La rápida evolución de la tecnología convirtió el cumplimiento normativo en una frontera desalentadora. Las empresas no sólo deben mantenerse al día con las tecnologías cambiantes, sino que también deben estar al tanto de requisitos cada vez más complejos. Priya V. Misra, que está a la vanguardia de este ámbito, es pionera en el uso de LLM para hacer el trabajo pesado en lo que respecta al cumplimiento.
Recientemente hablamos con Misra sobre su última empresa, el entorno regulatorio precise, el panorama de los LLM y consejos para aprovechar las herramientas GenAI.
Cuéntanos sobre EKAI y el problema que estás intentando resolver.
Priya V Misra: EKAI es el primer ‘compañero de trabajo’ de cumplimiento de IA para profesionales de riesgos y finanzas. Las regulaciones más nuevas son más complejas y la presentación de informes sobre ellas es más frecuente. Las plataformas de cumplimiento del pasado no pueden hacer frente a este nuevo tipo de requisitos de presentación de informes. Como plataforma SaaS privada, nuestro software program de IA patentado aborda los requisitos de cumplimiento más nuevos con facilidad. Nuestra plataforma está diseñada para respaldar el desarrollo del plan de cumplimiento y ubicarse en un nivel holístico para que el Director de Cumplimiento y los gerentes gestionen digitalmente su cumplimiento y se preparen para compromisos regulatorios y presentaciones de cumplimiento al regulador. Actualmente nos estamos centrando en regulaciones más nuevas como Resiliencia Operacional, Derechos del Consumidor y ESG.
EKAI proporciona una interfaz de chat en lenguaje pure para que sea fácil de usar. Creemos que a medida que la naturaleza de los datos ha evolucionado, los profesionales de cumplimiento en los servicios financieros también necesitan sistemas y herramientas mejorados para esta nueva normalidad que les permitan respaldar el negocio y cumplir con los requisitos de los reguladores de una manera rentable. Probamos el modelo con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido como parte de su entorno de pruebas y encontramos la alineación del regulador para una herramienta como la nuestra para ayudar a la industria a cumplir con sus requisitos de cumplimiento.
Los bancos y las fintechs siempre se han enfrentado a desafíos regulatorios. ¿Por qué han aumentado tanto las preocupaciones en torno a la regulación en los últimos meses?
Misra: Las preocupaciones en torno a la regulación han aumentado en los últimos meses debido a un cambio basic en diferentes tipos de regulaciones. Las nuevas regulaciones están pasando del “qué” al “cómo”. Básicamente, esto significa que las organizaciones deben mostrar evidencia de cumplimiento, “cómo” lo están cumpliendo y no sólo “cuál” es su enfoque de cumplimiento. El horizonte regulatorio que vemos pone la protección del consumidor en el centro. Esto podría ser multijurisdiccional con la llegada de la regulación del Impuesto al Consumidor en el Reino Unido, para seguir tipos similares de regulaciones en Europa. Para la industria, vemos los impactos en los costos de poder manejar las prioridades múltiples y, a veces, contrapuestas entre las regulaciones y mantener las cosas como siempre en un entorno aún competitivo para el talento. Herramientas como EKAI ofrecen a los profesionales de cumplimiento en servicios financieros una mejor supervisión de su desempeño desde una perspectiva de entrega frente a los requisitos de cumplimiento en múltiples programas.
¿Cómo ha visto evolucionar la conversación sobre GenAI y LLM en la industria de servicios financieros durante el último año y medio?
Misra: La conversación sobre GenAI y LLM en la industria de servicios financieros ha evolucionado en la dirección correcta. La inquietud inicial ahora se ha topado con una adopción más amplia, y al menos ChatGPT abre la puerta a mejoras de productividad a partir de más software program de inteligencia empresarial como EKAI ubicado en la intersección del cumplimiento. EKAI ha sido pionero en el uso del Small Language Mannequin (SLM) para la IA en el uso corporativo. Los SLM eliminan el riesgo de la implementación de la IA y proporcionan una forma de implementar funciones progresivamente. Los SLM son ecológicos ya que requieren un menor uso de GPU y son más rápidos de entrenar.
Aparte de la aplicación GenAI de EKAI, ¿cuál es la aplicación más poderosa de GenAI para servicios financieros que haya visto?
Misra: Una de las aplicaciones GenAI más implementadas dentro de los servicios financieros que he visto es la atención al cliente. El poder de GenAI radica en su capacidad de utilizar información específica de la empresa para responder las consultas de los clientes y cambiar de manera inteligente a una contraparte humana para consultas sensibles.
¿Cómo se comparan los LLM con los métodos tradicionales de cumplimiento normativo y evaluación de riesgos en términos de eficiencia y precisión?
Misra: Los métodos tradicionales de cumplimiento normativo funcionan para las regulaciones tradicionales. Los datos para estas regulaciones estaban estructurados y consistían principalmente en números. Los LLM y GenAI son fundamentales para avanzar en el cumplimiento. Pueden manejar datos no estructurados de documentos, mensajes y transcripciones. Esto brinda a las organizaciones una base sólida para crear y utilizar plataformas de cumplimiento.
¿Qué consejo ofrecería a las empresas que evitan las herramientas GenAI por cuestiones regulatorias y de cumplimiento?
Misra: Todas las industrias eventualmente se verán afectadas por GenAI y/o LLM. Les aconsejaría que lo aceptaran de forma selectiva porque de todos modos llegará. La Ley GenAI, que entrará en vigor en Europa en los próximos meses, transformará el panorama de una especie de “salvaje oeste” a uno con los tipos de puntos de referencia y controles que garantizarán su adopción más amplia y segura en todas las industrias de una manera que una revolución industrial se supone que debe hacerlo, transformar las habilidades y producir ganancias de eficiencia de las que deberían beneficiarse las generaciones futuras.
Foto de Markus Winkler
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