Timoteo Morano
06 de diciembre de 2024 10:33
La Autoridad Monetaria de Hong Kong ha multado a China CITIC Financial institution Worldwide Restricted con 4 millones de dólares de Hong Kong por infracciones de la Ordenanza contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha impuesto una multa de 4 millones de dólares de Hong Kong a China CITIC Financial institution Worldwide Restricted (CITIC) por violaciones de la Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AMLO), según informó la Autoridad Monetaria de Hong Kong. . Esta acción disciplinaria concluye una investigación exhaustiva sobre el cumplimiento de la CITIC con AMLO.
Hallazgos de la investigación
La investigación de la HKMA reveló deficiencias significativas en los sistemas y controles de CITIC para el cumplimiento de AMLO. Específicamente, el banco no implementó reglas de detección efectivas y reglas de modelo central en su sistema automatizado de monitoreo de transacciones, lo que provocó una falta de alertas del sistema para transacciones sospechosas entre noviembre de 2015 y julio de 2018. Además, CITIC no examinó adecuadamente los antecedentes y el propósito de ciertas transacciones de clientes o documentar sus hallazgos durante este período.
Medidas disciplinarias
La decisión de la HKMA de imponer una sanción pecuniaria consideró varios factores, incluida la gravedad de las conclusiones y la necesidad de enviar un mensaje disuasorio a la industria financiera sobre la importancia de controles sólidos contra los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Desde entonces, CITIC ha implementado acciones correctivas para abordar los problemas identificados y no tiene antecedentes disciplinarios relacionados con AMLO. El banco cooperó con la HKMA durante todo el proceso de investigación y ejecución.
Comentario oficial
Raymond Chan, Director Ejecutivo (Cumplimiento y AML) de la HKMA, enfatizó la naturaleza crítica de mantener un sistema sólido de monitoreo de transacciones en la lucha contra los delitos financieros. Afirmó: “La integridad y solidez de un sistema de monitoreo de transacciones es important en la lucha precise contra los delitos financieros. Es importante que los bancos garanticen que su sistema de monitoreo de transacciones esté configurado adecuadamente y funcione de manera efectiva”.
Implicaciones de la industria
Esta medida disciplinaria sirve como recordatorio a las instituciones financieras de Hong Kong de los estrictos requisitos de AMLO. La ordenanza exige obligaciones de debida diligencia y mantenimiento de registros del cliente para instituciones financieras específicas, incluidas instituciones autorizadas y empresas y profesiones no financieras designadas. Como autoridad pertinente, la HKMA continúa haciendo cumplir estas regulaciones para defender la integridad del sistema financiero.
Fuente de la imagen: Shutterstock
