La noticia llega después de que PensionBee Inc, la subsidiaria estadounidense de propiedad absoluta de la empresa, se registrara en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como asesor de inversiones.
En mayo, PensionBee celebró un acuerdo estratégico con State Road International Advisors (SSGA), que permitirá a SSGA brindar apoyo de advertising and marketing a PensionBee mientras utiliza su enfoque de adquisición de clientes multicanal basado en datos para atraer nuevos clientes.
PensionBee también ha seleccionado una gama de carteras de inversión para ofrecer a los clientes que utilizan las carteras modelo de SSGA, que consisten exclusivamente en fondos cotizados en bolsa (ETF) gestionados por SSGA.
PensionBee implementará su propuesta de jubilación en línea y su tecnología patentada, permitiendo a los consumidores estadounidenses consolidar y transferir fácilmente sus planes 401(okay) y cuentas de jubilación individuales (IRA) en una nueva IRA.
Romi Savova, CEO de PensionBee, comentó: “En el año de nuestro décimo aniversario desde la fundación de PensionBee, estamos encantados de ampliar el alcance de nuestra galardonada propuesta al cliente, nuestra innovadora plataforma tecnológica y nuestro enfoque de advertising and marketing único al mercado estadounidense.
“Nuestra visión es un mundo en el que todos puedan disfrutar de una jubilación feliz. Al ingresar al mercado de pensiones de contribución definida más grande del mundo, donde muchos consumidores aún luchan por prepararse adecuadamente para la jubilación en medio de una variedad de opciones de inversión confusas y opacas, nuestro enfoque único y easy para el ahorro para la jubilación en línea tendrá eco”.
Planificación para un crecimiento rápido
El proveedor de pensiones en línea espera que su negocio en EE. UU. crezca rápidamente, con el objetivo de administrar entre $20 mil millones y $25 mil millones en activos de contribución definida en EE. UU. durante la próxima década, de modo que se vuelva de igual importancia que su creciente negocio en el Reino Unido.
En el Reino Unido, Pensionbee tiene más de 5.000 millones de libras esterlinas en activos bajo administración (AUA) en nombre de más de 250.000 clientes inversores. La empresa planea seguir aumentando su participación de mercado, con el objetivo de alcanzar una participación de alrededor del dos por ciento del mercado de pensiones de 1,2 billones de libras esterlinas durante los próximos cinco a diez años y también busca incorporar a un millón de clientes.
Tras haber alcanzado una rentabilidad EBITDA ajustada continua a finales de 2023, el proveedor de pensiones espera ser rentable en el Reino Unido sobre una base EBITDA ajustada durante todo el ejercicio financiero 2024.
Yie-Hsin Hung, director ejecutivo de State Road International Advisors, también comentó: “Nuestra colaboración con PensionBee permitirá que millones de estadounidenses tengan acceso a carteras modelo creadas con nuestros ETF en cuentas de jubilación individuales administradas por PensionBee. Estamos entusiasmados de proporcionar los modelos y el acceso a algunos de los ETF SPDR más grandes y líquidos del mundo para permitir que los clientes de PensionBee ahorren para la jubilación”.
