La CFPB ha prohibido a la plataforma de resolución de disputas Ejudicate arbitrar disputas sobre productos financieros de consumo.
La prohibición se produjo después de que la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) descubriera que la compañía había engañado a los prestatarios de préstamos estudiantiles sobre su neutralidad y había emprendido procedimientos de arbitraje “falso”, dijo el regulador en un comunicado de prensa del jueves (10 de octubre).
“Ejudicate llevó a cabo procedimientos de arbitraje falsos, engañó a los prestatarios y ocultó sus conflictos de intereses financieros”, dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra, en el comunicado. “Los equipos de arbitraje no pueden amañar el proceso contra los consumidores para enriquecer a sus clientes corporativos”.
Según el comunicado, Ejudicate, que desde entonces pasó a llamarse Transient, inició un procedimiento de arbitraje en nombre de una empresa llamada Prehired, sin informar a los prestatarios que tenía una relación comercial con esa empresa.
El año pasado, la CFPB ordenó a Prehired proporcionar más de $30 millones en ayuda a los consumidores después de descubrir que la compañía había incurrido en prácticas engañosas, incluyendo hacer falsas promesas de colocación laboral, ofrecer préstamos ilegales de participación en los ingresos y recurrir a tácticas abusivas de cobro de deudas. Prehired se declaró en quiebra y cesó sus operaciones el año pasado.
“Cuando las prácticas engañosas de cobro de deudas de Prehired fueron objeto de escrutinio por primera vez, Prehired cambió unilateralmente los términos de sus contratos para obligar a los consumidores a recurrir al arbitraje a través de Ejudicate”, dijo la CFPB.
“En abril de 2022, Ejudicate inició ilegalmente un procedimiento de arbitraje contra consumidores que supuestamente habían incumplido con los préstamos de Prehired y se habían tergiversado ante esos prestatarios”.
PYMNTS se ha puesto en contacto con Ejudicate/Transient para solicitar comentarios, pero aún no ha recibido respuesta.
El mes pasado, la CFPB reveló hallazgos de su Informe Anual de la Oficina de Asuntos de los Miembros del Servicio que muestran que los préstamos estudiantiles constituyen un número creciente de quejas que los miembros del servicio y los veteranos hacen sobre los productos financieros.
“Por ejemplo, los miembros del servicio estacionados en el extranjero pueden tener dificultades para comunicarse con su administrador de préstamos estudiantiles durante el horario recurring del centro de llamadas”, escribió PYMNTS. “Los miembros del servicio se quejaron ante la CFPB de que pasan horas tratando de comunicarse con su administrador de préstamos estudiantiles y, a menudo, descubren que la llamada no resuelve el problema”.
Los miembros del servicio también tuvieron problemas con los planes de pago basados en los ingresos (IDR). Debido a que los miembros del servicio a menudo se mudan mucho, sus cónyuges cambian de trabajo y ven cambios drásticos en sus ingresos, lo que lleva a los administradores de préstamos a calcular incorrectamente sus montos de pago mensual bajo el plan IDR.
Además, los miembros del servicio dijeron a la CFPB que los colegios y universidades retienen los expedientes académicos cuando intentan cobrar una deuda o tarifas en disputa. Debido a que con frecuencia se mudan a nuevos lugares de destino, los miembros del ejército necesitan acceso oportuno a las transcripciones.
