La edición de esta semana de Finovate International presenta las últimas noticias sobre tecnología financiera de Alemania, donde los inversores respaldan las innovaciones en finanzas integradas, las empresas de pagos están aprovechando la banca abierta y los brotes verdes de la primavera de las criptomonedas son cada vez más evidentes.
Solaris consigue financiación
La plataforma financiera integrada de Alemania, Solaris, obtuvo 103 millones de dólares (96 millones de euros) en una ronda de Serie F esta semana. La inversión fue dirigida por SBI, uno de los primeros inversores de Solaris, y también participaron otros inversores existentes. Solaris utilizará el capital adicional, que eleva la financiación whole de la empresa a más de 486 millones de dólares (450 millones de euros), para incorporar su programa de tarjetas de crédito ADAC (Allgemeiner Deutscher Automobil-Membership), fortalecer su capital central e invertir más en su plataforma. .
“Este es un hito importante para Solaris en nuestro camino hacia un crecimiento sostenible y rentable”, afirmó el director ejecutivo de Solaris, Carsten Höltkemeyer. “La financiación subraya el alto nivel de confianza que nuestros inversores tienen en la transformación de nuestra empresa”.
Además de la inversión, la Serie F también incluía una garantía financiera de hasta 108 millones de dólares (100 millones de euros) de capital equivalente.
Pionero en el negocio de banca como servicio durante casi una década, Solaris se ha convertido en un importante proveedor de banca y tecnología con más de 750 empleados en diez ubicaciones tanto en Europa como en India. La solución BaaS de la empresa permite a las empresas integrar servicios bancarios digitales (incluidos pagos, préstamos y verificación de identidad) directamente en su plataforma. Además de facilitar a las empresas el lanzamiento de productos y servicios financieros personalizados, Solaris ha obtenido la licencia necesaria (incluida una licencia de dinero electrónico tanto para el Reino Unido como para el EEE) para ayudar a las empresas a navegar las complejidades regulatorias de hacer negocios en toda la región.
Con sede en Berlín, Solaris obtuvo unos ingresos netos de 140 millones de dólares (130 millones de euros) en 2022. El otoño pasado, la empresa publicó un estudio – Disrupción de la cadena de valor de los servicios financieros – Cómo impulsar el crecimiento de los ingresos con financiación integrada – que destacaba “un acceso más fácil a los servicios” como un importante impulsor de la demanda de soluciones financieras integradas.
Socios de micropagos con Tink for Pay by Financial institution
El procesador de pagos Micro Cost, con sede en Berlín, ha recurrido a la plataforma bancaria abierta Tink para agregar Pay by Financial institution a su oferta de pagos. Vive en Alemania, Austria y Suiza, Pay by Financial institution de Micropagos permite a los consumidores iniciar pagos directamente desde su cuenta bancaria a la cuenta del vendedor al comprar bienes y servicios. Los pagos de cuenta a cuenta (A2A), una preferencia creciente tanto para los comerciantes como para los consumidores, brindan una experiencia segura y optimizada para los clientes y costos más bajos para los comerciantes.
“La región DACH es un mercado clave para nosotros, y la dedicación de Tink a servir a comerciantes de diversas industrias ha sido invaluable”, dijo el CSO de Micropagos, Thomas Knoth. “Su método de pago ofrece a los consumidores la velocidad, confiabilidad y seguridad que esperan, lo que la convierte en una experiencia perfecta tanto para los comerciantes como para los consumidores”. En un comunicado, Micropaid señaló que planea aprovechar aún más la conectividad paneuropea de Tink en el futuro.
Fundada en 2005, Micropaid es un proveedor de pagos de servicio completo que brinda a sus clientes implementación de software program, procesamiento de pagos, análisis detallado y más. La empresa ofrece nueve opciones de pago diferentes diseñadas específicamente para comercio electrónico y servicios de contenido pago. Los clientes de micropagos pueden integrar la tecnología a través de ventanas de pago listas para usar e inicios de sesión de tienda preconfigurados, así como API e interfaces de marca blanca.
“La colaboración con Micropagos ha tenido un comienzo excelente y estamos ganando terreno en un panorama altamente competitivo, al ofrecer a los comerciantes un método de pago que ofrece todo lo que un consumidor espera: familiaridad, velocidad, confiabilidad y conveniencia”, Tink DACH afirmó el director de pagos, Thomas Gmelch.
Tink, alumna de Finovate desde su debut ganador del premio Better of Present en 2014 en FinovateEurope, regresó al escenario de Finovate tres años después para ganar su segundo premio Better of Present. Más recientemente, la empresa con sede en Suecia anunció una asociación con el proveedor alemán de servicios de movilidad compartida moderna Deutsche Bahn. La empresa implementará la solución Account Verify de Tink para permitir la incorporación de cuentas instantánea y segura.
