La comodidad es una de las cosas más importantes que buscan los consumidores y, cuando buscan asesoramiento, lo quieren a su alcance. EarnUp Inc., una empresa fintech de bienestar financiero, ha lanzado su nuevo Asesor de IA para brindarles a los clientes ayuda las 24 horas del día.
Desde el asesoramiento experto hasta su ejecución, AI Advisor ofrece a las empresas una nueva herramienta de interacción con el cliente que automatiza el bienestar financiero del consumidor. AI Advisor ofrece a los usuarios información y orientación hiperpersonalizadas. Como resultado, pueden tomar decisiones informadas para alcanzar sus objetivos financieros.
“En el panorama competitivo precise, los bancos deben aprovechar la IA para ofrecer valor actual a los clientes”, afirmó Clark Khayat, director financiero de KeyBank. “El AI Advisor de EarnUp va más allá de las aplicaciones tradicionales de seguimiento de presupuestos al analizar las cuentas financieras y brindar información personalizada y práctica. Esto permite a las instituciones financieras participar en interacciones más significativas, lo que garantiza que los clientes reciban la orientación que necesitan para alcanzar sus objetivos financieros”.
Impulsado por una inteligencia synthetic sofisticada, AI Advisor brinda a los usuarios información y orientación hiperpersonalizadas, lo que les permite tomar decisiones informadas para alcanzar sus objetivos financieros.
Lo hace analizando instantáneamente los datos bancarios y crediticios del usuario en tiempo actual para responder preguntas financieras complejas con respuestas personalizadas y prácticas, incluidas recomendaciones de productos a medida. AI Advisor, una solución de chatbot de IA autónoma para potenciar la interacción con el cliente, garantiza que cada usuario, independientemente de su situación financiera, pueda beneficiarse de asesoramiento y apoyo de nivel experto y lograr un futuro más sólido y financieramente resiliente.
¿En qué se diferencia el AI Advisor?
Manish Garg, vicepresidente sénior de productos y tecnología de EarnUp, añade: “AI Advisor va más allá de un chatbot de preguntas y respuestas. Nuestra solución de inteligencia synthetic conversacional de última generación proporciona acceso sin problemas a información private, herramientas y productos desde cualquier dispositivo.
“Con una interfaz de usuario personalizable de marca blanca y modelos de lenguaje de gran tamaño previamente entrenados con NLP y NLU avanzados, nuestro agente se destaca en la recopilación de información financiera y el aprovechamiento de la generación aumentada de recuperación (RAG) para obtener respuestas precisas, contextuales y actualizadas. Mientras que los chatbots simples tienen dificultades con consultas complejas, nuestro agente de conversación impulsado por IA maneja hábilmente preguntas financieras matizadas, brindando interacciones más significativas y respuestas ricas en contexto”.
Lo que distingue a AI Advisor es la capacidad de comprender e interpretar el contexto de una consulta y responder con una solución práctica, que incluye ofertas de productos como líneas de crédito con garantía hipotecaria (HELOC), tarjetas y préstamos de consolidación.
Sus principales características son la privacidad, el soporte y la mayor participación, los servicios y la educación financiera. Desde el punto de vista de la privacidad, el servicio permite a los usuarios mantener su privacidad al revelar y analizar información confidencial con un experto.
El servicio también es suitable con los usuarios de la generación del milenio y la generación Z que prefieren interacciones digitales y conversacionales para administrar sus finanzas. Al mismo tiempo, ofrece a los usuarios orientación financiera personalizada e información práctica en función de su situación financiera particular person.
AI Advisor funciona de forma autónoma las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Ofrece orientación proactiva a los usuarios en función de sus datos financieros cambiantes y garantiza que tengan acceso a la orientación y el apoyo siempre que lo necesiten.
Por último, fomenta la gestión financiera proactiva a través de conversaciones interactivas y automatiza consultas y tareas, liberando a los miembros del private para otras tareas. La plataforma también educa a los usuarios sobre temas de bienestar financiero, empoderándolos para administrar eficazmente sus finanzas y mejorar su salud financiera.
Abordar los problemas dentro de la industria
EarnUp AI Advisor está en una posición única para ayudar a las instituciones financieras a abordar desafíos clave, como retener a los prestatarios, realizar ventas cruzadas de préstamos y otros productos, captar depósitos y cerrar más préstamos. Lo logra evaluando la situación financiera de los usuarios y brindando pasos prácticos para resolver sus problemas.
Por ejemplo, EarnUp AI ayuda a los usuarios a prepararse para obtener una hipoteca o un préstamo, mejorar su salud financiera normal y ahorrar para alcanzar sus objetivos financieros. El resultado son datos valiosos que las instituciones financieras pueden utilizar para cerrar más productos crediticios, captar más depósitos y retener más miembros y clientes.
La integración de SSO de AI Advisor también garantiza una experiencia fluida para los usuarios, lo que permite a las instituciones financieras posicionarse con más fuerza como modernas y conocedoras de la tecnología y fomentar una conexión más profunda con los miembros y clientes, especialmente con un grupo demográfico más joven. Las instituciones financieras también pueden aumentar la oferta de servicios sin requerir más recursos. Los equipos no tienen responsabilidades adicionales y, en cambio, pueden centrarse en lo que mejor saben hacer.
Mejorar el bienestar financiero para todos
“Nuestra misión es democratizar el acceso a información útil que mejore el bienestar financiero”, afirmó Nadim Homsany, cofundador y director ejecutivo de EarnUp. “Esto es especialmente importante porque las tasas de interés siguen siendo altas y la capacidad de pago de la deuda de los prestatarios disminuye. De hecho, una encuesta reciente de Bankrate reveló que a más de la mitad de los solicitantes se les ha negado un préstamo o crédito desde que la Reserva Federal comenzó a aumentar las tasas”.
Homsany continuó: “En lugar de simplemente rechazar a los solicitantes que quizás aún no estén listos, lo que no solo desalienta a las personas sino que también conduce a la evasión, las instituciones financieras pueden involucrarlos brindándoles una orientación significativa y alentadora con pasos para mejorar su situación financiera.
“Las instituciones financieras no solo construyen relaciones con los posibles prestatarios, sino que también crean su propio grupo de solicitantes calificados de una manera que scale back el riesgo. Al mismo tiempo, están en mejores condiciones de apoyar a sus comunidades y a las personas que tal vez no tengan acceso a asesoramiento de expertos. Advisor AI es verdaderamente revolucionario y una situación beneficiosa para ambas partes, las instituciones financieras y sus clientes”.
