¿Podría 2024 convertirse en el año del Regtech?
A medida que más y más procesos en los servicios financieros se vuelven compatibles con la IA, el impacto de la IA en la tecnología regulatoria y las soluciones de cumplimiento ha sido profundo. Desde la automatización de procesos manuales hasta la interacción más completa con los datos, la IA está ayudando a las empresas de tecnología regulatoria a brindar un mejor servicio a sus clientes en un momento en que estos (en el sector bancario, en el sector de tecnología financiera y en los servicios financieros en basic) más lo necesitan.
Nos reunimos con una de esas empresas de tecnología regulatoria, Tennis Finance, y su cofundador y director ejecutivo, Jake Pimental. Tennis, con sede en San Francisco (California) y fundada en 2022, ofrece una solución automatizada de gestión de riesgos y cumplimiento normativo basada en inteligencia synthetic para ayudar a las empresas a gestionar mejor las quejas de los clientes y las comunicaciones externas.
En su debut en Finovate en FinovateSpring a principios de este año, la compañía demostró Rally, su solución que permite a las instituciones financieras recibir quejas y datos de los clientes para identificar automáticamente problemas de cumplimiento, así como descubrir tendencias en las conversaciones de los clientes.
¿Qué problema resuelve Tennis Finance y a quién lo resuelve?
Jake Pimental: Tennis Finance aborda la creciente complejidad del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos para bancos, instituciones financieras y cobradores de deudas. A medida que las regulaciones se endurecen y aumentan las quejas de los clientes, estas organizaciones enfrentan desafíos importantes para gestionar el cumplimiento normativo de manera eficaz y eficiente. Nos centramos específicamente en automatizar el procesamiento y análisis de las comunicaciones de los clientes para evitar infracciones normativas y demandas judiciales, al tiempo que optimizamos el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
¿Cómo resuelve Tennis Finance este problema mejor que otras empresas o soluciones?
Pimental: Aprovechamos la tecnología basada en inteligencia synthetic para analizar las llamadas y las interacciones con los clientes, lo que proporciona información útil que agiliza los flujos de trabajo. Nuestra plataforma analiza las comunicaciones con los clientes, clasificándolas y etiquetándolas automáticamente en función del riesgo de incumplimiento. Esta automatización scale back los gastos generales en un 80 %, aumenta las salvaguardas regulatorias y mejora la retención de clientes, lo que brinda a nuestros clientes una importante ventaja competitiva. A diferencia de otras soluciones, no solo automatizamos tareas, sino que brindamos una vista integral con planes de acción personalizados, lo que garantiza que nuestros clientes no solo cumplan con los estándares regulatorios, sino que los superen.
¿Quiénes son los principales clientes de Tennis Finance y cómo llegar a ellos?
Pimental: Nuestros principales clientes incluyen bancos, empresas de cuentas por cobrar e instituciones financieras que están fuertemente reguladas y corren el riesgo de incumplir las normas. Llegamos a ellos a través de conferencias de la industria como Finovate, asociaciones estratégicas y referencias a través de redes de consultoría. También trabajamos en estrecha colaboración con los responsables de cumplimiento y los tomadores de decisiones, demostrando cómo nuestra plataforma puede ahorrar tiempo y reducir el riesgo de incumplimiento.
¿Puede contarnos acerca de una implementación o despliegue favorito de su tecnología?
Pimental: Una de nuestras implementaciones de mayor impacto fue con una importante agencia de cobranza de deudas que tenía dificultades con la gestión de quejas y la supervisión y capacitación de los agentes. Nuestra solución de inteligencia synthetic redujo sus gastos operativos en un 80 % y los ayudó a identificar riesgos de manera temprana, lo que evitó litigios costosos.
¿Qué aspectos de tu experiencia te dieron la confianza para afrontar este desafío?
Pimental: Antes de fundar Tennis Finance, fui responsable de cumplimiento normativo en SoFi, donde ayudé a lanzar su división de inversiones y abordé entornos regulatorios complejos. Esta experiencia, junto con mi experiencia en estrategia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos en varias empresas emergentes, me brindó una comprensión profunda de los desafíos que enfrentan las instituciones financieras. Mi trayectoria en la creación de soluciones que resuelven estos problemas, combinada con la capacidad de escalar tecnologías impulsadas por IA, me dio la confianza para crear Tennis Finance.
En los últimos años ha habido un gran interés en la tecnología regulatoria y el cumplimiento normativo. ¿Es esta una tendencia que ya veía venir? ¿Qué la impulsa y hacia dónde se dirige?
Pimental: Sí, el aumento del interés period previsible, dada la creciente complejidad de las regulaciones financieras y el creciente número de quejas de los clientes. Lo que lo impulsa es una combinación de un escrutinio regulatorio más estricto, costos operativos en aumento y la necesidad de procesos de cumplimiento más rápidos y eficientes. El futuro de la tecnología regulatoria se basa en la automatización y la inteligencia synthetic: brindar gestión de riesgos en tiempo actual, reducir las tareas manuales y permitir que las instituciones se mantengan a la vanguardia de la curva regulatoria y, al mismo tiempo, mejorar las experiencias de los clientes.
Hiciste una demostración en FinovateSpring a principios de este año. ¿Cómo fue tu experiencia?
Pimental: FinovateSpring fue una experiencia increíble. Nos permitió mostrar las capacidades únicas de nuestra plataforma frente a una audiencia de líderes de la industria, inversores y clientes potenciales. Los comentarios que recibimos fueron abrumadoramente positivos, especialmente en relación con nuestro enfoque basado en inteligencia synthetic para la automatización del cumplimiento. También fue una gran plataforma para crear asociaciones valiosas y fomentar conexiones en la industria.
¿Cuáles son sus objetivos para Tennis Finance? ¿Qué podemos esperar escuchar de usted en los próximos meses?
Pimental: Nuestro objetivo principal es ampliar nuestra plataforma para brindar servicios a más instituciones financieras y expandirnos a nuevos mercados. En los próximos meses, podemos esperar que profundicemos nuestras alianzas, lancemos nuevas funciones enfocadas en análisis predictivos avanzados, nuevos flujos de trabajo de IA, teaching de IA y exploremos nuevos casos de uso más allá del cumplimiento normativo. Estamos comprometidos a ampliar los límites de lo que la IA puede hacer en el espacio de los servicios financieros.
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