N26 de Berlín lanza el producto de criptomonedas N26 Crypto
La primavera de las criptomonedas está viva y coleando en Europa, ya que el banco digital más destacado de la región, N26, anunció que su primer producto de criptomonedas, N26 Crypto, estará disponible para sus clientes en Francia. N26 comenzó el año con la presentación de su nuevo producto de negociación de acciones y ETF, y la solución criptográfica del banco ya ha estado disponible en siete de los 24 mercados europeos de N26. El anuncio de esta semana añade a los comerciantes e inversores franceses a las filas de los clientes de N26 que podrán realizar transacciones con casi 200 criptomonedas en la aplicación N26.
N26 Crypto estará disponible para todos los clientes elegibles en Francia, o al menos con un IBAN francés o alemán. Todos los niveles de membresía podrán acceder a la tecnología, incluidos los clientes que utilicen cuentas gratuitas. No habrá ningún cargo adicional por el uso de N26 Crypto, que según el banco ofrecerá la gama más amplia de criptomonedas para comerciar e invertir en comparación con todas las demás aplicaciones bancarias europeas.
“El verano pasado, instalamos nuestro Iban francés native para poder acelerar el despliegue de la oferta bancaria world que queremos ofrecer a nuestros aproximadamente 3 millones de clientes en Francia”, explicó Jérémie Rosselli, director basic de N26 Francia y Benelux. “Con esto, los clientes pueden ir más allá de administrar su dinero de manera easy e intuitiva en su teléfono inteligente para invertir también dentro del ecosistema N26”, dijo Rosselli.
La nueva oferta es posible gracias a una asociación con Bitpanda GmbH, que gestiona la ejecución de operaciones y la custodia de monedas. Con solo 1€ para comenzar, los usuarios de N26 Crypto pagan 1,5% en tarifas en Bitcoin y 2,5% en otras criptomonedas. Los usuarios pueden actualizar a N26 Metallic para aprovechar tarifas de transacción reducidas, así como otras ventajas.
Fundada en 2013 por Valentin Stalf y Maximilian Tayenthal, N26 tiene ocho millones de clientes y opera en 24 mercados diferentes. El anuncio del producto criptográfico del banco sigue a una serie de titulares recientes del banco alemán. Estos incluyen el lanzamiento de su solución On the spot Financial savings en 13 nuevos mercados y el nombramiento de Mayur Kamat como nuevo director de productos.
Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.
Europa central y oriental
El banco alemán N26 lanzó el nuevo producto de comercio de criptomonedas N26 Crypto. Flowpay, una fintech con sede en la República Checa que ofrece financiación a pequeñas empresas, recaudó 2,3 millones de dólares (2,1 millones de euros) en financiación inicial. La plataforma financiera integrada alemana Solaris recaudó 103 millones de dólares (96 millones de euros) en una ronda Serie F liderada por SBI Group.
Medio Oriente y Norte de África
BioCatch, con sede en Israel, y Google Cloud se asocian para llevar soluciones de prevención de fraude a mercados en expansión. Tungsten, con sede en los Emiratos Árabes Unidos, obtuvo una licencia de la FSRA para operar en el Mercado International de Abu Dhabi (ADGM). Eazy Monetary Providers de Bahréin unió fuerzas con Tabby para proporcionar servicios BNPL a través de su purple de terminales POS EazyPay.
Asia central y meridional
Syed Yousuf Raza, de Enterprise Recorder, analizó cómo la industria bancaria y fintech de Pakistán está lidiando con la evolución de las amenazas de fraude. El gobierno indio firmó un acuerdo de préstamo de 23 millones de dólares con el Banco Asiático de Desarrollo (BAD) para mejorar el acceso a la educación, la investigación y la innovación en tecnología financiera en Gujarat Worldwide Finance Tec-Metropolis. FinTech Alliance Nepal se unió a la Asia FinTech Alliance.
América Latina y el Caribe
La fintech colombiana Addi obtuvo 86 millones de dólares en una combinación de financiamiento de capital y deuda. La empresa uruguaya de pagos digitales dLocal anticipa volúmenes récord de pagos totales en 2024. La directora ejecutiva de Nubank Brasil, Livia Chanes, habló con Bloomberg Information sobre el estado de las fintech en América Latina.
Asia-Pacífico
Thunes, la empresa de pagos transfronterizos con sede en Singapur, amplió su asociación estratégica con Visa. HeirWealth de Australia se integra con Envestnet | Yodlee incorporará el intercambio de datos bancarios abiertos a su registro patrimonial para familias de alto patrimonio. HSBC y el centro de startups de Parques Científicos y Tecnológicos de Hong Kong anunciaron la primera “cooperación público-privada entre el ecosistema de innovación y tecnología más grande de la ciudad y el banco líder mundial”.
Africa Sub-sahariana
El Banco Cooperativo de Oromia de Etiopía se asoció con Temenos para lanzar su CoopApp y CoopApp Aluhuda para experiencias de banca digital convencional e islámica. dLocal se asoció con Ebury para ofrecer a los clientes africanos soluciones de pago optimizadas. Safaricom, una empresa de telecomunicaciones con sede en Kenia, se asoció con Onafriq para ofrecer servicios de remesas a Etiopía.
Foto de Kai Pilger
