Si cree en los fondos mutuos para crear su riqueza a largo plazo, entonces tiene dos opciones ante usted: elegir entre cientos de fondos mutuos o comprar acciones de la empresa de gestión de activos que cotiza en bolsa (AMC) en la India.
Aunque los fondos mutuos y las inversiones directas en acciones tienen diferentes objetivos financieros y tolerancias de riesgo, los destinos de los inversores en acciones de AMC y de los inversores en fondos mutuos están estrechamente interconectados.
Entre las 44 empresas de gestión de activos (AMC) de la India, las diez principales gestionan casi el 80% del complete de activos bajo gestión. Actualmente, solo cuatro de estos AMC cotizan en bolsa: HDFC AMC, Nippon Life India AMC, Aditya Birla Solar Life AMC y UTI AMC.
Entre las cuatro empresas, Nippon Life India AMC ha obtenido rendimientos superiores en comparación con sus pares. Durante el último año, la compañía ha obtenido un rendimiento del 123,24 por ciento en comparación con el 115 por ciento de rendimiento de HDFC AMC. Entonces, ¿tiene sentido lanzarse a esta carrera de múltiples embolsadoras?
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Nippon Life India AMC: crecimiento continuo en la industria de fondos mutuos
En el año fiscal 23, los activos totales del sector de fondos mutuos aumentaron un 5% a ₹ 39,4 lakh crores ( ₹ 40,5 lakh crores sobre una base QAAUM). En marzo de 2023 se produjeron los mayores flujos SIP mensuales de la historia, por un complete de casi 14.300 millones de rupias.
En marzo de 2023, los folios SIP totales aumentaron un 21% interanual, mientras que los AUM totales de SIP aumentaron un 19% a ₹ 6,8 lakh crores. En el año fiscal 23, el número de cuentas activas de Demat en India aumentó un 27%, alcanzando 11,4 millones de rupias. Las carteras de MF de la industria aumentaron a 14,6 millones de rupias desde 13 millones de rupias en marzo de 2022.
A pesar de los bajos rendimientos del mercado, la expansión de la industria de gestión de activos ha sido impulsada por una mayor financiarización, una mayor conciencia y un mayor acceso a los fondos mutuos.
Durante la última década, las personas han preferido cada vez más los activos financieros a los activos físicos para alcanzar sus objetivos de ahorro a largo plazo. Después de dos años de COVID, la participación de los fondos mutuos en el ahorro financiero acquainted ha vuelto a más del 6% para 2021-2022.
Descripción normal corporativa de Nippon Life India AMC
Nippon Life India Asset Administration (NAM India) es una de las principales organizaciones de gestión de activos de la India, con una trayectoria de más de 27 años y un AUM complete de ₹ 3,77 lakh crores a diciembre de 2023.
La compañía tiene la base de inversores más alta de 22,5 millones y agregó 1,2 millones de folios en el tercer trimestre del año fiscal 24. También tenía 15,5 millones de inversores únicos con una cuota de mercado del 36,9 por ciento.
Sus subsidiarias son Nippon Life India Asset Administration (Singapur) Pte. Ltd. Ltd., Nippon Life India Asset Administration (Mauritius) Ltd. y Nippon Life India AIF Administration Restricted.
La compañía está patrocinada por Nippon Life Insurance coverage Firm, una de las principales aseguradoras de vida privadas de Japón, con activos de más de 722 mil millones de dólares al 31 de marzo de 2023.
Segmentos comerciales de Nippon Life India AMC
La Compañía participa en la gestión
(i) Fondos mutuos, incluidos fondos cotizados en bolsa (ETF)
(ii) Cuentas administradas, incluidos los servicios de gestión de cartera (PMS)
(iii) Fondos de inversión alternativos y fondos de pensiones
Fondo de inversión
Nippon India Mutual Fund (NIMF) ofrece a los inversores una gama completa de productos, que incluyen acciones, deuda, líquidos y ETF, para satisfacer sus diferentes necesidades. La empresa inició sus actividades de fondos mutuos en 1995 como administrador de activos de Reliance Mutual Fund.
Se esfuerza continuamente por introducir productos innovadores e iniciativas de servicio al cliente con el fin de aumentar el valor para los inversores. Al 31 de marzo de 2023, la empresa tenía un QAAUM de 2.93.159 millones de rupias.
La empresa cuenta con la base de inversores más grande de la industria, con folios de 1,96 millones de rupias. Al 31 de marzo de 2023, NIMF administra 98 esquemas (18 en segmentos de capital y 41 en segmentos pasivos).
FIA
Nippon Life India AIF Administration Restricted (NIAIF), una filial, es uno de los gestores de inversiones más destacados de la industria de inversiones alternativas de la India. En el año fiscal 23, el compromiso de la empresa superó los 5.000 millones de rupias y el año finalizó en 5.600 millones de rupias.
