La edición de esta semana de Finovate International presenta una entrevista en profundidad con Nacho Díaz de Argandoña, director de producto de la empresa fintech española GPTAdvisor.
GPTadvisor, fundada en 2023 y con sede en Madrid, debutó en Finovate a principios de este año en FinovateEurope 2024 en Londres. GPTadvisor ofrece una plataforma Gen AI diseñada específicamente para aumentar la productividad de los asesores financieros y los gestores patrimoniales, así como para mejorar la interacción con los clientes.
Este año, GPTadvisor ha anunciado que ha completado con éxito una ronda de expansión de capital que ha contado con el apoyo de dos importantes firmas de capital riesgo españolas, Kfund y JME Ventures. La compañía también ha anunciado que ha lanzado una versión de su solución GPTadvisor en la GPT Retailer de OpenAI. Este lanzamiento ha convertido a GPTadvisor en la primera aplicación de gestión de carteras disponible en la tienda OpenAi.
Nos reunimos con Nacho para hablar sobre las tendencias actuales en gestión patrimonial y lo que la IA puede aportar a la industria.
¿Qué problema resuelve GPTadvisor y para quién lo resuelve?
Nacho Díaz de Argandoña: GPTadvisor aborda un reto crítico en el sector de la gestión patrimonial: la necesidad de aumentar la eficiencia y la productividad para seguir siendo competitivos en un panorama financiero cada vez más complejo. Los asesores financieros a menudo se enfrentan a tareas repetitivas y que requieren mucho tiempo, como la investigación de inversiones, la gestión de carteras y el cumplimiento normativo. Estas tareas pueden distraerlos de su objetivo principal, que cada vez es más difícil de lograr: cultivar relaciones sólidas con sus clientes y brindarles un asesoramiento verdaderamente personalizado y estratégico.
GPTadvisor resuelve este contexto al proporcionar herramientas avanzadas impulsadas por IA que automatizan y agilizan muchos de estos procesos, en un entorno seguro, privado y controlado. Nuestra plataforma de gestión patrimonial utiliza la última tecnología de IA generativa para ayudar a los asesores financieros a encontrar rápidamente el producto de inversión adecuado, analizar y comparar carteras, elaborar narrativas comprensibles para sobresalir en la interacción con los clientes y, en última instancia, ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Al mejorar drásticamente la productividad, GPTadvisor permite a los asesores centrarse más en las relaciones con los clientes y la toma de decisiones estratégicas.
Los principales beneficiarios de nuestras soluciones son las entidades de gestión patrimonial, incluidas las empresas de asesoramiento financiero y los asesores financieros independientes. Consideramos este producto como una propuesta verdaderamente international, en la que los asesores de cualquier parte del mundo pueden empezar a participar realmente en una nueva forma de trabajar.
¿Cómo GPTadvisor resuelve este problema mejor que otras empresas o soluciones?
Díaz de Argandoña: GPTadvisor surgió durante la ola de la IA generativa con un objetivo claro: aplicar esta tecnología innovadora específicamente al sector de la gestión patrimonial. Este enfoque nos distingue de muchas otras empresas tecnológicas que, si bien tienen experiencia en IA common, ahora luchan por adaptarse al enfoque fundamentalmente diferente que requiere la IA generativa. Nuestra base en este nuevo paradigma nos permite aprovechar todo su potencial de maneras que a otros les resultan difíciles.
Dicho esto, nos tomamos la IA con mucha cautela. Reconocemos que hay mucho ruido y una dependencia excesiva en la industria en la que esperamos que la IA resuelva todos nuestros problemas, y ese no es el caso. Nos centramos en los casos de uso que proporcionan las mayores ganancias en productividad, pero sin poner en riesgo el cumplimiento normativo. Es por eso que colaboramos de manera proactiva con los reguladores (FCA en el Reino Unido y CNMV en España) para explorar los riesgos que implica esta tecnología y definir las pautas a seguir para implementar con éxito estas capacidades.
Nuestro equipo central cuenta con más de 40 años de experiencia colectiva en el sector de la gestión patrimonial. Esta profunda experiencia nos ha permitido desarrollar un producto innovador desde cero, en estrecha colaboración con socios clave del sector. Trabajamos en estrecha colaboración con numerosas entidades de gestión patrimonial en todo el mundo para garantizar que nuestras soluciones estén alineadas con las necesidades del sector, haciéndolas relevantes e impactantes.
¿Quiénes son los principales clientes de GPTadvisor? ¿Cómo llegar a ellos?
