La infraestructura digital y las soluciones nativas de la nube y de la IA están madurando rápidamente en todo Medio Oriente, y gran parte de la región busca alcanzar y eventualmente superar a algunos de los gigantes tradicionalmente ricos del mundo. Pero lograr esto presenta desafíos, por lo que buscamos saber más sobre el panorama en la Semana de Finanzas de Abu Dhabi.
Establecida en junio de 2023, Alpheya es un proveedor de soluciones de tecnología patrimonial basada en inteligencia synthetic y nativa de la nube, que ofrece soluciones de extremo a extremo para franquicias patrimoniales y comerciales.
Lanzado con el respaldo del Banco de Nueva York (BNY) y Lunate, un administrador de inversiones alternativas con sede en Abu Dhabi, Alpheya tiene como objetivo ofrecer una nueva solución de tecnología patrimonial para Medio Oriente y África del Norte (MENA).
Para descubrir cómo se ha desarrollado la empresa y cómo ha superado los desafíos en el año y medio transcurrido desde su creación, The Fintech Instances se reunió con el director ejecutivo de Alpheya, Roger Rouhana, en la Semana de Finanzas de Abu Dhabi.
Asociaciones y experiencia
“Nuestro principal cliente objetivo son los bancos y los bancos privados, porque así es como funciona la estructura del mercado aquí. Esto se debe a que los bancos y los bancos privados aportan la mayor parte de la riqueza aquí”, explicó Rouhana. “La adecuación del producto al mercado ha sido probada y muy bien recibida. Hay mucho entusiasmo en los mercados. Cada vez que presentamos nuestra página de dinero y cuando mostramos nuestra propuesta de valor, parece resonar profundamente porque resolvemos varios problemas en una solución integral. Así que ahora estamos centrados en poner en marcha el producto, en lo que estamos trabajando actualmente con nuestro primer cliente”.
Rouhana también explicó el valor de la relación de BNY con Alpheya, ya que la empresa busca conseguir clientes a medida que comienza su viaje de crecimiento.
“[Our relationship with BNY] nos mete en la reunión, y luego nuestro objetivo cuando hablamos con los clientes es establecer nuestra credibilidad durante los primeros 20 minutos. Creo que tenemos el equipo necesario para hacer esto. Nuestro CPO creó la propuesta comercial y de riqueza para Revolut; nuestro director de IA pasó 10 años como jefe de asesoramiento en Normal Chartered; y nuestro director de atención al cliente, que cubre el diseño y la implementación, tiene experiencia en BNY Pershing en EE. UU.
“Reunimos una buena combinación de profesionales y expertos en tecnología, a diferencia de muchos otros proveedores que se inclinan hacia un lado u otro”.
Abrazar la innovación
Gran parte de Oriente Medio sigue experimentando una importante transición digital. Rouhana profundizó en los execs y los contras de este entorno y destacó que, si bien los reguladores y las empresas dan la bienvenida a las soluciones innovadoras, no todos los subsectores necesariamente están a la altura.
“En Oriente Medio, por lo common, existe un entorno que acoge enormemente la innovación. Los reguladores, inversores e instituciones financieras de alto nivel definitivamente son bienvenidos cuando se habla de soluciones nativas de la nube o basadas en IA como lo hacemos nosotros.
“Sin embargo, la gestión y el comercio de patrimonio son una de las partes más conservadoras de las finanzas. A menudo, cuando hablamos con personas en esta área, es más possible que digan que no están seguros de necesitar la solución porque esa industria es tradicionalmente bastante análoga. Solía depender de un gran libro de contabilidad, y todo eran bolígrafos y papel, tomabas café y bebidas con tus clientes, y eso period todo”.
Rouhana continuó: “Cuando nos fijamos en los pagos aquí, casi saltamos de la nada a uno de los pagos más habilitados digitalmente del mundo. Nuestro objetivo es hacer lo mismo con la riqueza, donde todavía se depende de técnicas analógicas para interactuar con los clientes, pero queremos proporcionar la infraestructura para ayudar a crear el espacio de riqueza del mañana”.
saltando un paso
Si bien países como Estados Unidos y el Reino Unido tomaron la delantera en materia de finanzas digitales hace muchos años, todavía enfrentan una serie de desafíos en el ecosistema precise. La tecnología heredada presenta un obstáculo importante para muchas empresas y puede representar la oportunidad perfecta para que los países y empresas con sede en Medio Oriente superen a estas regiones con soluciones nuevas e innovadoras.
Rouhana también explica esto: “La vista medio llena es que, si nos fijamos en el mercado de EE. UU. o el Reino Unido, están llenos de fintechs que tienen 10, 20 o incluso 30 años. La tecnología nativa de la nube y la IA generativa no existían cuando se crearon estas empresas.
“Como resultado, se trata de soluciones buenas, pero no excelentes, que no les permiten ser completamente modulares. Y este es el caso porque muchos no han invertido en renovar su riqueza. Por lo tanto, todavía hay mucho que aprender de la experiencia del Reino Unido y Estados Unidos, pero tenemos la oportunidad de abordarlo todo y hacer algo nuevo”.
