¿Estás cansado de ver cómo tus ahorros se estancan en cuentas de bajo rendimiento? A medida que la inflación canadiense se enfría y el Banco de Canadá cut back las tasas de interés, está surgiendo una oportunidad de oro en el sector inmobiliario. Timbercreek Monetary (TSX:TF), una potencia de dividendos mensuales, está preparada para aprovechar la recuperación de los fundamentos inmobiliarios y podría ser una opción muy gratificante para los inversores que buscan formas fiables de generar ingresos pasivos de alto rendimiento.
Imagínese convertir una modesta inversión TFSA de $7,000 en un flujo constante de $600 en ingresos pasivos anuales. ¿Suena demasiado bueno para ser verdad? Profundicemos en por qué Timbercreek Monetary no es solo otra acción de dividendos, sino un tesoro potencial para inversores inteligentes.
Acciones de Timbercreek Monetary: un prestamista que ayuda a los canadienses a generar ingresos pasivos
Timbercreek Monetary es un prestamista no bancario que ofrece préstamos inmobiliarios a corto plazo a propiedades que generan ingresos en los mercados urbanos canadienses. Con una capitalización de mercado de 667 millones de dólares y una sólida cartera hipotecaria de 1.000 millones de dólares en activos netos, la empresa se ha establecido como un actor importante en el espacio de préstamos alternativos, ofreciendo a los inversores una oportunidad cada vez mayor de generar ingresos pasivos.
La piedra angular de su modelo de negocio es el enfoque de la empresa en préstamos hipotecarios profesionales con vencimientos inferiores a cinco años, principalmente en propiedades multirresidenciales, de oficinas y comerciales. Esta estrategia permite a Timbercreek capitalizar lucrativas oportunidades de préstamos y al mismo tiempo mantener un perfil de riesgo equilibrado para quienes buscan obtener ingresos pasivos a través de dividendos.
Se espera que las tasas de interés más bajas impulsen mayores niveles de transacciones, expandiendo potencialmente las actividades crediticias y la rentabilidad de la compañía.
Además, el valor contable neto de la empresa también ha mostrado un crecimiento constante, aumentando de 8,33 dólares a finales de 2022 a 8,42 dólares en junio de 2023. Con un precio precise de las acciones de 8,04 dólares, las acciones parecen cotizar con un ligero descuento respecto al valor contable, lo que potencialmente ofrece un punto de entrada atractivo para inversores que buscan obtener ingresos pasivos.
Alto rendimiento de dividendos y pagos mensuales: una potencia de ingresos pasivos
Una de las características más atractivas de las acciones de Timbercreek Monetary para los inversores que buscan generar ingresos pasivos es su impresionante rendimiento por dividendo anual del 8,6%. Esto se traduce en alrededor de 8,60 dólares en dividendos por cada 100 dólares invertidos, lo que proporciona un flujo de ingresos sustancial para los inversores.
Lo que distingue a Timbercreek a la hora de ayudarle a generar ingresos pasivos es su calendario de pago de dividendos mensual. A diferencia de los pagos trimestrales comunes entre muchas acciones de dividendos de TSX, Timbercreek distribuye dividendos 12 veces al año. Esta frecuencia permite a los inversores beneficiarse de una capitalización más rápida, lo que potencialmente acelera la acumulación de riqueza con el tiempo.
El compromiso de la compañía de ayudar a los accionistas a generar ingresos pasivos se evidencia aún más en sus recientes prácticas de dividendos. Durante el primer trimestre, Timbercreek declaró un dividendo especial que igualaba su pago mensual common, lo que demuestra la voluntad de la gerencia de compartir el exceso de ganancias con los inversionistas.
El dividendo sigue estando bien cubierto por ganancias recurrentes, incluso cuando la administración gestiona estrictamente los desembolsos de nuevos préstamos para mitigar los riesgos mientras navega por un entorno de préstamos hipotecarios estricto. En el segundo trimestre de 2024, Timbercreek pagó el 87,8% de sus ingresos distribuibles en dividendos.
Cómo ganar $600 en ingresos pasivos
Para obtener $600 en ingresos pasivos anuales, puede invertir $7000 en acciones de Timbercreek Monetary a los precios actuales para comprar 870 acciones como se muestra a continuación.
Riesgos y consideraciones
Si bien Timbercreek Monetary presenta un caso de inversión atractivo para quienes buscan generar ingresos pasivos, los riesgos potenciales incluyen la sensibilidad de la empresa a las fluctuaciones del mercado inmobiliario, cambios en las tasas de interés y factores económicos más amplios que podrían afectar la capacidad de los prestatarios para pagar los préstamos.
Dicho esto, la compañía ha navegado con éxito en entornos económicos difíciles antes y recientemente volvió a una modalidad de crecimiento de su cartera de préstamos.
Conclusión de los inversores
Las acciones de Timbercreek Monetary ofrecen una propuesta convincente para los inversores que buscan obtener ingresos pasivos confiables. Con su atractivo rendimiento de dividendos, estructura de pago mensual y potencial de apreciación del capital a través de un valor contable creciente, las acciones de TF presentan una oportunidad para generar ingresos estables mientras participan en la recuperación del mercado inmobiliario canadiense.
Dicho esto, si bien los rendimientos potenciales son atractivos para generar ingresos pasivos, es importante mantener una cartera diversificada. Consultar con un asesor financiero y unirse a un foro de inversión dirigido por profesionales también puede brindarle información valiosa y ayudarlo a desarrollar una estrategia ganadora para generar ingresos pasivos consistentes.
