Los préstamos respaldados por criptomonedas ofrecen varias ventajas, como el acceso a liquidez sin vender activos, posibles beneficios fiscales, apalancamiento comercial y la satisfacción de requisitos de efectivo a corto plazo. Arch se especializa en proporcionar préstamos garantizados con criptomonedas. Los prestatarios pueden usar Bitcoin, Ethereum o Solana como garantía para obtener financiación en USDC o USD, sin necesidad de verificaciones de crédito. Para minimizar el riesgo, todas las garantías pignoradas se mantienen en cuentas de custodia y no se vuelven a hipotecar. Arch genera ingresos a partir del diferencial de tipos de interés entre lo que pagan los prestatarios y lo que cobran los prestamistas mayoristas y los socios de capital. La empresa tiene como objetivo ampliar sus servicios para incluir productos de inversión tanto para clientes minoristas como institucionales.
AlleyWatch se reunió con los cofundadores de Arch, Himanshu Sahay y Dhruv Patel, para conocer más sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la última ronda de financiación, que eleva la financiación de capital whole de la empresa recaudada a 7,8 millones de dólares, y mucho, mucho más…
¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto recaudaron?
$75 millones en whole con $70 millones de deuda y $5 millones en capital inicial liderado por Morgan Creek Digital y Citadel Island Ventures de Mark Yusko con la participación de Galaxy Ventures y BitGo Ventures, Humla Ventures, Kenetic, Perpetual Worth Companions, Block0, Untamed Ventures y más.
Cuéntenos sobre el producto o servicio que ofrece Arch.
Los préstamos seguros respaldados por criptomonedas son nuestro producto estrella. Las personas y las empresas de todo Estados Unidos pueden pedir prestado USDC o USD fiat contra Bitcoin, Ethereum y Solana y obtener financiación el mismo día. Todos los préstamos están sobrecolateralizados, no rehipotecamos la garantía (se mantiene intacta en custodia calificada). Los préstamos a plazo fijo están disponibles por hasta 12 meses. Nuestros clientes son personas con un alto patrimonio neto, propietarios de pequeñas empresas, instituciones como bolsas, fondos de inversión, fondos de cobertura y oficinas familiares de todo Estados Unidos.
Somos una de las pocas ofertas para que las personas obtengan préstamos respaldados por criptomonedas en los EE. UU.
Los casos de uso de préstamos incluyen financiamiento comercial, compra de más criptomonedas, reinversión en otras clases de activos como bienes raíces, consolidación de deuda y estrategias de mitigación de impuestos.
¿Qué inspiró el inicio de Arch y en qué se diferencia?
Sin rehipoteca de garantías de clientes. Mantenga los activos de garantía de los clientes con un custodio regulado, Anchorage, un banco autorizado por el gobierno federal, con seguro. Servicio de atención al cliente de conserjería. Interfaz de usuario de primera clase, fácil de usar: obtenga un préstamo sin verificación de crédito en 15 minutos.
¿A qué mercado se dirige Arch y qué tamaño tiene?
El mercado objetivo de Arch es todo el mercado de criptomonedas de primera línea: más de 1 billón de dólares. El mercado de préstamos de criptomonedas, en specific para particulares, acaba de empezar a recuperarse desde las explosiones de ciclos anteriores. En el futuro, también queremos financiarnos con otros activos alternativos, como obras de arte, tarjetas clásicas, acciones de empresas tecnológicas de unicornios y el lanzamiento de productos de inversión también. Dentro del mercado estadounidense, los particulares con un alto nivel de patrimonio neto y activos alternativos no cuentan con servicios bancarios suficientes.
¿Cuál es su modelo de negocio?
Nuestros ingresos provienen del diferencial entre la tasa de interés que pagamos a nuestros socios de capital y lo que cobramos a los clientes. La línea de crédito de 70 millones de dólares de Galaxy financia estos préstamos en este momento. Es importante destacar que los ingresos no se basan en ganar dinero con las garantías de los clientes.
¿Cómo se está preparando usted para una posible desaceleración económica?
Estamos bien posicionados con productos diversificados de préstamos e inversiones en criptomonedas, ya sea en vivo o en el futuro, y estamos abarcando todas las clases de activos. Es importante señalar que estamos preparados estructuralmente para cero pérdidas, ya que todos nuestros préstamos están sobrecolateralizados con un máximo del 60 % de relación préstamo-valor.
¿Cómo fue el proceso de financiación?
Trabajamos con inversores existentes y nuevos y cerramos en aproximadamente 2 meses, presentando presentaciones cálidas y cerrando 2 co-líderes antes de completar la ronda.
¿Cuáles fueron los mayores desafíos que enfrentó al recaudar capital?
Sin embargo, debido a los estallidos previos de los ciclos de mercado de los grandes prestamistas, los inversores se mostraron nerviosos por los préstamos respaldados por criptomonedas, pero los apaciguamos mostrando en qué nos diferenciamos y cómo estamos estructurados para no sufrir pérdidas. Tampoco asumimos riesgos como la rehipoteca de garantías de clientes, algo que hacían los prestamistas anteriores.
¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a firmar el cheque?
Contamos con una sólida economía unitaria, un modelo de negocio a largo plazo, con aversión al riesgo, un camino hacia la rentabilidad junto con la escala, un TAM masivo, experiencia en la materia y capacidad para generar deuda en un mercado desafiante.
¿Cuáles son los hitos que planea alcanzar en los próximos seis meses?
Escalar la línea de negocios precise (préstamos respaldados por criptomonedas) Lanzar nuevas líneas de productos para individuos e instituciones (a través de inversiones y más productos crediticios) Algunas más de las que aún no podemos hablar públicamente
¿Qué consejo le daría a las empresas de Nueva York que no cuentan con una nueva inyección de capital en el banco?
Empieza a recaudar fondos antes de lo que crees (puede llevar tiempo) y estructura tu discurso en torno a los fundamentos de tu negocio que muestren una hoja de ruta hacia la positividad del flujo de caja y la generación de dinero. Los días de tasas de interés cero han quedado atrás y los inversores esperan buenos fundamentos financieros junto con el crecimiento. Las presentaciones cálidas son de gran ayuda, ¡no tengas miedo de aprovechar tu purple!
¿Hacia dónde ve usted que se dirige la empresa en el corto plazo?
Agotar esta línea de financiación crediticia y ampliarla pronto, lanzando nuevos productos de inversión que aporten mayor valor a nuestra creciente base de clientes.
¿Cuál es tu destino de verano favorito dentro y alrededor de la ciudad?
Joyful hours de oficina en el loft de nuestra empresa en Soho o en Fanneli’s, Rockefeller Park, con el perro de Himanshu.
