Nada frena más el libre flujo de comercio y pagos que la intervención handbook.
Y con la noticia del domingo (20 de octubre) de que Financial institution of America ahora permite a las empresas fijar tipos de cambio de divisas (FX) por hasta un año, simplificar los procesos de gestión de tesorería a través de la automatización digital es una prioridad para los líderes de finanzas y tesorería.
Con más empresas trabajando para reemplazar los procesos de pago manuales con soluciones electrónicas automatizadas y seguras, el panorama financiero precise se está beneficiando de un efecto de purple compuesto donde la capacidad de optimizar el capital de trabajo, administrar la liquidez de manera eficiente y garantizar la visibilidad en tiempo actual de los flujos de efectivo nunca antes había sido posible. mayor que.
A medida que se acelera la transformación digital, una de las herramientas más poderosas que remodelan las operaciones de tesorería es la adopción de interfaces de programación de aplicaciones (API). Las API se han vuelto indispensables en el ecosistema de las finanzas corporativas, ya que permiten una integración y comunicación perfectas entre varios sistemas financieros, permiten la automatización y brindan acceso a datos en tiempo actual. Con las API cada vez más simplificadas y accesibles y la colaboración entre las FinTech y las instituciones financieras cada vez más acelerada, los equipos de tesorería están cosechando los beneficios, mejorando su capacidad para realizar funciones estratégicas de gestión financiera y adaptándose a un entorno financiero cada vez más complejo.
Este cambio en curso no sólo está modernizando la forma en que las empresas mueven el dinero, sino que también está redefiniendo el papel de las finanzas y la tesorería dentro de la organización empresarial más amplia.
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Cómo la adopción simplificada de API está impulsando la innovación
Uno de los principales beneficios de la integración de API para los equipos de tesorería es la capacidad de acceder a datos en tiempo actual de los sistemas bancarios y financieros. Tradicionalmente, los equipos de tesorería dependían de procesos manuales e importaciones periódicas de datos, lo que a menudo provocaba retrasos y discrepancias en los datos. Sin embargo, con las API, los equipos ahora pueden integrar flujos de datos de varios socios bancarios e instituciones financieras directamente en sus sistemas de gestión de tesorería (TMS), proporcionando una vista actualizada de las posiciones de efectivo en todas las cuentas y monedas.
“La parte más subestimada de cualquiera de estas organizaciones financieras es la oficina del contralor y la parte trasera de la tesorería, donde necesitan poder recibir informes al remaining de cada día, poder cerrar los libros en dos o tres días al remaining de un mes”, dijo a PYMNTS Cindy Turner, directora de productos de Worldpay.
Las soluciones basadas en API también están transformando el panorama de pagos para los equipos de tesorería al mejorar la eficiencia y la velocidad del procesamiento de pagos. Las API permiten a los tesoreros conectarse directamente con plataformas de pago y bancos, lo que facilita ejecuciones de pagos automatizadas en tiempo actual que se alinean con los objetivos estratégicos de gestión de efectivo. Esta capacidad cut back significativamente la dependencia de las transferencias tradicionales basadas en archivos y el procesamiento por lotes, que a menudo provocan retrasos e ineficiencias.
La automatización, dijo a PYMNTS Seamus Smith, presidente del grupo EVP de FIS, “permite al director financiero gastar más de su potencia pensando en el futuro y el crecimiento de su negocio”.
“Los equipos de cobranza, por ejemplo, dependen de información oportuna y precisa de ventas y finanzas para gestionar eficazmente las cuentas por cobrar”, añadió Smith, señalando que las soluciones que pueden “analizar datos históricos, identificar patrones y ayudar a las empresas a tomar decisiones más informadas” están transformando las finanzas. resultados del equipo.
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Una mejor gestión de la tesorería significa un mejor crecimiento empresarial
A medida que la tecnología API continúe avanzando, los equipos de tesorería tendrán más oportunidades para aprovechar los conocimientos basados en datos, optimizar los flujos de efectivo y gestionar el riesgo en un entorno automatizado en tiempo actual.
“La función de tesorería definitivamente ha aumentado en importancia y definitivamente se ha mejorado en términos de la versatilidad que necesita ser analizada”, dijo a PYMNTS en una entrevista Ole Matthiessen, jefe international de gestión de efectivo del Deutsche Financial institution de Alemania.
Las API permiten a los equipos de tesorería conectarse e integrarse con múltiples socios bancarios y plataformas financieras sin las complejidades típicamente asociadas con los sistemas bancarios tradicionales. La tendencia hacia la banca abierta y la estandarización de la tecnología API ha facilitado que las empresas vinculen sus sistemas de gestión de tesorería con bancos, soluciones FinTech y otros servicios financieros, creando un ecosistema financiero más interconectado y eficiente.
“Con las estrategias adecuadas, las empresas del mercado medio pueden aprovechar el capital de trabajo no sólo para sobrevivir, sino también para prosperar en un mercado international competitivo”, dijo a PYMNTS Lauren Hewings, jefa de soluciones de capital de trabajo de Visa, y señaló que los directores financieros y tesoreros ya no están satisfechos con los métodos tradicionales de gestión del capital de trabajo. En cambio, están recurriendo a soluciones digitales para mejorar la eficiencia de su capital de trabajo.
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“El avance hacia las soluciones digitales se está convirtiendo en algo en juego”, afirmó Hewings. “Existe un desajuste entre lo que buscan los directores financieros y tesoreros y lo que ofrecen las instituciones financieras”.
PYMNTS Intelligence descubre que las empresas con mejor desempeño adoptan regularmente estrategias como integrar a sus proveedores en sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) para agilizar los pagos y optimizar la visibilidad del flujo de efectivo.
“Muchos tesoreros están pensando: ‘Bueno, ¿cómo puedo extraer ese último gramo de jugo de mi ecosistema financiero?’”, dijo a PYMNTS Ambrish Bansal, jefe international de Productos de Liquidez y Concentración de Efectivo para el negocio de Tesorería y Soluciones Comerciales de Citi.
“Veo que el papel del tesoro se vuelve más central para [the enterprise’s] estrategia de negocio, a la estrategia de crecimiento, a la estrategia de expansión y, francamente, a la estrategia de sostenibilidad”, añadió Bansal. “El equipo de tesorería desempeña un papel elementary”.
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