El NIAIF ha lanzado 19 programas AIF, divididos en Categoría II y III. NIAIF ofrece una variedad de estrategias, que incluyen acciones cotizadas, deuda inmobiliaria de alto rendimiento, crédito y tecnología/VC FoF.
síndrome premenstrual
La empresa ofrece servicios de gestión de carteras a personas físicas y clientes institucionales de alto patrimonio. Es uno de los pocos AMC en la India que anteriormente ha obtenido y gestionado varios contratos gubernamentales prestigiosos.
Actualmente, los inversores pueden elegir entre cuatro estrategias de acciones y todas las estrategias de inversión de PMS superan sus puntos de referencia y grupos de pares con el tiempo. Al 31 de marzo de 2023, el negocio de cuentas administradas de la Compañía tiene un AUM complete de alrededor de 61.600 millones de rupias.
Finanzas de Nippon Life India AMC
En el año fiscal 2023, NAM India experimentó una caída en los ingresos, disminuyendo un 1,4% hasta alcanzar los 1.512 millones de rupias, frente a los 1.533 millones de rupias del año fiscal 2022. Al analizar un lapso de cuatro años, que abarca el año fiscal 2020 al año fiscal 2023, la compañía mostró una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 8,25% en ingresos.
Al mismo tiempo, hubo una pequeña caída en el beneficio neto, experimentando una disminución del 3% de 744 millones de rupias en el año fiscal 2022 a 723 millones de rupias en el año fiscal 2023. Durante el período acumulado de cuatro años desde el año fiscal 2020 al año fiscal 2023, el beneficio neto registró una tasa compuesta anual del 20,33%.
En el año fiscal 23, NAM India mantuvo métricas financieras favorables con un retorno sobre el capital (ROE) del 15,43% y un retorno sobre el capital empleado (ROCE) del 18,03%.
Planes futuros de Nippon Life India AMC
Centrarse en el comercio minorista
Como AMC no financiada por bancos, la prioridad de NAM siempre ha sido expandirse en el mercado minorista, ya que la expansión basada en el tamaño de los boletos sería difícil. Este enfoque resultó exitoso para NAM, ya que su distintiva base de inversores registró una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 26 % entre los años fiscales 2019 y 23, superando el promedio de la industria del 18 % y el 5,6 % de HDFC AMC.
La estrategia centrada en el comercio minorista también ha dado lugar a ampliaciones de cartera. La expansión de NAM ha superado al sector y a sus contemporáneos. Los folios para NAM experimentaron una CAGR del 21 % durante el año fiscal 19-23, en comparación con el 15 % para la industria y el 5,8 % para HDFC AMC.
Al no estar respaldado por un banco, el objetivo period profundizar más geográficamente. Como resultado, la empresa se expandió en B-30, lo que resultó en una participación de B-30 (porcentaje de capital activo) mayor que la de algunos pares. En términos de participación de mercado del B-30, NAM también ha experimentado un crecimiento constante. Del 22 de marzo al 23 de diciembre, la cuota de mercado aumentó del 17% al 20%.
Posición de liderazgo en la categoría pasiva
La empresa tiene la mayor cuota de mercado en el segmento de ETF con activos de 70.024 millones de rupias. Proporciona la selección más diversa de productos pasivos de la industria con 25 esquemas ETF y 13 fondos indexados.
Nippon India Mutual Fund (NIMF) ha lanzado con éxito numerosos fondos nuevos en esta categoría, lo que demuestra su fuerte compromiso con el principio de “el inversor primero”. Con 102 lakh de folios, NIMF posee el 61% de la participación de mercado de folios de la industria, habiendo agregado alrededor de 17 lakh de folios en el año fiscal 23 en comparación con 62 lakh de folios en el año fiscal 22.
Los esquemas ETF del NIMF representan aproximadamente el 70% del volumen complete de intercambio. Las HNI han participado constantemente en productos pasivos, lo que demuestra una mayor adopción por parte de una clase evolucionada de inversores.
Conclusión
Mientras Nippon Life India Asset Administration Restricted (NAM India) continúa fortaleciendo su posición en el panorama de gestión de activos de la India, los inversores se enfrentan a una decisión essential. Con su enfoque en la expansión minorista y el liderazgo en inversiones pasivas, NAM India ha demostrado resiliencia e innovación.
Mientras contemplamos el futuro de esta dinámica empresa, los inversores deben sopesar sus iniciativas estratégicas con la dinámica del mercado. ¿Qué prevé para el Movimiento de los Países No Alineados de India a medida que traza su rumbo a seguir?
Escrito por Nalin Suriya
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