¡Finovate World está de regreso! La edición de esta semana comienza con historias sobre instituciones financieras de todo el mundo que buscan servir mejor a sus clientes ofreciendo una gama más amplia de soluciones que cumplen con la Shariah.
Gatehouse Financial institution se asocia con ColCap UK para financiar viviendas que cumplan con la Shariah
Una nueva asociación entre Gatehouse Financial institution y ColCap UK ayudará a llevar financiación de viviendas appropriate con la Shariah a más posibles compradores de viviendas en el Reino Unido. La asociación incluye un acuerdo de flujo a plazo para originar más de £550 millones en financiación de viviendas appropriate con la Shariah para ColCap UK durante un período inicial de dos años.
Gatehouse Financial institution señaló que seguirá generando sus propias originaciones en su stability a través de su propia oferta de financiación de viviendas.
“Hemos visto un aumento appreciable en la demanda de nuestros productos y servicios en los últimos cinco años y este acuerdo resalta la credibilidad del banco como proveedor líder de finanzas islámicas en el Reino Unido”, dijo Charles Haresnape, director ejecutivo de Gatehouse Financial institution.
Fundado en 2007, Gatehouse Financial institution es un banco que cumple con la Shariah y ofrece productos de ahorro y financiación para bienes raíces comerciales y residenciales en el Reino Unido. El banco ofrece depósitos personales y comerciales que garantizan el cumplimiento de la Shariah, por ejemplo, proporcionando una tasa de ganancia esperada ( EPR) en lugar de una tasa de interés. Las cuentas se invierten en inversiones que cumplen con la Shariah y los titulares de cuentas reciben una parte de las ganancias como rendimiento de sus cuentas.
Además, Gatehouse Financial institution ofrece financiación de viviendas a través de lo que a menudo se denomina “hipoteca islámica”, en la que los compradores compran la propiedad conjuntamente con el banco y la propiedad se transfiere al comprador una vez realizados todos los pagos al ultimate del plazo. El banco también ofrece planes de compra Purchase-to-Let que cumplen con la Shariah y ha lanzado múltiples inversiones en el sector privado alquilado (PRS) desde 2014.
“Este acuerdo de flujo a plazo nos posiciona para satisfacer la creciente demanda de financiación appropriate con la Sharia”, afirmó la directora ejecutiva y directora de operaciones de ColCap UK, Esther Morley. “Al combinar la experiencia de Gatehouse y ColCap, confiamos en que esta colaboración brindará un valor significativo y reforzará el liderazgo de ColCap UK en finanzas éticas”.
ColCap, filial de ColCap Monetary Group, un especialista en financiación de viviendas residenciales con sede en Australia, ofrece financiación de propiedades residenciales en el Reino Unido desde 2022.
Offa adquiere la cartera de financiación de viviendas Alburaq Sharia del Banco de Irlanda
Una importante adquisición por parte de la tecnología islámica británica Offa brindará a los clientes una gama más amplia de soluciones de financiación inmobiliaria que cumplen con la Sharia. Offa, con sede en Birmingham, ha adquirido la cartera Alburaq del Banco de Irlanda, valorada en 21,6 millones de dólares (17 millones de libras esterlinas). Esto le da a la fintech uno de los productos de financiación de viviendas que cumplen con la Shariah más antiguos jamás lanzados en el Reino Unido, que incluye más de 350 planes de compra de viviendas.
“Es un testimonio de las capacidades de Offa que el Banco de Irlanda haya acordado vendernos su cartera de financiación de viviendas islámica”, dijo el director financiero de Offa, Amir Firdaus. “Esto marca otro capítulo en los ambiciosos planes de crecimiento de Offa. Los miembros del equipo ejecutivo de Offa ya están muy familiarizados con los clientes de Alburaq, ya que ayudaron a distribuir este libro hace casi dos décadas, y estamos encantados de que estos clientes vuelvan ahora a nosotros”.
La adquisición de Offa reactivará un producto que no ha estado disponible para nuevos clientes desde 2009. Alburaq se lanzó como la primera solución de depósito estructurado que cumple con la Shariah en el Reino Unido en 2008 a través de una asociación entre el Banco de Irlanda y la división británica de Arab Banking Company. Esta semana, un portavoz del Banco de Irlanda informó que “la venta de la pequeña cartera restante brindará a los clientes acceso a una gama más amplia de opciones de refinanciación de propiedades que cumplen con la Sharia”.
Fundada en 2019, Offa se autodenomina la primera institución financiera del Reino Unido en adquirir un libro islámico de financiación de viviendas. Offa, el primer prestamista puente que cumple con la Sharia del Reino Unido, presentó su oferta Purchase-to-Let (BTL) este verano y, en febrero, anunció una asociación para utilizar la plataforma de originación Apprivo de finova para impulsar su solución de préstamos digitales que cumple con la Sharia.
