales, servicios financieros y soluciones tecnológicas para las PYMES del país. Estamos entusiasmados de aprovechar esta ronda de financiamiento para continuar expandiendo y fortaleciendo nuestras ofertas para empoderar a más partes interesadas en toda la economía de México”.
Con oficinas en Ciudad de México y Buenos Aires, Argentina, Clip ofrece una gama de soluciones para permitir que las PYMES acepten pagos digitales, vendan bienes y servicios en línea, aseguren financiamiento y agilicen sus operaciones. La compañía utilizará el nuevo capital para acelerar el desarrollo de productos y respaldar sus esfuerzos para aprovechar la tecnología para mejorar la inclusión financiera en México. Clip se fundó en 2012.
Hablando de inclusión financiera en México, la plataforma latinoamericana de finanzas abiertas Belvo y Citibanamex, el segundo banco más grande del país, han forjado una nueva asociación diseñada para poner las finanzas abiertas a trabajar para brindar acceso al crédito a los no bancarizados.
A través de la colaboración, Citibanamex ampliará opciones de crédito y tarjetas de crédito a solicitantes sin historial crediticio. En lugar de la suscripción tradicional, el banco revisará factores como los niveles de deuda pendiente y el número de solicitudes de crédito pendientes, además de aprovechar la tecnología de finanzas abiertas de Belvo para asegurar la verificación de ingresos de los solicitantes cuyos datos serían difíciles de recuperar.
“En Citibanamex buscamos continuamente soluciones de inclusión financiera para facilitar el acceso a productos bancarios a personas que no han podido beneficiarse de las soluciones actuales”, dijo el Director de Desarrollo de Negocios Digitales de Citibanamex, Miguel Lavalle. “Con esta nueva funcionalidad, será más fácil para nuestros clientes verificar sus ingresos, agilizando los procesos de apertura de crédito”.
La plataforma abierta de pagos y finanzas de Belvo ayuda a las instituciones financieras y a sus clientes a beneficiarse del intercambio de datos seguro y autorizado por el usuario. La plataforma valida los historiales laborales, registrados por los empleadores, ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS). Esto permite a los bancos, fintechs y empresas de servicios financieros procesar datos financieros e iniciar pagos directamente desde las cuentas de los usuarios.
“Este es un trabajo pionero y emocionante, alineado con nuestra misión de ayudar a los innovadores financieros a crear experiencias nuevas, más eficientes e inclusivas para sus usuarios”, dijo la directora common de Belvo, México, Federica Gregorini. “Nos entusiasma ver cómo las entidades financieras en México están apostando por modelos de finanzas abiertas por su impacto positivo en la reducción de la brecha de acceso a servicios financieros”.
Belvo, con sede en Ciudad de México, se fundó en 2019. El mes pasado, la empresa lanzó su solución de agregación de datos laborales en Colombia. El lanzamiento se produjo tras la asociación de Belvo con la billetera digital colombiana Nequi, una medida considerada un avance significativo para la causa del intercambio seguro de datos autorizado por el usuario.
“Esta conexión vía API es solo la primera de muchas otras integraciones que vendrán próximamente, lo que augura un futuro prometedor en el desarrollo de las Finanzas Abiertas en Colombia y en la región”, dijo el Director Common de Belvo en Colombia, David Ballesteros.
Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.
América Latina y el Caribe
La plataforma uruguaya de pagos transfronterizos dLocal forjó una asociación con el mercado de juegos lituano Eneba. La fintech Celcoin, con sede en Brasil, recaudó 125 millones de dólares en financiación en una ronda liderada por Summit Companions. PayGoal, una fintech con sede en Argentina, se asoció con el adquirente paraguayo Bancard para lanzar la solución de pagos sin contacto Tokefon en Paraguay.
Asia-Pacífico
Brankas, proveedor de tecnología de finanzas abiertas, y World Finteq forjaron una asociación estratégica para lanzar plataformas de préstamo como servicio (LaaS) en Filipinas. Journey Pockets, la fintech surcoreana, obtuvo una financiación de 10 millones de dólares de la firma estadounidense de capital de riesgo Lightspeed Enterprise Companions. Softbank de Japón firmó una asociación estratégica con la startup de búsqueda Gen AI, Perplexity.
Africa Sub-sahariana
La tecnología de pago africana Flutterwave anunció planes para construir un centro de investigación de delitos cibernéticos en Nigeria. La fintech sudafricana Ukheshe pasó a llamarse EFT Company. El gabinete de Etiopía aprobó un marco authorized para las CBDC.
Europa central y oriental
La plataforma alemana de tarjetas corporativas Pliant firmó una asociación con Commerzbank. La regtech lituana iDenfy lanzó su solución de evaluación de riesgos del cliente basada en inteligencia synthetic. Tietoevry Banking amplió sus servicios de personalización de tarjetas en Riga, Letonia.
Medio Oriente y Norte de África
Gracias a una asociación con Revolut, la fintech GTN, con sede en los Emiratos Árabes Unidos, ofrecerá negociación de bonos a clientes del EEE a través de la aplicación Revolut. Refine Intelligence, con sede en Israel, presentó su nueva solución de prevención de fraude con cheques. Innovation Village describió la fintech egipcia de gestión patrimonial Bokra.
Asia central y meridional
Pine Labs de la India está considerando una oferta pública inicial de 1.000 millones de dólares. La Comisión Económica y Social para Asia y el Pacífico (CESPAP) describió a Aloi, fintech con sede en Nepal y fundada por mujeres. TBC Financial institution Uzbekistán anuncia una línea de crédito de 10 millones de dólares de responsAbility Investments AG de Suiza.
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