Díaz de Argandoña: Los principales clientes de GPTadvisor van desde grandes bancos comerciales, bancos privados y firmas de gestión patrimonial hasta entidades de asesoría financiera y asesores financieros independientes. Trabajamos con entidades que buscan soluciones innovadoras para mejorar su productividad, agilizar sus procesos y, en definitiva, ofrecer más valor a sus clientes aprovechando la última tecnología del mercado.
Curiosamente, hemos recibido un interés appreciable de varias entidades de la industria, impulsado en parte por el creciente entusiasmo por la IA generativa. Como resultado, estamos interactuando activamente con estas entidades e incorporándolas a nuestra agresiva hoja de ruta de productos de IA generativa. Esta hoja de ruta está diseñada no solo para satisfacer las demandas actuales del mercado, sino también para anticipar y brindar continuamente los beneficios de esta tecnología que avanza a una velocidad sin precedentes.
También hemos tenido la oportunidad de presentar nuestro trabajo en numerosos eventos del sector, como el que hicimos con vosotros el pasado mes de febrero en FinovateEurope en Londres. Estas plataformas nos permiten demostrar las capacidades únicas de nuestras soluciones a una amplia audiencia, lo que ha generado conversaciones muy interesantes para nosotros.
Al aprovechar el impulso precise en torno a la IA generativa y mantener un enfoque sólido y frío en las necesidades de los profesionales de la gestión patrimonial, creo que estamos posicionando con éxito a GPTadvisor como la solución very best para las entidades que buscan mantenerse a la vanguardia en este panorama en rápida evolución.
¿Puede contarnos acerca de una implementación o despliegue favorito de su tecnología?
Díaz de Argandoña: Una de nuestras últimas implementaciones más interesantes es nuestra herramienta de análisis rápido de carteras. Esta innovadora función permite a los asesores tomar una fotografía de la cartera de un cliente con su teléfono y recibir un análisis completo al instante, con una explicación detallada. El análisis incluye información generada sobre el rendimiento, el riesgo, las tarifas e incluso comparaciones con carteras modelo. Todo de una sola vez. Esta función ejemplifica el tipo de herramientas intuitivas que aumentan la productividad que pretendemos ofrecer, haciendo que el análisis sofisticado de carteras sea tan sencillo como tomar una fotografía.
Otra característica de la que estamos particularmente orgullosos es nuestra función de lectura automática de la documentación de los fondos. Esta herramienta va a ser un punto de inflexión para los usuarios de GPTadvisor en todo el mundo, ya que ahora podrán encontrar y chatear al instante sobre datos e información clave en la documentación de miles de fondos de inversión. Ya sea que necesiten detalles sobre el rendimiento de los fondos, las tarifas o cualquier otra información crítica, esta herramienta agiliza el proceso, ahorrando un tiempo valioso y mejorando las capacidades de toma de decisiones.
Estas características son solo la punta del iceberg. Vemos que surgen nuevas funciones de productividad como estas todas las semanas, ya que nuestro equipo puede avanzar en sincronía con los rápidos avances en inteligencia synthetic generativa. Nuestra capacidad para incorporar rápidamente funciones listas para usar en el espacio de gestión patrimonial es una de las fortalezas clave que distingue a GPTadvisor. Es increíblemente gratificante ver estas innovaciones en acción, transformando la forma en que los administradores de patrimonio invierten su valioso tiempo y brindándoles las herramientas que necesitan para seguir siendo competitivos.
¿Qué aspectos de tu experiencia te dieron la confianza para afrontar este desafío?
Díaz de Argandoña: La confianza para afrontar los retos en GPTadvisor se deriva de la amplia experiencia y trayectoria demostrada de nuestro CEO, Salvador Mas. Antes de fundar GPTadvisor, Salvador trabajó como Chief Digital Officer en Allfunds durante cinco años, donde desempeñó un papel elementary en la transformación digital de la empresa y su exitosa oferta pública inicial. Antes de su paso por Allfunds, Salvador fundó varias startups a la vanguardia de la innovación en gestión patrimonial. Su empresa más reciente, Finametrix, una plataforma de gestión de carteras, fue finalmente adquirida por Allfunds.
Esta experiencia empresarial, sumada a su liderazgo en una potencia financiera mundial, le ha proporcionado a Salvador una visión profunda de los desafíos y oportunidades que presenta la gestión patrimonial. También le ha proporcionado la experiencia necesaria para aprovechar la tecnología a la hora de crear soluciones innovadoras que aborden problemas reales del sector.
