Los préstamos SBA Bolt son préstamos para pequeñas empresas que ofrecen hasta $150,000 en capital de trabajo a empresas calificadas. El programa de préstamos Bolt no es un programa creado por la Administración de Pequeñas Empresas de Estados Unidos. En cambio, BayFirst Monetary, un banco con sede en Tampa, Florida, utiliza la designación “Bolt” para comercializar sus préstamos SBA 7(a) acelerados de pequeña cuantía. Aunque el banco está ubicado en Florida, los préstamos SBA Bolt están disponibles para pequeñas empresas en todo el país.
Comenzaremos con un breve cuestionario para comprender mejor las necesidades únicas de su negocio.
Una vez que descubramos sus coincidencias personalizadas, nuestro equipo lo asesorará sobre el proceso a seguir.
¿Qué es un préstamo SBA Bolt?
Un préstamo SBA Bolt es un Préstamo SBA 7(a) emitido por CreditBench, la división de préstamos para pequeñas empresas de BayFirst Monetary. A diferencia de los préstamos 7(a) tradicionales, los préstamos SBA Bolt tienen un proceso de solicitud simplificado con menos papeleo y tiempos de financiamiento más rápidos. Estos préstamos solo están disponibles hasta $150,000 (a diferencia del máximo estándar 7(a) de $5 millones) y se utilizan para necesidades de capital de trabajo.
🤓Consejo nerd
Los préstamos Bolt de la SBA también pueden estar disponibles a través de los socios de referencia de BayFirst. En este caso, usted solicita un préstamo Bolt a través de un prestamista externo o un mercado, y esta empresa envía su información a BayFirst Monetary. Si se lo aprueban, el préstamo es financiado por BayFirst.
Características del préstamo SBA Bolt
Al igual que los préstamos estándar 7(a), los préstamos Bolt de la SBA están parcialmente garantizados por la SBA y son emitidos por un prestamista participante, en este caso, BayFirst Monetary. Estas son las características que puede esperar de esta financiación:
Plazo de 10 años; plan de pago mensual.
Tasa preferencial + 3,75% a tasa preferencial + 4,75%.
La tarifa que recibirás varía según tus calificaciones.
Sin penalidad por pago anticipado, pueden aplicarse otros cargos por préstamos de la SBA.
Necesidades de capital de trabajo, como servicios públicos, nómina, suministros de oficina y costos de advertising and marketing.
Requisitos para el préstamo Bolt de la SBA
Sea una empresa con sede en EE. UU. que opere con fines de lucro.
Operar dentro de una industria elegible.
No poder obtener financiamiento en condiciones razonables de fuentes no gubernamentales.
Industrias y negocios preferidos para préstamos SBA Bolt
Las empresas en industrias no preferidas serán evaluadas caso por caso y aún podrían calificar.
Según los criterios específicos de BayFirst, también deberá tener una puntuación crediticia private mínima de 700 o más y al menos dos años en el negocio. Los préstamos SBA Bolt no requieren garantía física ni pago inicial. Sin embargo, deberá firmar una garantía privatey BayFirst podría sacar un Gravamen UCC sobre los activos de su negocio.
Professionals y contras de los préstamos SBA Bolt
Más rápido de financiar que los préstamos SBA estándar.
Tasas de interés competitivas y largos plazos de devolución.
Se puede utilizar para una variedad de necesidades de capital de trabajo.
Proceso de solicitud optimizado.
Representantes de préstamos dedicados disponibles para brindar asistencia.
Los montos máximos de los préstamos son $150,000.
No se puede utilizar para compras de equipos ni refinanciamiento de deudas.
Debe ser una empresa establecida con buen crédito para calificar.
Sólo disponible a través de BayFirst y sus socios de referencia.
Cómo solicitar un préstamo SBA Bolt
Puede iniciar el proceso de solicitud de préstamo SBA Bolt completando un formulario de precalificación en el sitio internet de BayFirst. En este formulario, se le pedirá que proporcione detalles básicos sobre usted, su empresa y otros propietarios de empresas que tengan una participación de al menos el 20 %.
También necesitarás incluir:
Un desglose de su uso de los ingresos.
El valor justo de mercado combinado de los activos de su negocio.
Una descripción de su equipo de gestión, el tiempo bajo la gestión precise y la profundidad de su experiencia en la industria.
Una copia de su licencia de conducir.
Declaraciones de impuestos comerciales de los dos últimos años.
Año más reciente de declaraciones de impuestos personales.
Una vez que envíe este formulario, descubrirá si califica (y, de ser así, para cuánto capital) y trabajará con representantes de préstamos dedicados para completar su solicitud.
Estados de pérdidas y ganancias.
Declaraciones de impuestos personales de los últimos tres años (para todos los propietarios con al menos un 20% de propiedad).
Según BayFirst, puede obtener financiación para el préstamo SBA Bolt en tan solo unos días. Sin embargo, los tiempos de financiación pueden variar. Para obtener acceso a los fondos lo más rápido posible, asegúrese de proporcionar la documentación correcta y actualizada y de responder las preguntas del prestamista con prontitud.
Alternativas a los préstamos Bolt de la SBA
Si no está seguro de si un préstamo SBA Bolt es adecuado para usted o simplemente desea considerar otras opciones, puede considerar estos productos de préstamo:
