A medida que Citi y American Airlines se vuelven exclusivas, sus tarjetas necesitan ajustes

A principios de diciembre de 2024, American Airways y Citi anunciaron una extensión de su asociación de décadas, incluida la promesa de ser exclusivas en lo que respecta a tarjetas de crédito.

Durante años, American Airways ha ofrecido vuelos de marca compartida. Una ventaja tarjetas de crédito de dos bancos diferentes: Citi y Barclays. Ese acuerdo inusual se remonta a la fusión de 2013 de American Airways con US Airways. Barclays fue el emisor de las tarjetas de US Airways, mientras que Citi las emitió para American Airways. Después de la fusión, ambos emisores conservaron una parte de la cartera de tarjetas de crédito de las aerolíneas combinadas.

Pero en su anuncio de diciembre, Citi señaló que adquirirá el conjunto de tarjetas AAdvantage de Barclays, convirtiéndose en el emisor exclusivo de American Airways y con el objetivo de trasladar a los titulares de tarjetas de Barclays existentes a los productos de Citi en algún momento de 2026. Citi y American han adelantado nuevos beneficios para los viajeros. , pero más allá de eso, las empresas se han quedado cortas en detalles específicos, señalando que eventualmente llegarían más detalles.

Crecí cerca de un importante centro de American Airways y he sido miembro de AAdvantage desde 1998. Si bien no tengo ninguna queja importante sobre volar con American, sus tarjetas de crédito y ventajas para viajeros frecuentes han sido superadas por sus competidores en los últimos años, lo que me da No tengo ningún incentivo para elegir un vuelo americano en lugar de Delta, United o Southwest. Lo excellent sería que Citi y American aprovecharan esta oportunidad para reformar estas tarjetas de crédito y hacer que el programa sea un poco más competitivo para los viajeros, empezando por permitir, por fin, la transferencia de Puntos de agradecimiento Citi a millas de American Airways.

Actualmente, quedan múltiples tarjetas AAdvantage en el mercado, incluidas dos de las tarjetas de consumo más conocidas de American Airways:

Las dos tarjetas tienen tarifas anuales similares y, en términos de recompensas continuas por el gasto de American Airways, son idénticas. Ambos ofrecen ventajas como embarque anticipado, exención de equipaje facturado y un porcentaje de descuento en compras a bordo que califiquen con American.

Sin embargo, difieren en algunos aspectos importantes, incluidos los bonos de registro y los beneficios adicionales.

Barclays no tiene ningún plan inmediato para retirar el AAdvantage® Aviator® Pink World Elite Mastercard® del mercado hasta que la fecha de adquisición esté un poco más cerca. Pero dadas las similitudes con el Citi® / AAdvantage® Platinum Choose® World Elite Mastercard®parece poco possible que las tarjetas AAdvantage Aviator sigan estando disponibles para nuevos titulares de tarjetas una vez que Citi adquiera la cartera de Barclays.

En cuanto a los titulares actuales del AAdvantage® Aviator® Pink World Elite Mastercard®pueden seguir usando sus tarjetas normalmente por ahora, pero habrá cambios importantes en el horizonte, probablemente incluyendo una tarjeta completamente nueva. Citi señaló en su comunicado de prensa que “comenzará la transición [Barclays] titulares de tarjetas a la cartera de Citi en 2026”, aunque no está claro qué producto de reemplazo obtendrían esos clientes.

En comparación con otras tarjetas de aerolíneas, las tarjetas de American Airways de Citi son, bueno, un poco aburridas. Claro, obtienes un equipaje facturado free of charge y puedes abordar temprano, pero esos son beneficios bastante estándar. Espero que esta asociación encourage a Citi a agregar algunos nuevas ventajas interesantes a sus tarjetas.

De todas las recompensas de viaje que he acumulado, soy más protector con mis millas de American Airways y es menos possible que las use por capricho. Esto se debe en parte a que gané muchas de esas millas de la manera más difícil: volando. Pero se debe principalmente a que no son exactamente un recurso renovable. No puedo ganar tantos bonos de registro de American como, por ejemplo, los bonos de Chase, y las recompensas continuas por gastar en tarjetas de American Airways son significativamente más bajas de las que ganaría usando mi Tarjeta Chase Sapphire Most well-liked® o Tarjeta de crédito Capital One Enterprise Rewards.

