Banco TD Según se informa, está cerca de una posible declaración relacionada con sus medidas contra el lavado de dinero.
El banco canadiense está en conversaciones con fiscales estadounidenses sobre el acuerdo, derivado de acusaciones penales de que su brazo estadounidense no logró prevenir el lavado de dinero, The Wall Road Journal (WSJ) reportado Viernes (27 de septiembre).
La declaración podría llegar en las próximas dos semanas, según el informe, citando fuentes con conocimiento del asunto. Esas fuentes dicen que las autoridades acusan al banco de imprudencia al no establecer medidas adecuadas contra el lavado de dinero.
El informe señaló que el Departamento de Justicia de Estados Unidos comenzó a investigar los controles de lavado de dinero de TD después de enterarse de que una operación felony china había lavado cientos de millones de dólares en ventas de narcóticos a través de las sucursales del banco en Nueva York y Nueva Jersey y sobornado a empleados de TD.
PYMNTS se comunicó con TD para solicitar comentarios, pero aún no ha recibido respuesta.
TD publicó sus ganancias trimestrales el mes pasado que mostró una provisión de $2.6 mil millones relacionado con una posible investigación sobre su programa contra el lavado de dinero (AML). Esto se produjo después de una provisión de 450 millones de dólares anunciada por el banco durante el trimestre anterior.
El banco ha dicho que está trabajando en un “remediación” de su programa ALD a la luz de la investigación federal. A principios de este año, el banco despidió a más de una docena de trabajadores y presentó cargos penales y medidas disciplinarias contra algunos de ellos.
Y como escribió PYMNTS a principios de este verano, estas acciones se producen en medio de un escrutinio cada vez mayor de las prácticas ALD en las empresas financieras.
“¿Y dónde están estas empresas, los bancos y las FinTech entre ellas? se considera que se quedó cortohay un precio (literal) que pagar”, decía ese informe. “Mientras tanto, las mismas reglas que rigen el ALD y los esfuerzos de lucha contra el fraude pueden cambiar, ya que está en curso un período de comentarios mientras los reguladores buscan opiniones sobre el uso de tecnologías avanzadas para agudizar las defensas contra el fraude en las instituciones financieras”.
Mientras tanto, el banco anunció a principios de este mes que el presidente y director ejecutivo Bharat Masrani jubilarse en abril del próximo año, y Raymond Chun, precise jefe de grupo de banca private canadiense, ocupará su lugar.
“Los desafíos contra el lavado de dinero que enfrentamos tuvieron lugar durante mi mandato como director ejecutivo y asumo toda la responsabilidad”, dijo Masrani en un comunicado anunciando su retiro. “En los próximos meses, continuaré avanzando y dirigiendo el programa crítico de remediación necesario para cumplir con nuestras obligaciones y responsabilidades y fortalecer nuestra base de riesgo y management”.
El ejecutivo había dirigido el banco durante más de una década y había trabajado en TD durante casi 40 años. Continuará sirviendo como asesor del banco hasta el 31 de octubre de 2025.
