Los temas de sostenibilidad e inversiones sostenibles están en un punto candente, especialmente después de la COP29 que tuvo lugar el mes pasado. A lo largo de la Semana de las Finanzas de Abu Dhabi (ADFW), las organizaciones mostraron sus concepts y ambiciones sobre cómo lograrán la sostenibilidad en el futuro. Sentándonos con Nick Jones, aprendimos cómo su empresa Zumo, la plataforma de activos digitales como servicio, está creando un mundo más sostenible.
Tras una asociación que tuvo lugar en octubre de 2024 con Industrial Financial institution Worldwide (CBI), un banco de los Emiratos Árabes Unidos, Monetary Conduct Registrado por la autoridad Zumo ha seguido dando a conocer su presencia en la región de Oriente Medio y África (MEA). Durante ADFW, Mark Walker, director editorial de The Fintech Instances, tuvo la oportunidad de hablar con Nick Jones, director ejecutivo y cofundador de Zumo, sobre cómo la sostenibilidad se está convirtiendo en un enfoque cada vez mayor en MEA.
¿Cuál es su enfoque en Abu Dhabi en este momento?
En Zumo, brindamos un servicio doble para empresas involucradas en activos digitales. En primer lugar, ofrecemos una plataforma suitable que ofrece custodia, autocustodia, corretaje, envío y recepción de AML, servicios KYC y rampas de entrada y salida fiduciarias. Como tal, estamos enfocados en asociarnos con empresas que desean un acceso suitable al espacio de activos digitales y criptográficos.
En segundo lugar, a través de Zumo Oxygen, brindamos a las empresas asociadas una forma de medir la huella de carbono de sus actividades blockchain y luego mitigarla mediante la compra y tokenización de energía renovable.
Ambas cosas son relevantes aquí en Abu Dhabi, ya que hay numerosas empresas que desean acceder al mercado, ya sean bancos minoristas o empresas de tecnología financiera que desean agregar criptomonedas a su plataforma. Especialmente aquí en Abu Dhabi, donde tenemos grandes administradores de activos y grandes bancos entrando en este espacio, hay muchos mandatos ESG con los que el producto Zumo Oxygen tiene una fuerte resonancia.
¿Cómo están utilizando los principios de ESG y sostenibilidad para desarrollar soluciones de tokenización?
En el sector de blockchain financiero, actualmente estamos viendo que las prioridades se alinean con las del ecosistema de servicios financieros en basic, que está girando hacia proyectos e iniciativas más centrados en ESG.
Actualmente, la dirección de la industria de servicios financieros va hacia la sostenibilidad, por lo que estamos viendo una gran inversión en tecnología climática. Como industria relativamente nueva, con regulaciones que recién están llegando, hasta ahora ha sido una “coalición de personas dispuestas” bastante pequeña.
La regulación impulsa el buen comportamiento y eso lo estamos viendo en Europa en este momento. Las regulaciones entrantes de MiCA son el primer conjunto de reglas criptográficas en cualquier parte del mundo que tienen requisitos de sostenibilidad como parte de las regulaciones.
Estamos muy ocupados ayudando a varias grandes empresas de cifrado a cumplir con los elementos de sostenibilidad de MiCA.
En última instancia, la sostenibilidad es una de las cosas que ayudará a impulsar aún más la adopción institucional. Cuanto más fácil le resulte a una institución grande mitigar cualquier tipo de riesgo ambiental asociado con el trabajo con blockchain o con activos digitales, mejor.
¿Las prácticas sostenibles están separando los activos digitales del mito de que “las criptomonedas son una práctica mala e insostenible”?
El quid de la cuestión es que blockchain utiliza mucha electricidad. Aunque blockchain tiene muchas ventajas como metodología de transacción, también es ineficiente desde el punto de vista del uso de energía. Sin embargo, las cadenas de bloques más modernas utilizan mucha menos energía que las primeras. Las cadenas más nuevas son más eficientes y se adaptan mejor a las aplicaciones web3 y de transacciones.
Desde el punto de vista de Zumo, ayudamos a las empresas a comprender cuál es su huella de carbono particular person o su huella eléctrica en función de sus actividades blockchain. No estamos analizando el impacto económico de las cadenas que utilizan en su conjunto. No nos fijamos tanto en el impacto de la minería sino en la huella eléctrica que dejan al realizar transacciones.
Puedes entender de manera muy granular qué es la huella y luego puedes comprar energía renovable y tokenizarla. Esto demuestra que has comprado la misma cantidad de energía renovable que la que has utilizado. Esto le permite crear algo bastante round.
