La complejidad y la exclusividad han caracterizado durante mucho tiempo al mundo de las inversiones, lo que a menudo hace que muchas personas se sientan alejadas de los mercados financieros. Sin embargo, a medida que la Generación X y los Millennials se preparan para dominar la riqueza world para 2030, existe una demanda creciente de conocimientos financieros accesibles y adaptados a los inversores modernos.
Plataformas como Finimize están dando un paso adelante para satisfacer esta necesidad, ofreciendo información financiera digerible que permite a las personas navegar por las complejidades del mundo financiero.
En Behind the Concept de esta semana, Max Rofagha, director ejecutivo y fundador de Finimize, comparte concepts sobre el recorrido de la plataforma, desde sus humildes comienzos como boletín informativo hasta su estado precise como comunidad world de más de un millón de suscriptores.
Cuéntenos más sobre su empresa y su oferta.
Finimize es una plataforma de información que brinda a los inversores minoristas información breve proporcionada por analistas de talla mundial. Con más de un millón de suscriptores al boletín y a la aplicación móvil, somos una de las comunidades de inversores minoristas más grandes del mundo y contamos con más de 70 000 inversores modernos que asisten anualmente a los eventos organizados por nuestros miembros.
Más recientemente, lanzamos Finimize for Enterprise, una plataforma B2B que ayuda a las fintechs y los servicios financieros a llegar e involucrar mejor a los inversores individuales.
Se espera que la Generación X y los Millennials controlen la mitad de la riqueza mundial para 2030, lo que significa que los principales clientes de los servicios financieros están cambiando. Existe una gran oportunidad para que los actores de la industria con visión de futuro atraigan esta nueva ola y, al mismo tiempo, mejoren la retención de sus clientes existentes. Y un riesgo enorme para aquellos que no se adaptan.
Por nuestro propio producto y comunidad sabemos el poder que puede tener el contenido para construir relaciones digitalmente a escala. También comprendemos mejor que nadie a los inversores modernos y sus comportamientos cambiantes.
Al asociarse con nosotros, las instituciones financieras pueden promocionar sus servicios entre clientes que están “en el mercado” y contenido de marca blanca que saben que resuena.
Esta nueva rama del negocio está funcionando increíblemente bien y ahora nos asociamos con más de 300 fintechs, bancos y empresas de servicios financieros y nuestro contenido llega a más de 40 millones de personas en todo el mundo.
¿Para qué problema se creó su empresa?
La industria de servicios financieros tiene una tendencia a complicar demasiado las inversiones: a utilizar jerga y presentar conceptos como complejos y difíciles de entender, lo que a menudo excluye a aquellos que no tienen experiencia en la industria. Configuré Finimize para eliminar esta asimetría de información entre inversores institucionales e inversores minoristas utilizando el poder de Web.
Creemos que invertir no tiene por qué ser difícil ni confuso. Ese contenido financiero se puede entregar de una manera que eduque e encourage a los inversores cotidianos a generar su riqueza. Es por eso que fuimos pioneros en el espacio de contenido financiero y fuimos uno de los primeros en ofrecer información financiera digerible, reveladora y atractiva de algunos de los principales analistas del mundo.
Desde su lanzamiento, ¿cómo ha evolucionado su empresa?
Comenzamos como un boletín diario y ahora hemos alcanzado más de un millón de suscriptores a nuestro boletín y aplicación móvil, que Apple nombró una de las diez mejores aplicaciones financieras. También fuimos adquiridos por la firma de inversión world abrdn en 2021, lo que nos permitió escalar más rápidamente. En nuestro viaje, hemos creado una biblioteca de contenido educativo confiable con el que los inversores modernos, con la misión de generar riqueza, realmente quieren interactuar. También lanzamos un informe trimestral Fashionable Investor Pulse Q1/2024 que nos permite hablar con nuestra comunidad de 1 millón de personas con regularidad para comprender cómo se sienten y sus predicciones para el próximo trimestre.
