El regulador de los mercados financieros locales ha ordenado al operador australiano del intercambio de criptomonedas Kraken pagar 8 millones de dólares australianos (alrededor de 5,1 millones de dólares estadounidenses) por ofrecer ilegalmente productos de margen a más de 1.100 clientes en el país.
Violaciones de las reglas australianas de Kraken
Anunciada hoy (jueves), la orden de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) se produjo más de tres meses después de que un tribunal australiano determinara que el operador de intercambio de criptomonedas, Bit Commerce, violó las normas locales al ofrecer productos de margen basados en dinero fiduciario.
Kraken ofreció a los clientes crédito para vender y comprar criptomonedas, lo que llama “extensión de margen”, con reembolso realizado en activos digitales o fiduciarios. Sus clientes podrían utilizar esta extensión para recibir crédito hasta cinco veces el valor del activo colateral.
La infracción se refería a las obligaciones obligatorias de diseño y distribución (DDO) de Australia, que exigen que los proveedores de servicios financieros ofrezcan productos basándose en una determinación del mercado objetivo (TMD). Kraken no cumplió con este requisito y ofreció estos productos a todos los clientes desde octubre de 2021, cuando se implementaron las reglas DDO. Sin embargo, los productos de margen estaban disponibles para los australianos desde enero de 2020.
“Las determinaciones del mercado objetivo son fundamentales para garantizar que los inversores no comercialicen de forma inapropiada productos que puedan perjudicarlos”, dijo el presidente de la ASIC, Joe Longo.
Según ASIC, la empresa matriz de Kraken se dirigió a clientes australianos con productos de margen, lo que provocó pérdidas comerciales superiores a los 5 millones de dólares. Según se informa, un inversor perdió casi 4 millones de dólares.
“ASIC cree que muchos productos ofrecidos por empresas de activos digitales están sujetos a las leyes actuales”, agregó Longo, “lo que significa que estos productos deben diseñarse y comercializarse adecuadamente entre los consumidores adecuados para garantizar que los australianos reciban la protección adecuada”.
Regulaciones obligatorias de Australia para proveedores de servicios financieros
ASIC implementó las reglas DDO en octubre de 2021 y ha hecho cumplir estrictamente estas obligaciones para las empresas de servicios financieros. Los proveedores deben asegurarse de que sus productos estén diseñados teniendo en cuenta las necesidades de los consumidores y distribuidos de manera específica. También deben monitorear los resultados y reevaluar sus acuerdos de gobernanza de productos a lo largo del tiempo.
El regulador ha tomado medidas contra varios proveedores de servicios financieros por violar las reglas DDO, y la mayoría de los casos resultaron en órdenes de suspensión menores. Al igual que Kraken, eToro es otra plataforma que actualmente enfrenta desafíos legales.
Mientras tanto, la agencia australiana publicó recientemente un documento de consulta que propone licencias obligatorias para las empresas de cifrado.
Este artículo fue escrito por Arnab Shome en www.financemagnates.com.
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