El sector de la gestión patrimonial está atravesando una revolución tecnológica, integrando sistemas avanzados en sus operaciones. Esta transformación promete reducciones de costos, modelos de negocios innovadores y nuevos canales de ingresos. Los administradores de patrimonio y activos están particularmente interesados en explorar el potencial de la inteligencia synthetic para mejorar las experiencias de los clientes y optimizar los flujos de trabajo de los asesores. Savvy Wealth se ha posicionado a la vanguardia de este cambio con su sistema operativo digital para asesores financieros. Esta plataforma aprovecha la infraestructura basada en la nube para simplificar la gestión patrimonial para los clientes al tiempo que automatiza procesos cruciales como el cumplimiento, el análisis de cartera y la planificación financiera para los equipos de asesoría. El sistema ofrece a los clientes un centro centralizado para administrar sus relaciones con los asesores y acceder a sofisticadas herramientas de seguimiento y planificación. Cubre una amplia gama de servicios, desde la optimización fiscal hasta la gestión de fundaciones y donaciones, todo en una plataforma integral. Para los asesores, la plataforma de Savvy Wealth agiliza las operaciones al automatizar la generación de clientes potenciales, la gestión de las relaciones con los clientes, los servicios al cliente, las tareas administrativas y los flujos de trabajo de advertising. Esta automatización permite a los asesores cambiar su enfoque de las tareas administrativas que consumen mucho tiempo a las interacciones de alto valor con los clientes, mejorando en última instancia la calidad y la eficiencia del servicio.
AlleyWatch se reunió con el cofundador y director ejecutivo de Savvy Wealth, Ritik Malhotra, para conocer más sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la última ronda de financiación, que eleva la financiación complete recaudada por la empresa a 33,8 millones de dólares, y mucho, mucho más…
¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto dinero recaudaron? Savvy Wealth recaudó un complete de 26,5 millones de dólares durante su ronda de financiación de Serie A. Entre los inversores se incluyen Canvas Ventures, Thrive Capital, Brewer Lane Ventures, Index Ventures, The Home Fund y Alumni Ventures.
Cuéntenos sobre el producto o servicio que ofrece Savvy Wealth. Savvy Wealth es una plataforma digital para asesores financieros centrada en modernizar el asesoramiento financiero humano. Los asesores financieros que trabajan para su RIA afiliada, Savvy Advisors, aprovechan su plataforma tecnológica integrada y especialmente diseñada para aumentar los ingresos más rápido y pasar más tiempo con sus clientes para ofrecer mejores resultados. Savvy ha liberado el poder de la inteligencia synthetic (IA) para automatizar con éxito las tediosas tareas de back-office y middle-office, aumentar el advertising y la prospección, y agilizar los procesos tradicionalmente manuales y que consumen mucho tiempo. En los últimos años, la firma ha implementado constantemente soluciones innovadoras, incluido su panel de management de asesores impulsado por IA, la herramienta de indexación directa y la solución de gestión de inversiones interna.
¿Qué inspiró el inicio de Savvy Wealth?
A lo largo de mis 20 años, fundé y vendí dos empresas emergentes (Streem, adquirida por Field en 2014; Elph, adquirida por Brex en 2019). Después de las dos adquisiciones exitosas, recibí una ganancia inesperada en efectivo y no sabía por dónde empezar a administrar mi nueva riqueza, así que busqué asesoramiento financiero. Esta búsqueda me llevó a la industria de la gestión patrimonial, por la que rápidamente me apasioné. Sin embargo, me sorprendió la tecnología obsoleta que utilizaban los asesores.
Me di cuenta de que la mayoría de la tecnología de los asesores carecía tanto de una experiencia enriquecedora para el cliente como de una eficiencia. Describí el modelo tradicional de gestión patrimonial como sorprendentemente analógico, especialmente teniendo en cuenta la rentabilidad de la industria. Me di cuenta de que nadie había logrado integrar con éxito la tecnología de vanguardia con el asesoramiento financiero personalizado, así que decidí crear mi propia empresa para resolver este problema: Savvy Wealth.
