La inteligencia synthetic (IA) y los conceptos medioambientales, sociales y de gobernanza son algunos de los términos favoritos de la industria. La IA promete tener un enorme impacto en todos los aspectos de los servicios financieros, mientras que los principios ESG son importantes para garantizar que las empresas cuiden el planeta y a su gente.
Reconociendo esto, el sector de servicios financieros está pidiendo regulaciones más claras y proporcionadas en torno a la IA y los factores ESG para ayudarlos a aprovechar los beneficios que ofrecen estas tendencias, según nuevos datos de la encuesta de la firma de abogados world DLA Piper.
En su informe world, “Futuros financieros: disrupción en los servicios financieros globales”, DLA Piper descubrió que ocho de cada diez encuestados son optimistas sobre las perspectivas de crecimiento futuro de la industria de servicios financieros, y las organizaciones del Reino Unido (93 por ciento) y los EE. UU. (90 por ciento) son las que informan la mayor confianza. Si bien los bancos parecen ser los más optimistas (88 por ciento), los encuestados de las fintech globales son los que se sienten menos positivos sobre el futuro (72 por ciento).
¿Qué es lo que hace que la mayoría de las empresas y organizaciones financieras sean tan optimistas? Según el informe, los avances tecnológicos (71%), el lanzamiento de nuevos productos y servicios para impulsar el crecimiento (55%) y los cambios en el comportamiento de los consumidores e inversores (38%) son los que impulsan el optimismo sobre el futuro.
Sin embargo, la claridad y un enfoque proporcionado son clave, ya que el 58 por ciento de los encuestados cita la complejidad de la regulación en torno a la tecnología como un desafío clave a nivel mundial, y casi el 73 por ciento continúa diciendo que las regulaciones actuales sofocan los esfuerzos de innovación.
Para las empresas que buscan otras ubicaciones para encontrar condiciones óptimas para su crecimiento, Estados Unidos sigue siendo el mercado más atractivo (35 por ciento), seguido por la UE (24 por ciento).
IA: ¿eliminar o crear desafíos?
Si bien la mayoría de los encuestados (86 por ciento) cree que la IA transformará el sector, el 53 por ciento ve la IA como uno de sus principales desafíos.
Solo el 39 por ciento se compromete a contratar expertos en el campo de la IA e imponer estructuras de gobernanza y supervisión para maximizar las oportunidades relacionadas. En basic, la mitad de las empresas encuestadas carecen de especialistas internos y están optando por trabajar con subcontratistas especializados. Sin este talento interno, las empresas corren el riesgo de quedarse atrás en el futuro.
Las preocupaciones éticas en materia de IA están ampliamente documentadas, pero solo el 56 por ciento de las organizaciones encuestadas están desarrollando marcos éticos para guiar sus esfuerzos. Sin un marco ético establecido, las empresas se arriesgan a no cumplir con las demandas de las partes interesadas, los clientes y la junta directiva en relación con las implementaciones de IA. DLA Piper explicó que es very important que las empresas tengan un plan y una dirección claros antes de comenzar su viaje hacia la IA.
A pesar de no tener marcos de trabajo que utilizar, las empresas informan de una comprensión clara de los beneficios que puede ofrecer la IA, como la gestión del cumplimiento normativo (63 por ciento); seguida de la detección y prevención del fraude (62 por ciento). El 21 por ciento de las empresas están preocupadas por los problemas de cumplimiento normativo a medida que buscan gestionar los riesgos de ciberseguridad y protección de datos asociados a la IA.
“Si bien nuestra encuesta muestra un alto nivel de optimismo dentro del sector de servicios financieros, nuestra investigación revela la necesidad de que las organizaciones de servicios financieros profundicen en la planificación de recursos y el análisis del horizonte regulatorio para aprovechar las oportunidades que ofrecen la IA y otras nuevas tecnologías”, explicó Mark Dwyer, copresidente world del grupo del sector de servicios financieros en DLA Piper.
Impulsando las agendas ESG
Mientras las empresas lidian con regulaciones ESG cambiantes en múltiples jurisdicciones, el 46 por ciento de las empresas a nivel mundial tienen ambiciones de posicionarse como líderes e innovadores en sostenibilidad y ESG.
El deseo de impulsar las agendas ESG es evidente, pero las empresas manifiestan inquietudes sobre cómo lograr su objetivo. De hecho, el 56% de los encuestados desearía que hubiera más regulación ESG para ayudarlos a cumplir sus objetivos, y el 43% desea comprender mejor las regulaciones actuales.
El riesgo reputacional externo negativo que supone no cumplir con las regulaciones y la necesidad de cumplirlas son los principales impulsores que llevan a las empresas a realizar actividades ESG (70% y 52% respectivamente). Sin embargo, la presión de los accionistas (36%) y de la alta dirección (34%) ocupa el último lugar.
Casi la mitad del sector tiene la ambición de posicionar su negocio como líder en ESG, mientras que el 34 por ciento planea replicar los enfoques exitosos de sus pares. No todas las organizaciones son tan proactivas. El 19 por ciento planea esperar hasta que las partes interesadas y los clientes exijan un enfoque antes de tomar una decisión.
Dwyer concluye: “Está claro que los factores ESG están impulsando cambios en la actividad de los mercados financieros; desde la financiación de los enormes requisitos de capital para la transición, hasta la garantía de una presentación precisa de métricas ambientales, sociales y de gobernanza para facilitar la elección de los inversores y la supervisión y las pruebas de estrés por parte de los reguladores. Por lo tanto, es very important que los líderes tomen nota de los desafíos y las oportunidades que presentan los factores ESG y definan un plan claro. Tanto los factores ESG como la innovación serán clave para el éxito empresarial a largo plazo”.
