Invertir en mercados emergentes – NerdWallet

Estados Unidos es, con diferencia, la economía más grande del mundo y representa más de una cuarta parte de la población mundial. Producto interno bruto (PIB) en 2022. Sin embargo, representamos menos del 5% de la población mundial.

La mayor parte de la humanidad no disfruta del mismo nivel de vida que nosotros, al menos no todavía. Los países en desarrollo están llenos de gente que trabaja duro para ofrecer a sus hijos el tipo de vida que damos por sentado en Estados Unidos. Y cada año, más de ellos lo logran.

En el lenguaje inversor, estos países en desarrollo se denominan mercados emergentes. Invertir en mercados emergentes no sólo es bueno para la conciencia: también puede ser una forma potencialmente rentable de diversificar sus inversiones. cartera de inversiones.

Los mercados emergentes son países con pequeñas, volátil y economías de rápido crecimiento. A veces se les llama economías en desarrollo o países en desarrollo.

A menudo se contrasta a los mercados emergentes con los llamados “mercados establecidos” o “economías avanzadas” como Estados Unidos, que tienden a ser más ricos y más estables, pero también de crecimiento más lento.

Cinco países que componen el acrónimo “BRICS” (Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica) son algunos de los ejemplos más destacados de mercados emergentes, y son buenos ejemplos de por qué los mercados emergentes son de interés para los inversores.

La economía estadounidense creció alrededor del 58% entre 2012 y 2022, el último año del que se dispone de datos internacionales completos. [0]

Fuente: Banco de la Reserva Federal de St. Louis. Los datos están actualizados al 5 de abril de 2024..

Índice El proveedor MSCI clasifica a 24 países como mercados emergentes. [0]

Fuentes: MSCI y VettaFi. Los datos están actualizados al 5 de abril de 2024..

Quizás observe que algunos otros mercados emergentes notables, como Rusia, también faltan en esta tabla.

No existe un estándar common para señalar qué países son mercados emergentes, y los indexadores como MSCI a menudo tienen preocupaciones geopolíticas que resolver. Rusia, por ejemplo, es un mercado emergente según la mayoría de las definiciones. Pero en gran medida no está disponible para los inversores occidentales por motivos relacionados con la guerra entre Rusia y Ucrania, por lo que MSCI dejó de seguirlo en 2022.

Invertir en mercados emergentes puede parecer avanzado o fuera del alcance de los inversores novatos, pero existe un fuerte argumento para diversificar fuera de EE. UU. carteras simplescomo aquellos que contienen sólo dos o tres fondos, a menudo incluyen cierta exposición a acciones internacionales. Después de todo, un caída de la bolsa en Estados Unidos tal vez no afecte tanto a los mercados internacionales.

En teoría, un crecimiento más rápido del PIB en los mercados emergentes también debería traducirse en un crecimiento más rápido. bolsa de Valores crecimiento, pero esto no siempre funciona en la práctica. Muchos de los ETF enumerados anteriormente han tenido un rendimiento inferior al del S&P 500 en los últimos cinco años, por diversas razones.

Algunos mercados emergentes, como Kuwait y Arabia Saudita, tienen economías dominadas por la energía que tienden a prosperar cuando precios del aceite son altos y disminuyen cuando son bajos. Otros, como Polonia y Turquía, tienen riesgos de seguridad únicos porque limitan con zonas de guerra activa.

Hay un hilo común entre estos malos resultados: los mercados emergentes tienden a ser menos estables que los mercados establecidos. Puede que estén creciendo más rápido, pero ese rápido crecimiento es más weak a interrupciones, como cambios en los mercados globales de recursos o conflictos armados.

Una forma de gestionar este tipo de riesgo es invertir en varios mercados emergentes a la vez, a través de un diversificado ETF de mercados emergentes, en lugar de uno específico para cada país.

Este enfoque diversificado de inversión en mercados emergentes es bastante well-liked, y hay una variedad de ETF de mercados emergentes globales disponibles para los inversores estadounidenses.

A continuación se muestra una lista de los cinco ETF de mercados emergentes con el nivel más bajo. ratios de gastos y más de mil millones de dólares en activos bajo gestión (AUM).

Fuente: VettaFi. Los datos están actualizados al 5 de abril de 2024 y solo con fines informativos.

Por supuesto, vale la pena investigar un ETF antes de comprarlo, tal como lo haría acciones de investigación. Los diferentes ETF de mercados emergentes pueden tener diferentes participaciones, y si busca exposición a una empresa específica en un mercado emergente, es posible que desee considerar invertir en ella directamente.

Hay algunas acciones de mercados emergentes que cotizan directamente en las bolsas de Estados Unidos, en gran parte acciones bancarias. Por ejemplo, HDFC Financial institution, el banco más grande de la India, cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York con el símbolo “HDB”.

Algunos otros están disponibles a través de mercados extrabursátiles (OTC) – aunque vale la pena comprobar el volumen de operaciones de una acción de mercado emergente OTC en un sitio internet como Yahoo Finance o Google antes de comprarla. Comprar acciones OTC de bajo volumen a buen precio puede resultar complicado.

Incluso los grandes conglomerados como Hyundai de Corea del Sur (HYMTF) son en gran medida pasados ​​por alto por los inversores estadounidenses porque comercian OTC. Es posible que solo cambien el precio unas pocas veces por día de negociación debido a la falta de compradores y vendedores. Esto puede dar como resultado que las órdenes de compra o venta se ejecuten a precios subóptimos o que no se ejecuten en absoluto. Limitar órdenes puede mitigar en cierta medida este riesgo.

Una tercera forma de invertir en acciones individuales de mercados emergentes es abrir una cuenta con un corredor que permita a los estadounidenses negociar directamente en bolsas de valores extranjeras. Sin embargo, sólo unos pocos corredores ofrecen esta característica, y aquellos que la ofrecen pueden tener requisitos especiales para los posibles operadores de acciones extranjeras.

También vale la pena considerar que usted puede estar sujeto a la impuestos a la inversión y las leyes del país anfitrión mientras invierten directamente en su mercado de valores.

Ni el autor ni el editor poseían posiciones en las inversiones antes mencionadas al momento de la publicación.