La edición de esta semana de Finovate World destaca las noticias recientes sobre tecnología financiera de la India.
Una alianza estratégica entre la empresa de aplicaciones de software program financiero y mercado Finastra y Tech Mahindra, anunciada hoy, ayudará a los bancos corporativos a acelerar sus procesos de transformación digital. En concreto, la alianza convertirá a Tech Mahindra en el socio de implementación international exclusivo para la plataforma de gestión de efectivo de Finastra. Tech Mahindra también se convertirá en el socio preferente para las soluciones de innovación comercial y canales corporativos de Finastra en Estados Unidos, Canadá y Europa.
“Esta es una alianza importante que se alinea estrechamente con nuestro compromiso de ayudar a nuestros clientes a enfrentar los desafíos actuales y adoptar la digitalización que tanto necesitan”, afirmó el director ejecutivo de Finastra, Simon Paris. “La amplia cartera de servicios y la profunda experiencia que ofrece Tech Mahindra son un complemento valioso para nuestro software program moderno y abierto. Con esta combinación, esperamos impulsar la transformación digital de aún más bancos e instituciones financieras en todo el mundo”.
La alianza permitirá a las dos empresas ofrecer una variedad de soluciones multifuncionales en materia de asesoramiento digital, integración de sistemas, infraestructura integrada y servicios en la nube. Estas soluciones ayudarán a los bancos corporativos e institucionales a optimizar y digitalizar sus operaciones. Las instituciones financieras se beneficiarán además de una mayor rapidez en la obtención de valor para los clientes gracias a implementaciones y actualizaciones más rápidas.
“Esta alianza reúne a dos líderes mundiales en transformación digital y aplicaciones de servicios financieros para ayudar a los bancos corporativos a escalar rápidamente”, afirmó Mohit Joshi, director ejecutivo y gerente common de Tech Mahindra. “Creemos que nuestros esfuerzos conjuntos redefinirán la forma en que los bancos se digitalizan para mejorar sus márgenes de ganancia”.
Fundada en 1986, Tech Mahindra es una empresa internacional de servicios de TI y consultoría con sede en Pune, India. Tech Mahindra, que forma parte del Grupo Mahindra, tiene más de 147.000 empleados en más de 90 países y atiende a más de 1.100 clientes. La firma ofrece soluciones y experiencia en sectores verticales que van desde la banca, los seguros y las telecomunicaciones hasta los medios de comunicación, el entretenimiento y el comercio minorista. Tech Mahindra, la primera empresa india en obtener el sello Terra Carta de la Sustainable Markets Initiative, cotiza en la Bolsa Nacional de Valores de la India (NSE) y tiene una capitalización de mercado de 17.800 millones de dólares (1,5 billones de rupias).
Finastra, fruto de la unión entre Misys, exalumno de Finovate, y D+H en 2017, ofrece software program y soluciones para instituciones financieras en los sectores de préstamos, pagos, tesorería y mercados de capitales, así como banca minorista, digital y comercial. La tecnología de la empresa para bancos les ayuda a desarrollar sus relaciones bancarias directas y a crecer a través de nuevos canales como la banca como servicio y las finanzas integradas. Más de 8000 instituciones, incluidos 45 de los 50 bancos más importantes del mundo, confían en la tecnología de Finastra.
El Banco de la Reserva de la India (RBI) ha estado dando que hablar últimamente en el ámbito de la tecnología financiera, las finanzas y la economía. En el ámbito de la tecnología financiera, el RBI ha concedido licencias de pago transfronterizo a tres empresas de esta tecnología: BillDesk, Amazon Pay y Adyen. Estas licencias permitirán a estas empresas operar como agregadores de pagos transfronterizos y, en última instancia, ofrecer a sus clientes servicios de pago tanto para importaciones como para exportaciones.
El RBI ha estado alentando activamente a muchas empresas de tecnología financiera a obtener licencias de agregadores de pagos; hasta la fecha, más de 20 empresas han obtenido licencias de agregadores de pagos. En muchos de estos casos, el RBI ha sugerido que las empresas interesadas en los pagos transfronterizos en explicit soliciten estas licencias. Otra empresa que recientemente obtuvo su licencia de agregadores de pagos para pagos transfronterizos de importación y exportación del RBI es Cashfree Funds.
Para obtener licencias de la Autoridad Palestina, las empresas fintech deben registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND) para poder procesar transacciones. Las empresas fintech también deben mantener un patrimonio neto mínimo de 15 millones de rupias (1,8 millones de dólares) al momento de la solicitud, una suma que aumentará a 25 millones de rupias (2,9 millones de dólares) después de marzo de 2026.
