Los reguladores estatales de valores en toda América del Norte están lidiando con una ola sin precedentes de fraude de inversiones impulsado por la tecnología, y las investigaciones sobre activos digitales y estafas en las redes sociales alcanzarán niveles récord en 2023, según un informe anual de aplicación de la ley publicado el martes.
Estafas en criptomonedas y redes sociales generan investigaciones récord sobre valores en EE. UU.
El Informe de cumplimiento de 2024 de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) reveló que los reguladores estatales llevaron a cabo 8.768 investigaciones activas el año pasado, y los activos digitales y el fraude basado en Web emergieron como las amenazas dominantes para los inversores minoristas.
Los reguladores iniciaron 343 nuevas investigaciones sobre esquemas relacionados con criptomonedas, excluyendo las apuestas y las NFT, mientras que otros 144 casos se dirigieron específicamente a operaciones de apuestas de criptomonedas. El fraude de inversiones impulsado por las redes sociales representó 205 casos nuevos, lo que supone un aumento significativo con respecto a los niveles de 2022.
“Los estafadores a menudo aprovechan los rumores que surgen de la innovación y la tecnología para aprovecharse de los inversores”, dijo Leslie Van Buskirk, presidenta y administradora de la NASAA, División de Valores del Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin. “Si eso se combina con las muchas formas en que la tecnología y las redes sociales nos vinculan, los malos actores encuentran importantes oportunidades para intentar estafar a los inversores”.
Las acciones de ejecución resultaron en más de $333 millones en sanciones monetarias y órdenes de restitución. Los tribunales dictaron sentencias penales por un complete de 461 años de prisión y 227 años de libertad condicional.
El informe detalla una amplia supervisión de los profesionales de valores autorizados:
Los reguladores también tomaron medidas decisivas contra las malas conductas, revocando 52 licencias y excluyendo a 86 personas y empresas de la industria.
La FCA del Reino Unido también tomó recientemente medidas más decisivas contra las empresas de cifrado no reguladas. Durante un período de 10 meses, el regulador emitió más de 1.000 advertencias y eliminó 48 aplicaciones potencialmente peligrosas de tiendas populares en línea.
Tendencia al alza en la explotación financiera de personas mayores
El ataque a inversores de mayor edad ha alcanzado niveles alarmantes: los reguladores estatales recibieron 3.481 denuncias de presunta mala conducta contra personas de edad avanzada en 2023. Estas investigaciones dieron lugar a 131 acciones coercitivas que involucraron a casi 3.000 víctimas de edad avanzada.
El acontecimiento más preocupante es el cambio de los fraudes de inversión tradicionales a esquemas basados en tecnología, donde las estafas en Web y los activos digitales emergen como las dos principales amenazas para los inversores senior.
La Ley Modelo de la NASAA para proteger a los adultos vulnerables de la explotación financiera, ahora adoptada por 43 Estados Unidos. estados y territorios, ha demostrado ser cada vez más important. Los informes de sospecha de explotación han aumentado drásticamente de 500 en 2017 a 4.291 en 2023, lo que ha dado lugar a aproximadamente 1.100 investigaciones.
Acabamos de publicar nuestro Informe de cumplimiento de 2024, que revela un fuerte aumento en las investigaciones relacionadas con la tecnología y los activos digitales, junto con un aumento significativo de las denuncias públicas y las quejas de los inversores. Detalles: https://t.co/TvMec4sZNU pic.twitter.com/mvlGHOmTrn
– NASA (@NASA) 22 de octubre
La inteligencia synthetic emerge como nueva frontera para el fraude en inversiones
Una nueva tendencia preocupante en 2023 ha sido el aumento de esquemas de inversión fraudulentos supuestamente impulsados por inteligencia synthetic. Los estafadores están aprovechando el auge de la IA para crear sofisticados esquemas de engaño, a menudo haciéndose pasar por figuras públicas para dar credibilidad a sus operaciones.
“Este informe refleja el compromiso de larga knowledge de los miembros de la NASAA para detener las estafas de inversión y obtener justicia para las víctimas”, dijo la copresidenta del Comité de la Sección de Cumplimiento de la NASAA, Amanda Senn, directora de Valores de Alabama.
En un caso notable, los reguladores de cinco estados tomaron medidas contra una operación llamada “Tiburón de Wall Avenue” y “Hedge4.ai” que afirmaba falsamente utilizar modelos de inteligencia synthetic para predecir el precio de las criptomonedas e implicaba de manera fraudulenta el respaldo de Elon Musk.
El plan prometía rendimientos de hasta 10.000 veces la inversión inicial a través de su “TruthGPT Coin”.
El informe también destacó una mayor cooperación entre las autoridades estatales y federales, con la SEC y FINRA remitiendo 608 casos a los reguladores estatales, un aumento del 40% respecto al año anterior.
Este artículo fue escrito por Damian Chmiel en www.financemagnates.com.
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