Y a diferencia de los competidores de la aerolínea, no puede transferir ningún punto de tarjeta de crédito patentada a American. Delta, United, Southwest, JetBlue, Alaska y Hawaiian Airways se asocian con al menos un emisor de tarjetas de crédito, lo que permite a ciertos titulares de tarjetas transferir recompensas al programa de fidelidad de la aerolínea. ¿Por qué no lo hace el americano?

Sí, existen algunas soluciones: puede transferir puntos Marriott Bonvoy a American (a una tasa de transferencia realmente horrible). Normalmente transfiero puntos de tarjetas de crédito de Chase, AmEx o Capital One a British Airways y luego reservo vuelos nacionales de American Airways usando Avios. Pero es un inconveniente y una molestia si necesita cambiar su vuelo.

En el pasado, ciertos titulares de tarjetas Citi y Bilt podían transferir puntos a American, pero ninguna de las asociaciones resultó ser permanente. Si Citi pudiera conseguir un acuerdo a largo plazo que permitiera a los titulares de tarjetas transferir sus puntos ThankYou patentados a American, sería una gran victoria para los viajeros y un gran impulso para el recientemente renovado Tarjeta Citi Strata Premier℠. Yo personalmente solicitaría esa tarjeta lo antes posible.

El bono de registro en el AAdvantage® Aviator® Pink World Elite Mastercard® es uno de los más fáciles que puedes conseguir, porque cualquier tipo de compra lo activará, sin necesidad de mínimo, más allá de la cuota anual: Gane 60,000 millas de bonificación AAdvantage® después de realizar su primera compra y pagar la tarifa anual de $99 en su totalidad, ambos dentro de los primeros 90 días. También es valioso. NerdWallet estima que estos puntos podría valer $960. Es raro encontrar un bono de registro que pueda brindarle varios vuelos de ida y vuelta solo por realizar una sola compra. Las tarjetas American Airways de Citi, junto con las tarjetas de aerolíneas competitivas, normalmente requieren que usted gaste miles de dólares para obtener ese tipo de bonificación de registro.

Citi también podría optar por dar a los titulares de sus tarjetas de consumo la oportunidad de ganar un pase de acompañante a través del gasto, comparable a las tarjetas de marca compartida de Southwest. Para obtener el pase de acompañante de esa aerolínea, los viajeros deben realizar 100 vuelos calificados de Southwest o ganar 135.000 puntos en un año. Pero los gastos con tarjetas de crédito y las bonificaciones de registro en las tarjetas Southwest contarán para este número.

Si Citi ofreciera un pase complementario en sus tarjetas de consumo, probablemente se parecería más a los beneficios existentes en el AAdvantage® Aviator® Pink World Elite Mastercard® y el CitiBusiness® / AAdvantage® Platinum Choose® Mastercard®que requieren una cantidad significativa de gasto en un año para obtener el pase ($20,000 y $30,000, respectivamente). Es mucho más difícil obtener un pase complementario con estas tarjetas, pero bueno, al menos es una opción para quienes gastan mucho.

Los titulares de tarjetas de Delta y United tienen acceso a vuelos de recompensa más baratos. Los titulares de tarjetas Delta obtienen un descuento automático del 15%, mientras que los titulares de tarjetas United obtienen tarifas más económicas en ciertos vuelos. Un beneficio comparable sería una gran victoria para los viajeros estadounidenses.

American Airways otorga estatus vitalicio a cualquiera que gane 1 millón de millas. Hace años, los titulares de tarjetas podían gastar su dinero para alcanzar este logro. Recuperar esto sería un beneficio bienvenido para los leales que no volarán lo suficiente en el futuro previsible para obtener un estatus vitalicio de la manera tradicional.

American dejó de incluir el gasto de los titulares de tarjetas en el programa del millón de millas en 2011, pero no es imposible que la aerolínea pueda recuperarlo. Entre mayo y diciembre de 2020, el gasto en tarjetas de American Airways contó para el programa del millón de millas.