¿En qué se diferencia Savvy Wealth? Savvy se destaca por abordar el desafío de integrar la tecnología con el asesoramiento humano a través de un enfoque de arquitectura abierta y modular. Esta estrategia garantiza que la plataforma siga siendo versatile y adaptable a medida que evoluciona la industria. El compromiso de Savvy con la retroalimentación y la colaboración con su equipo de asesores internos le permite mantenerse a la vanguardia al refinar continuamente sus ofertas. Como resultado, Savvy Wealth ha demostrado su capacidad para aumentar drásticamente la eficiencia de los asesores independientes, reduciendo el tiempo dedicado a tareas administrativas que no generan ingresos hasta en un 90 por ciento.
¿A qué mercado se dirige Savvy Wealth y qué tan grande es? Savvy Wealth, como empresa de tecnología, se centra en apoyar a los asesores emprendedores que buscan crecer y expandir sus prácticas a través de soluciones tecnológicas avanzadas. Principalmente recluta asesores con una base de clientes preexistente, proporcionándoles una plataforma tecnológica integral que automatiza las tareas que no requieren contacto con el cliente mediante IA y ofrece una amplia gama de productos financieros.
Los asesores a los que apoyan suelen gestionar activos que oscilan entre 20 y 500 millones de dólares, tienen entre 30 y 55 años y son independientes o forman parte de pequeños equipos de entre 2 y 5 asesores. Este mercado es importante, impulsado por el aumento de la riqueza y las complejas necesidades financieras de las personas con un alto patrimonio, a las que prestan servicios estos asesores.
¿Cuál es su modelo de negocio? Savvy Wealth opera con un modelo de negocio único enfocado en empoderar a los asesores financieros a través de tecnología avanzada. Los asesores que se unen a la RIA afiliada de la firma, Savvy Advisors, no incurren en costos directos, ya que la firma los contrata como empleados bajo un acuerdo W2 o 1099, según lo que sea más beneficioso para ambas partes. Esta estructura permite a los asesores acceder a la plataforma y las herramientas tecnológicas patentadas de Savvy Wealth sin costo adicional, lo que mejora su capacidad para brindar asesoramiento y servicio financiero de calidad superior a los clientes.
¿Cómo se está preparando para una posible desaceleración económica? Savvy Wealth es algo agnóstico a las fluctuaciones del mercado. Cuando los mercados caen, las personas son más propensas a buscar asesoramiento financiero. Por el contrario, en un mercado en alza, los servicios de Savvy son naturalmente ventajosos debido al crecimiento de los activos administrados. Esta resiliencia ha sido un issue significativo para captar la atención y el interés, independientemente de las condiciones económicas.
¿Cómo fue el proceso de financiación? Si bien la empresa no se encontraba en un proceso formal de recaudación de fondos inicialmente, se le presentó a Canvas Ventures, conocida por sus exitosas inversiones iniciales como LendingClub y FutureAdvisor, que fue adquirida por BlackRock. Tener a Canvas como inversor estratégico fue essential para Savvy, y cuando se concretó una ronda de financiación, Savvy se acercó a sus inversores existentes con la oportunidad de reinvertir, lo que hicieron con gusto. En 2022, Savvy recaudó $11 millones, lo que fue suficiente para esa fase de su crecimiento. Con el éxito y la tracción continuos de su tecnología patentada y su filial nacional RIA Savvy Advisors, la empresa decidió recaudar $15,5 millones adicionales en su ronda de Serie A este año. Esta financiación acelerará el desarrollo de su plataforma tecnológica impulsada por IA, mejorará el soporte operativo y de advertising, ampliará los equipos de productos e ingeniería y reclutará asesores empresariales para Savvy Advisors. La asociación con Canvas Ventures y Rebecca Lynn, que tiene una sólida trayectoria en inversiones en etapas iniciales, ha sido un issue clave para desbloquear la siguiente fase del crecimiento de Savvy.
¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a firmar el cheque? Los inversores se sintieron atraídos por Savvy Wealth por varias razones clave, entre ellas:
Demanda creciente de autonomía: los asesores buscan cada vez más autonomía y se alejan de los grandes bancos para recurrir a prácticas independientes. Savvy se alinea con esta tendencia al ofrecer una plataforma que respalda su transición hacia la independencia. Valor agregado para los asesores: al elegir Savvy en lugar de las agencias de corretaje tradicionales o al iniciar su propio RIA, los asesores pueden desbloquear un valor adicional. La plataforma ofrece soluciones integrales que mejoran su capacidad para brindar un servicio eficaz a los clientes. Oferta de servicio completo integrado: los asesores pueden brindar un servicio completo al estilo de una oficina acquainted a través de la plataforma integrada de Savvy, que ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros. Esto elimina la necesidad de combinar manualmente soluciones de terceros, lo que ofrece una experiencia más fluida y eficiente.
Estos factores resaltan las ventajas estratégicas de nuestro modelo de negocio y el valor que brindamos tanto a los asesores como a sus clientes.
¿Cuáles son los objetivos que planea alcanzar en los próximos seis meses? En los próximos meses, Savvy tiene como objetivo lograr varios objetivos clave:
Lograr $1000 millones en activos bajo gestión para Savvy Advisors: este es un objetivo de crecimiento importante que refleja la rápida expansión de la empresa, que se basa en los $700 millones actuales en activos administrados por más de 30 asesores financieros en todo el país. Mejorar la tecnología patentada: Savvy se compromete a seguir desarrollando su tecnología para reducir el tiempo que los asesores dedican a tareas de back-office y middle-office, mejorando las interacciones con los clientes y la eficiencia de los asesores. Optimizar la incorporación y el acceso de los clientes: Savvy seguirá innovando sus plataformas de interacción con los clientes, haciendo que la planificación financiera sea más accesible y la incorporación más sencilla a través de la automatización inteligente. Esto se alinea con su misión de utilizar la tecnología para redefinir la gestión patrimonial, asegurando un alto nivel de servicio y relaciones más profundas entre asesor y cliente.
Estos hitos representan la dedicación constante de Savvy a aprovechar la tecnología para transformar la industria de la gestión patrimonial. La firma tiene como objetivo abordar los desafíos de la industria al brindarles a los asesores herramientas avanzadas, una amplia gama de productos financieros y un soporte de advertising integral, mejorando en última instancia los resultados de los clientes en un mercado en rápida evolución.
¿Qué consejo puede ofrecer a las empresas de Nueva York que no tienen una nueva inyección de capital en el banco? Debido a la disaster inmobiliaria comercial por el COVID, se pueden encontrar buenas ofertas cuando se intenta conseguir un espacio de oficina o de coworking. Intente buscar empresas de Nueva York con espacio de oficina que estén dispuestas a subarrendarlo en determinados días para que no esté atado financieramente a un gran compromiso de gastos operativos. Además, una de las ventajas de Nueva York es que hay una comunidad para cada industria, con múltiples eventos que se realizan cada semana. Unirse a eventos comunitarios y de networking puede ayudar a dar a conocer su nombre y su presencia, además de desarrollar su negocio.
¿Hacia dónde cree que se dirige la empresa en el corto plazo? Savvy acelerará el desarrollo de su plataforma tecnológica impulsada por inteligencia synthetic (IA), ampliará sus equipos de productos e ingeniería y reclutará asesores empresariales para su filial nacional RIA, Savvy Advisors.
¿Cuál es tu destino de verano favorito en la ciudad y sus alrededores? Savvy organiza una salida social con su equipo al menos una vez al mes y disfruta especialmente de las salidas que solo Nueva York puede ofrecer. ¡El equipo está entusiasmado por asistir al US Open a principios de septiembre!