En materia de pagos, el RBI forma parte ahora del Proyecto Nexus. Se trata del primer proyecto del sector de pagos del Banco de Pagos Internacionales (BPI), que busca conectar los sistemas de pagos más rápidos de cuatro países de la Asociación de Naciones del Sudeste Asiático (ASEAN) –Malasia, Filipinas, Singapur y Tailandia– y la India. Si bien el RBI de la India ha colaborado con varios otros países a través de su Interfaz de Pagos Unificada (UPI) para respaldar los pagos bilaterales, la participación del RBI en el Proyecto Nexus es la primera vez que el banco se suma oficialmente a un proyecto multilateral de este alcance.
Se espera que con el tiempo se añadan más países. El proyecto ayudará a las pequeñas y medianas empresas de la India a realizar pagos transfronterizos más rápidos, menos costosos y más confiables. Con este fin, el proyecto también facilitará a los bancos indios la oferta de servicios de pago transfronterizos a una gama más amplia de países. La velocidad y una mayor transparencia también se encuentran entre los beneficios destacados por los observadores.
¿Eres fanático de las CBDC? Esta semana, el RBI informó que su programa piloto de moneda digital del banco central (CBDC) tiene cinco millones de usuarios y 420.000 comerciantes participantes al 30 de junio. Según Reuters, las transacciones en rupias digitales se están realizando a un ritmo de 100.000 por día, significativamente por debajo de las elevadas expectativas y esperanzas de un millón de transacciones por día para 2023. También se ha señalado que la rupia digital puede sufrir la competencia del common sistema de pagos más rápidos del país, UPI.
Sin embargo, la rupia digital puede estar recibiendo un pequeño impulso gracias a la plataforma de intercambio de criptomonedas Bybit, que lanzó pagos en rupias digitales en su plataforma esta semana. Según Cointelegraph, la rupia digital estará disponible como una opción de pago basada en billetera, junto con las opciones de pago en rupias de la plataforma de intercambio a través de transferencia bancaria, terceros como Paytm y la Interfaz de Pagos Unificada (UPI) de la India.
“Al incorporar el pago con eRupee, Bybit pretende mejorar la experiencia de pago de los usuarios de INR (rupias indias), fomentando la confianza y la fiabilidad en cada transacción”, afirmó Joan Han, directora de advertising y ventas de Bybit. “Además, se espera que esta iniciativa atraiga a un grupo más amplio de comerciantes a la plataforma, impulsando el crecimiento del negocio y ampliando el alcance de los servicios de Bybit en el mercado”.
Fundada en 2018, Bybit es el segundo trade de criptomonedas más grande por volumen de operaciones en el mundo, con más de 37 millones de usuarios.
Aquí presentamos nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.
Oriente Medio y África del Norte
Faye, una startup de tecnología de seguros con sede en Israel, recaudó 31 millones de dólares en financiación de Serie B. La plataforma B2B egipcia Cartona obtuvo 8,1 millones de dólares en una ronda de extensión de Serie A liderada por Algebra Ventures. La empresa de detección de delitos financieros con sede en Israel ThetaRay adquirió la empresa de detección Screena.
Asia central y meridional
La fintech Nagad, con sede en Bangladesh, se asoció con Huawei Applied sciences. El Banco de la Reserva de la India aprobó licencias de pago transfronterizo para BillDesk, Amazon Pay y Adyen. La fintech de migración Vesti, con sede en Texas, anunció una expansión a Bangladesh, India y Pakistán.
América Latina y el Caribe
El banco caribeño PROVEN Financial institution se asoció con el irlandés Fenergo para mejorar su monitoreo de transacciones y operaciones contra el lavado de dinero. La plataforma fintech mexicana para microempresas y personas no bancarizadas, Aviva, recaudó $5.5 millones en financiamiento. Ripple se asoció con la Federación Nacional de Asociaciones de Servidores de Bancos Centrales (Fenasbac) para promover la innovación fintech en Brasil.
Asia-Pacífico
ADVANCE.AI lanzó su servicio de inteligencia empresarial KYB para mejorar sus operaciones en Singapur y Malasia. La firma de soluciones financieras Opn anunció una asociación estratégica con BigPay como parte de su expansión en Tailandia. El prestamista australiano ANZ adquirió el negocio bancario de Suncorp.
Africa Sub-sahariana
Flutterwave obtuvo una licencia de proveedor de servicios de pago del Banco de Ghana. Techpoint Africa analizó el crecimiento de los ingresos de MTN Nigeria en el sector fintech durante la primera mitad del año. La fintech tanzana Nala recaudó 40 millones de dólares en financiación de serie A.
Europa central y oriental
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