Estás utilizando la naturaleza hambrienta de energía de blockchain para impulsar la transición y la demanda de energías renovables. Lo consideramos un issue clave en todas estas tecnologías Web3 que, irónicamente, son clave para impulsar la transición energética y combatir el cambio climático.
Necesitamos blockchain para redes inteligentes y nosotros, la IA, para poder tener el poder computacional para construir la tecnología climática. Pero tanto blockchain como la IA, y los centros de datos en basic, utilizan mucha electricidad, lo que, en sí mismo, podría ser algo malo. Pero si esa demanda de electricidad se utiliza para impulsar la transición a las energías renovables, hay un fuerte argumento para decir que no se trata sólo de mitigación, sino que en realidad es una actividad impulsora de la transición.
Creo que esto es algo que ahora está siendo adoptado por la industria.
¿Cuál es el lado más interesante de esta transición: el clima, las energías renovables o la digitalización?
Vemos la digitalización del espacio como inevitable. Esto conlleva enormes ventajas en términos de transparencia, trazabilidad y acceso a diferentes tipos de productos.
El consenso es que estamos apenas en el comienzo de la tokenización de activos en el mundo actual. Es ampliamente aceptado que esto está sucediendo, de una forma u otra.
La digitalización de las finanzas tiene beneficios obvios y claros, del mismo modo que la digitalización de la identidad, por ejemplo, tiene beneficios claros. Tenemos que entender que hay un impacto con cualquier tecnología nueva o vieja. No vamos a dejar de utilizar estas tecnologías que consumen mucha energía de inmediato. De hecho, van a crecer. Entonces, la parte clave es aceptar esto y luego resolver cómo alinear la necesidad de que la mayor parte de la electricidad del mundo provenga de fuentes renovables. Esta es la parte emocionante.
Usar cadenas que usan mucha menos electricidad para las transacciones que Bitcoin es una buena manera de mitigar el impacto de carbono de blockchain. De la misma manera, si estás en IA, entonces ejecutar un modelo de lenguaje enorme para escribir un correo electrónico, por ejemplo, podría No será el mejor uso de enormes cantidades de energía.
Queremos generar beneficios sociales y económicos, pero queremos hacerlo de una manera que no sea a expensas del planeta.
¿Existe alguna diferencia en la facilidad de adopción de prácticas sostenibles de activos digitales entre Oriente Medio y Europa?
La ventaja de Abu Dabi y de los Emiratos, en basic, es la capacidad de hacer las cosas rápidamente. Ahora mismo hablando con usted, estoy mirando un cartel que cube “esta es la capital del capital” y es correcto. Esta no es una parte del mundo con restricciones de liquidez y es una parte del mundo que entiende que, si bien todavía está maximizando su producción de petróleo, está en un viaje de transición, porque sabe que, ya sabes, dentro de 25 a 30 años Con el tiempo, no podrá depender del petróleo para su continua prosperidad.
Es por eso que estamos viendo la enorme cantidad de inversión que se destina a cosas como la energía photo voltaic. Aquí también hay mucho interés por el exceso de energía. Por eso es un gran lugar para extraer Bitcoin: aquí hay mucha más electricidad additional que en algunos mercados más antiguos.
Aquí hay muchas ventajas. Existe la capacidad de tener ritmo y hay una población más pequeña, lo que significa que el regulador podrá ser más versatile porque hay menos usuarios finales.
¿La adopción sostenible estará impulsada por las instituciones o por los clientes?
Siempre es una mezcla de arriba hacia abajo y de abajo hacia arriba. Existe una yuxtaposición interesante: los jóvenes son los que más adoptan las criptomonedas y la economía digital, pero también son fácilmente la generación más consciente del medio ambiente, y con razón, dado que vivirán en un mundo mucho más cálido.
Dondequiera que estés en el mundo, hablas con los jóvenes, y ellos están igualmente interesados en cómo generar un futuro financiero y riqueza generacional más equitativo y cómo será el mundo dentro de 20 a 40 años.
La realidad es que el capital seguirá la mayor oportunidad económica. Incluso bajo la nueva administración Trump, los actores de la industria confían en que la inversión en tecnología climática es la inversión para el futuro, aunque en los próximos años la inversión en petróleo probablemente generará mayores rendimientos a medida que Trump elimine algunas regulaciones.
Es muy interesante ver a algunos de los mayores inversores de Wall Avenue cubrir sus apuestas a largo plazo (10, 25, 50 e incluso 100 años) centrándose en la sostenibilidad.
Es reconfortante saber que los inversores acérrimos se están centrando en estrategias de transición energética en sus planes a largo plazo.
Francisco Bignell