Bajo el liderazgo de Salvador, hemos fomentado un equipo altamente talentoso, ágil y enfocado en GPTadvisor, que ha hecho crecer con éxito el producto y sus capacidades desde su inicio hace poco más de un año.
Con esta sólida base, estamos seguros de que estamos bien posicionados para liderar el camino y llevar soluciones de IA generativa de vanguardia a la industria.
¿Cómo es el ecosistema fintech en España? ¿Cómo es la relación entre las fintechs, los bancos y las empresas de servicios financieros tradicionales en el país?
Díaz de Argandoña: La relación entre las fintechs y las empresas de servicios financieros tradicionales en España se caracteriza por una mezcla de competencia, colaboración y co-opetición.
En el caso concreto de las wealthtech, las entidades tradicionales han mantenido su cuota de mercado a pesar de algunos casos de éxito (como el robo-advisor Indexa Capital o el neobanco MyInvestor), pero la mayoría de los servicios de asesoramiento siguen siendo prestados por entidades tradicionales como Santander, BBVA o CaixaBank, que han abrazado con éxito la transformación digital.
En GPTadvisor, colaboramos con ambos tipos de entidades, introduciendo IA generativa tanto en instituciones tradicionales como disruptivas.
Hiciste una demostración en FinovateEurope a principios de este año. ¿Cómo fue tu experiencia?
Díaz de Argandoña: FinovateEurope fue una experiencia excelente para nosotros. El evento estuvo organizado de manera profesional y cuidadosa, lo que nos hizo sentir como verdaderos protagonistas como participantes de la demostración. Nos brindó una plataforma valiosa para conectarnos con una amplia gama de profesionales de la gestión patrimonial, inversores y partes interesadas del sector, lo que nos permitió probar nuestra propuesta con clientes potenciales reales en Londres, uno de los principales centros de tecnología financiera del mundo.
Nos estamos preparando para demostrar nuestra solución nuevamente, esta vez en Nueva York, y parece que es el siguiente paso pure en nuestro camino. Entrar al mercado estadounidense es una prioridad clave para nosotros, ya que creemos que nuestra solución puede mejorar significativamente las operaciones diarias de los asesores financieros en todo el país.
Hemos estado haciendo crecer nuestra plataforma de manera constante, agregando una serie de nuevas funciones y mejoras, y estamos ansiosos por mostrar estos avances en el escenario. Confiamos en que la demostración de Nueva York será otra gran experiencia para nosotros, que nos ayudará a expandir aún más nuestra presencia en un mercado crítico.
¿Cuáles son sus objetivos para GPTadvisor? ¿Qué podemos esperar escuchar de usted en los próximos meses?
Díaz de Argandoña: Durante el último año, nos hemos concentrado intensamente en perfeccionar y validar nuestra propuesta en el mercado. Hemos estado construyendo una plataforma nativa de IA de próxima generación desde cero, que evoluciona a la par de los rápidos avances en la tecnología de IA. Nuestro enfoque ha implicado una estrecha colaboración con las principales entidades financieras de todo el mundo, lo que nos ha permitido mantenernos conectados con los desafíos y oportunidades del mundo actual que necesitan solución.
Creo que ahora estamos en un punto de inflexión en el que el producto está listo para una mayor escala. GPTadvisor ahora está listo para ayudar a much de asesores financieros a trabajar de manera más productiva y brindar más valor a sus clientes. Nuestro plan es lanzar nuestro modelo SaaS a escala international durante la segunda mitad del año para llegar a más clientes y ganar más liderazgo en el mercado.
A medida que continuamos explorando todo el potencial de la IA generativa y sus aplicaciones dentro de nuestro sector, no puedo imaginar un momento más emocionante para participar en la configuración del futuro con GPTadvisor. Recién estamos comenzando y hay mucho más por venir.
Esperamos que hayas disfrutado de nuestra conversación con Nacho. Por si no te has dado cuenta, el mes que viene en FinovateFall daremos mucha importancia a la tecnología de la riqueza. Consulta nuestra cobertura de ponentes destacados y panelistas destacados centrados en los principales problemas de la tecnología de la riqueza y la gestión patrimonial, nuestro avance de empresas de demostración centradas en la tecnología de la riqueza y mucho más.
A continuación presentamos nuestro análisis de los titulares sobre tecnología financiera en todo el mundo.
Asia-Pacífico
África subsahariana
Europa central y oriental
Oriente Medio y África del Norte
Asia central y meridional
América Latina y el Caribe
Fotografía de Alex Azabache
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