Premier Financial institution y Mastercard lanzan tarjetas que cumplen con la Shariah en Kenia
La tecnología proptech y la tecnología hipotecaria no son los únicos campos donde está creciendo la innovación fintech que cumple con la Sharia. Una asociación recientemente anunciada entre la institución financiera islámica Premier Financial institution, con sede en Kenia, y Mastercard proporcionará un conjunto de tarjetas de débito, crédito y prepago que cumplen con la Shariah.
La suite ofrecerá funciones como pagos sin contacto y aceptación international. Los titulares de tarjetas podrán realizar pagos en línea seguros y convenientes, realizar transacciones en tiendas físicas y retirar efectivo de los cajeros automáticos de Premier Financial institution en todo el país. La suite también ofrece beneficios que incluyen acceso a salas VIP a través de la tarjeta World Elite, seguro de viaje y ofertas localizadas, como descuentos en comidas a través de Uber Eats y descuentos en viajes con las principales aerolíneas.
“La introducción de la suite Premier Mastercard, que cumple con la Shariah, no es simplemente el lanzamiento de un producto. Es una iniciativa estratégica que ejemplifica nuestro compromiso de brindar a las comunidades servicios financieros seguros, convenientes y personalizados”, dijo Shehryar Ali, vicepresidente senior y gerente del condado de Mastercard para África Oriental y las Islas del Océano Índico. “A medida que Kenia continúa adoptando la transformación digital, esta iniciativa desempeñará un papel elementary en la configuración de un panorama financiero más inclusivo que satisfaga las necesidades cambiantes de las personas y las empresas en todo el país”.
Lanzado en 2023, Premier Financial institution nació mediante la adquisición de la mayoría de las acciones de First Neighborhood Financial institution, que fue fundado en 2007. Con sede en Nairobi, el banco tiene activos por más de 23 mil millones de dólares, según lo informado en la Supervisión Bancaria del Banco Central de Kenia de 2023. Informe anual. La institución financiera abrió su sucursal número 22 a principios de este año.
Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.
Europa central y oriental
La plataforma polaca de verificación de identidad Authologic recaudó 8,2 millones de dólares para luchar contra el fraude impulsado por la inteligencia synthetic. El banco central de Letonia ofrecerá una aprobación previa rápida para el cumplimiento de MiCA. La fintech alemana 21X obtuvo la aprobación para su plataforma de tokenización basada en blockchain.
Medio Oriente y Norte de África
Crypto.com lanzó su tarjeta con tecnología Mastercard en Bahrein como parte de su expansión en la región del Golfo. Backbase firmó un acuerdo de distribución e integración con la consultora e integrador de soluciones de inteligencia synthetic con sede en Marruecos Seven. Capitolis, el unicornio fintech con sede en Israel, adquirió la firma financiera británica Capitalab por 46 millones de dólares.
Asia central y meridional
La empresa bancaria y fintech con sede en Kazajstán Kaspi.kz adquirió una participación mayoritaria en la plataforma tecnológica turca de comercio electrónico Hepsiburada. Ecosistema bancario digital de Asia Central TBC Uzbekistán lanzó su propio centro de procesamiento de pagos. La fintech nepalí Fonepay se asoció con Compass Plus Applied sciences, con sede en el Reino Unido, para ofrecer la primera tarjeta de crédito digital del país.
América Latina y el Caribe
El grupo bancario español Santander presentó su Openbank digital en México. Mastercard se asoció con la plataforma brasileña de eventos Sympla y el orquestador de pagos latinoamericano Yuno para llevar su servicio Cost Passkey a la región. Nuvei lanzó pagos basados en blockchain en América Latina.
Asia-Pacífico
La empresa de pagos Tyro lanzó su solución de pagos integrada que facilita a las empresas aceptar pagos mediante toque para pagar. La fintech Starpay, con sede en Filipinas, se asoció con el proveedor de soluciones de bases de datos distribuidas OceanBase. La plataforma de servicios financieros Atome forjó una asociación de pagos con Valiram en Singapur y Malasia.
África subsahariana
La institución financiera islámica con sede en Kenia, Premier Financial institution, presentó un conjunto de soluciones de pagos para cumplir con la Sharia, cortesía de una asociación con Mastercard. CNBC África describió el Centro Financiero Internacional de Kigali de Ruanda y su nueva estrategia de tecnología financiera. Visa anunció inversiones en cuatro fintech africanas (Oze, Workpay, OkHi y ORDA) que se graduaron de su programa Africa Fintech Accelerator.
Foto de Abdullah Ghatasheh
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