La temporada de resultados del primer trimestre ya casi está aquí y, como es routine, los grandes bancos estadounidenses la iniciarán. Se espera que JPMorgan (NYSE 🙂, Wells Fargo (NYSE 🙂 y Citigroup (NYSE 🙂 informen sus resultados el viernes antes de la apertura de los mercados.
Los inversores mirarán más allá de las ganancias y las ventas. Querrán saber sobre la salud del sector inmobiliario comercial y si existe una fuerte demanda de préstamos.
Los inversores también querrán saber qué se espera para los próximos trimestres, especialmente considerando el reciente cambio en las expectativas de recorte de tasas por parte de la Reserva Federal.
Si bien un entorno de tasas de interés más altas generalmente aumenta la rentabilidad de los bancos, su impacto puede variar dependiendo de las actividades del banco.
Para ayudar a los inversores a navegar por las publicaciones de estos tres bancos principales, los analizaremos en este artículo. Profundizaremos en los pronósticos de ganancias consensuados y exploraremos las perspectivas de cada acción desde la perspectiva de los modelos y los analistas.
Un aspecto importante que consideraremos es el valor razonable, un indicador exclusivo disponible en InvestingPro. Ofrece un precio objetivo para cada acción, basado en modelos de valoración reconocidos. Esto ayuda a determinar si una acción está sobrevaluada o infravalorada.
Los suscriptores de InvestingPro pueden acceder a información detallada sobre cada modelo utilizado y personalizar la lista de modelos considerados para los cálculos del valor razonable para adaptarlos a sus preferencias de valoración.
grupo citi
Se espera que Citigroup registre ganancias por acción en el primer trimestre de $1,29, un 53% más que en el cuarto trimestre, pero casi un 30% menos que en el mismo trimestre del año pasado.
Fuente: InvestingPro
Se espera que las ventas alcancen los 20.395 millones de dólares, un aumento del 16% intertrimestral, pero una caída del 5% interanual.
En cuanto a las perspectivas de las acciones de Citigroup, el objetivo medio de los 22 analistas que siguen la acción es de 66,47 dólares, un 10,4% más que el precio de cierre del miércoles.
Fuente: InvestingPro
Además, el Truthful Worth de InvestingPro, que sintetiza 4 modelos financieros adaptados a los bancos, se sitúa en 73,59 dólares, es decir, un 22,3% por encima del precio precise de la acción.
J. Morgan
Para JP Morgan, el beneficio por acción (BPA) de 4,11 dólares previsto por consenso representaría un aumento del 35,2% respecto al trimestre anterior y se mantendría estable año tras año.
Fuente: InvestingPro
Se espera que las ventas alcancen los 41.672 millones de dólares, un 8% más que en el cuarto trimestre de 2023 y un 8,6% más que un año antes.
Por otro lado, los analistas y los modelos de valoración atribuyen a la acción un potencial decepcionante. De hecho, los 23 analistas que siguen la acción publican un objetivo promedio de 206,81 dólares, o sólo un 6,5% por encima del precio precise.
Fuente: InvestingPro
Los modelos de InvestingPro son aún menos optimistas para la acción, asignándole un valor razonable de 194,22 dólares, ligeramente por debajo del precio de cierre del miércoles.
Wells Fargo
Por último, la previsión de BPA de Wells Fargo de 1,09 dólares se traduciría en una caída de los beneficios del 15,5% en comparación con el trimestre anterior y del 11,4% interanual.
Fuente: InvestingPro
Se espera que las ventas se mantengan más o menos estables año tras año y trimestre tras trimestre, en 20.150 millones de dólares.
En cuanto al potencial de la acción, los analistas han fijado un objetivo medio de 61,36 dólares, un 7,7% por encima del precio precise.
Fuente: InvestingPro
El valor razonable de InvestingPro es un poco más ambicioso, de 63,72 dólares, casi un 12% por encima del precio precise.
Conclusión
Las previsiones de consenso anticipan que JP Morgan liderará el crecimiento de beneficios e ingresos. Sin embargo, los analistas y los modelos de valoración sugieren que tiene menos margen de mejora en comparación con las otras acciones analizadas.
Por el contrario, se espera que Wells Fargo experimente una caída significativa en sus ganancias, aunque muestra un potencial alcista moderado. En última instancia, Citigroup parece lograr el mejor equilibrio entre la confianza de los analistas en la calidad de las ganancias y el potencial de movimiento alcista de la acción.
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Descargo de responsabilidad: este artículo está escrito únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo o recomendación para invertir como tal y no pretende incentivar la compra de activos de ninguna manera. Me gustaría recordarles que cualquier tipo de activo, se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente riesgoso y por tanto, cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado queda en manos del inversor.
