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Invertir en acciones de primera línea que pagan dividendos es una estrategia de bajo costo para comenzar a generar ingresos pasivos. Generalmente, las empresas que generan flujos de efectivo estables a lo largo de los ciclos del mercado pagan dividendos a los accionistas. Como el rendimiento de los dividendos y el precio de las acciones tienen una relación inversa, puede identificar acciones que han sufrido pérdidas pero que tienen fundamentos sólidos para beneficiarse de un alto rendimiento.
Además, los dividendos no están garantizados y pueden revocarse si las finanzas de la empresa se deterioran. Por lo tanto, es imperativo identificar una cartera de acciones que paguen dividendos y que hayan demostrado resiliencia en épocas buenas y malas.
Veamos cuánto debería invertir para obtener $500 en dividendos mensuales, lo que se traduce en un pago anual de $6000. Dado un rendimiento promedio del 6 %, tendría que invertir $100 000 en acciones con dividendos. A continuación, se muestran tres acciones de primera línea con dividendos de la TSX que puede comprar ahora para comenzar su viaje hacia los ingresos pasivos.
Acciones de Enbridge
Enbridge (TSX:ENB), una de las acciones con dividendos más populares de la TSX, ofrece un rendimiento a futuro del 7,4 %, dado su pago anual de 3,66 dólares por acción. El pasado mes de septiembre, Enbridge anunció sus planes de adquirir tres empresas de gasoline pure de Dominion Vitality por 19.000 millones de dólares.
El acuerdo debería completarse a fines de 2024, lo que aumentará la exposición del EBITDA (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) de la compañía a los servicios de gasoline pure al 22%, desde el 12%.
La ampliación de la base de activos generadores de efectivo debería impulsar el crecimiento de los dividendos de Enbridge en el futuro. El peso pesado de la energía ya ha aumentado los dividendos en un 10% anual, en promedio, desde 1995, mejorando significativamente el rendimiento al costo.
Acciones de Telus
Telus (TSX:T), un gigante canadiense de las telecomunicaciones con una rentabilidad por dividendo del 7,2%, forma parte de un sector resistente a la recesión. En el primer trimestre de 2024, Telus aumentó su EBITDA un 4,3% interanual, mientras que su margen se expandió en 170 puntos básicos. Su enfoque en el servicio al cliente le permitió a Telus cerrar el primer trimestre con 209.000 incorporaciones netas, un 28% más interanual.
Telus anunció recientemente sus planes de invertir 73.000 millones de dólares en todo Canadá hasta 2028 para desarrollar su infraestructura de telecomunicaciones y ganar cuota de mercado. Invertirá aproximadamente 24.000 millones de dólares en Ontario, lo que le permitirá ganar cuota de mercado y ampliar su base de clientes.
Con un precio de 20 veces las ganancias futuras, las acciones de Telus se negocian con un descuento del 16% respecto de las estimaciones de precio objetivo de consenso en julio de 2024.
Acciones del banco Toronto-Dominion
La última acción que ofrece dividendos en mi lista es Toronto-Dominion Financial institution (TSX:TD), que ofrece un rendimiento del 5,1 %. Con una caída del 26 % desde sus máximos históricos, las acciones de TD Financial institution han tenido un rendimiento del 4200 % para los accionistas en los últimos 30 años, después de ajustar las reinversiones de dividendos.
TD Financial institution es el segundo banco más grande de Canadá y disfruta de una posición consolidada en un mercado altamente regulado. Con altas barreras de entrada, TD Financial institution está posicionado para mantener y hacer crecer su participación de mercado en Canadá y los EE. UU., lo que debería traducirse en mayores ganancias y dividendos en el futuro.
Con un precio inferior a ten veces las ganancias futuras, TD Financial institution podría superar a los mercados más amplios si las tasas de interés continúan cayendo en los próximos 12 meses.
La comida para llevar de Silly
El rendimiento promedio de estas tres acciones de primera línea que pagan dividendos en la TSX es de aproximadamente el 6,5 %. Esto significa que necesitaría invertir $92 500 distribuidos equitativamente en estas tres acciones para ganar $1527 en dividendos trimestrales, lo que indica un pago mensual de $509. Puede identificar otras acciones de dividendos de calidad similares con un pago generoso y diversificar aún más su cartera de ingresos pasivos.
