Recientemente, varias empresas brasileñas de tecnología financiera optaron por cotizar en bolsa en Wall Road, optando por cotizar en la Bolsa de Nueva York o en el Nasdaq por razones como liquidez, visibilidad, seguridad y baja volatilidad.
Utilizando las herramientas avanzadas de InvestingPro, analizamos estas empresas para determinar cuál se destaca más. Nos centramos en los cinco primeros en términos de capitalización de mercado.
1. Nubank
Valor razonable: $10,02 (-13,2%) Objetivo del analista: $12,15 Puntuación de salud financiera: 4 Capitalización de mercado: $55,05 mil millones
Nubank (NYSE:) se destaca como una empresa brasileña reconocida a nivel internacional, en gran parte debido a las inversiones de Warren Buffet. También se ha consolidado como uno de los bancos más populares de Brasil.
Si bien su ratio P/L de 55x puede parecer alto, en realidad es favorable en comparación con el crecimiento de las ganancias a corto plazo del sector. Además, se espera que los beneficios sigan creciendo este año.
En explicit, el flujo de caja libre apalancado y los ingresos operativos del banco muestran un fuerte crecimiento, lo que indica una sólida salud financiera.
Fuente: InvestingPro
Sin embargo, dos analistas han rebajado recientemente sus proyecciones para la empresa. Además, la deuda a corto plazo de Nubank supera sus activos netos. Entre las cinco fintech enumeradas aquí, Nubank es la única que InvestingPro considera cara.
2. PiedraCo
Valor razonable: $24,75 (+48,7%) Objetivo del analista: $19,51 Puntuación de salud financiera: 4 Capitalización de mercado: $5,14 mil millones
StoneCo (NASDAQ:), conocida por sus máquinas de tarjetas, cuenta con varios aspectos positivos. Estos incluyen una puntuación perfecta de Piotroski de 9 sobre 9 y aumentos de ganancias proyectados para el año.
Stone también ha estado recomprando activamente acciones, una medida que suele ser bien recibida por el mercado. Sin embargo, no paga dividendos a los accionistas.
Fuente: InvestingPro
En cuanto a la salud financiera, las tendencias recientes de Stone en ganancias, deuda e ingresos han sido positivas, con un desempeño ligeramente superior al promedio.
El rendimiento del capital invertido en los últimos dos años se sitúa en un favorable 17,5%, con una notable tasa de crecimiento del 101,0% durante el mismo período. Además, InvestingPro sugiere que existe potencial para un aumento de más del 40% en el precio de las acciones.
3. XP
Valor razonable: $34,41 (+42,8%) Objetivo del analista: $30,51 Salud financiera: 2,69 (C) Capitalización de mercado: $13,2 mil millones
Xp Inc (NASDAQ:), un corredor líder en Brasil, fue pionero en popularizar las inversiones aquí. La rentabilidad se ha mantenido fuerte en los últimos tiempos y la empresa está recomprando activamente acciones en el mercado.
Sin embargo, cabe destacar el alto ratio P/L de 17x en relación a los resultados de corto plazo, y no pagan dividendos a los accionistas.
Fuente: InvestingPro
La salud financiera está ligeramente por debajo del promedio, pero no es motivo de preocupación. La empresa ha generado constantemente elevados ingresos, manteniendo el beneficio neto y experimentando un crecimiento acumulado del flujo de caja en los últimos años.
Además, existe un potencial de subida de más del 40% al precio justo.
4. Seguro
Valor razonable: $22,52 (+74,6%) Objetivo del analista: $16,20 Puntuación de salud financiera: 4 Capitalización de mercado: $4,07 mil millones
PagSeguro (NYSE :), un actor importante en gestión de pagos y servicios de máquinas de tarjetas, brilla con la salud financiera más sólida entre todas las empresas que cotizan en bolsa.
Con un ROIC superior al 30,0%, destaca en el sector, tanto en la actualidad como en los últimos años.
Fuente: InvestingPro
La empresa obtiene una puntuación excelente en flujo de caja (3,08), crecimiento (3,25), rentabilidad (3,59) y valor relativo (3,47), lo que contribuye a su perspectiva positiva.
Los analistas están revisando al alza sus proyecciones para los próximos resultados, anticipando mayores beneficios a medida que la empresa también recompra acciones. Además, PagSeguro cuenta con el mayor potencial de crecimiento de la lista, casi 70,0%.
5. Inter
Valor razonable: $7,28 (+30%) Objetivo del analista: $5,70 Puntuación de salud financiera: 3 Capitalización de mercado: $2,25 mil millones
Inter (NASDAQ 🙂 inicialmente salió a bolsa en B3, pero pasó a cotizar únicamente en Nasdaq en 2022. Los principales analistas predicen un aumento de las ventas y los beneficios de la empresa en 2024.
Fuente: InvestingPro
A pesar de haber obtenido altas rentabilidades en los últimos meses, el Inter no reparte dividendos. Sin embargo, enfrenta desafíos como bajos márgenes de beneficio y altos múltiplos de valoración.
Una de las fortalezas financieras del Inter reside en el crecimiento del beneficio por acción y del beneficio operativo en los últimos años. Los analistas sugieren que el banco todavía tiene un potencial de crecimiento de más del 20% a medio plazo.
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Descargo de responsabilidad: el autor mantiene posiciones largas en Paypal, S&P 500 y Nasdaq. Este artículo fue escrito únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo, asesoramiento o recomendación para invertir como tal y no pretende incentivar la compra de activos de ninguna manera. Me gustaría recordarles que cualquier tipo de activo, se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente riesgoso y por tanto, cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado queda en manos del inversor.