Ahora hemos evolucionado el negocio y estamos utilizando nuestra experiencia de inversores modernos para ayudar a las instituciones financieras a comprenderlos y relacionarse mejor con ellos. Lanzamos Finimize for Enterprise el año pasado y más de 300 organizaciones financieras, incluidas BlackRock, CFA e IG, han confiado en ellas para conectarlas con inversores minoristas. Nuestro objetivo es inspirar a las personas a pensar por sí mismas y actuar en la inversión y en la vida. Trabajar en estrecha colaboración con empresas financieras para educar y empoderar a los inversores modernos nos ayuda a lograrlo a mayor escala.
¿Cuál ha sido el mayor reto o el ‘momento más complicado’ de superar?
Sé que no somos los únicos que experimentamos grandes dificultades cuando llegó la pandemia, pero para nosotros fue complicado en dos frentes. En primer lugar, la incertidumbre económica normal significó que muchos de nuestros socios comerciales estaban recortando presupuestos, lo cual fue un desafío de afrontar. En segundo lugar, se volvió más difícil planificar el futuro y tuvimos que encontrar nuevas formas de asegurarnos de que nuestro equipo estuviera alineado.
Nos concentramos en hacer que el negocio superara un período tan inestable y sin precedentes. Tuvimos que adoptar una mentalidad muy sencilla y abandonar la oficina desde el primer día. Incluso tuvimos personas que se ofrecieron a tomar licencia, lo cual es un testimonio de la cultura que hemos construido. Lo superamos juntos y realmente creo que salimos de ese período más fuertes que cuando entramos.
¿Cuáles son tus mayores logros o tu ‘momento de mayor orgullo’ hasta ahora?
Organizamos nuestro evento insignia anual, The Fashionable Investor Summit, el evento líder mundial para inversores minoristas globales y 2023 fue nuestro año más grande y emocionante hasta ahora. El hecho de que nos conectamos con más de 20.000 inversores minoristas en línea y en persona fue increíble, pero lo que realmente me emocionó personalmente fue asegurar a la leyenda y a un héroe private mío, Ray Dalio, como uno de nuestros oradores principales.
Cuando estábamos creando la aplicación por primera vez hace muchos años, solíamos hablar mucho sobre él y su filosofía, por lo que lograr que impartiera su sabiduría a nuestra comunidad, apoyara nuestro negocio y hablara sobre lo importante que es nuestro trabajo para la sociedad fue un verdadero desafío. punto culminante de la carrera.
¿Cómo describiría la cultura de su empresa?
Nuestra cultura es una gran parte de lo que nos distingue como empresa. Hemos sido deliberadamente intencionales con respecto a quién contratamos para cada puesto dentro de la empresa. Todos en Finimize están realmente comprometidos con nuestra misión y quieren dedicar su vida laboral a capacitar a las personas para que se conviertan en inversores más inteligentes y, en última instancia, aumenten el patrimonio neto de toda una generación.
Como equipo, somos increíblemente emprendedores (muchos tienen actividades secundarias que aliento activamente porque creo que aportan un gran valor al negocio). Tenemos una cultura colaborativa y que da prioridad a la comunidad, y siempre estamos enfocados en tomar medidas, nunca aceptar la mediocridad y garantizar que lo que ofrecemos sea easy, entretenido y de alto nivel. Ser fieles a estos valores nos ha permitido atraer talento de firmas de inversión y analistas de primer nivel y nuestra cultura impulsada por la misión es lo que los mantiene.
¿Qué nos depara el futuro?
Nuestro objetivo para este año y en adelante es desarrollar aún más el lado B2B del negocio, permitiendo a las instituciones financieras reinventar la forma en que interactúan con los inversores.
También estamos haciendo algunas cosas interesantes con la IA, ya que creemos que la tecnología revolucionará el panorama de los medios. Hasta ahora, hemos creado una herramienta de inteligencia synthetic para traducir automáticamente nuestro contenido de marca blanca a más de 25 idiomas, lo que significa que las instituciones financieras pueden ofrecer fácilmente contenido de inversión personalizado a su base world de clientes por una fracción del costo de un analista y un equipo editorial. . Sin embargo, hay mucha más innovación por venir con la IA, razón por la cual estamos experimentando y tenemos algunos planes interesantes por delante para escalar nuestra oferta de contenido precise, así que esté atento a este espacio.
