Si busca un ETF de dividendos de alta calidad, es muy possible que ya haya oído hablar del Schwab US Dividend Fairness ETF (Nysearca: SCHD). Este ETF es muy valorado por los inversores, tanto que CNBC y Morningstar lo han calificado como el estándar de oro para los fondos de dividendos. ¿Es este ETF imprescindible para su cartera de dividendos? ¿O existen mejores opciones?

¿Qué es un ETF?

Como recordatorio rápido, un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un producto financiero que sigue un índice, sector o clase de activo subyacente. Si una acción fuera una fruta, entonces comprar un ETF sería un poco como comprar una canasta de frutas: se obtienen muchos trozos pequeños de muchas frutas diferentes.

Muchos inversores prefieren comprar ETF porque les ayudan a diversificar fácilmente su cartera. Comprar acciones de un ETF significa básicamente que nunca tendrá que preocuparse por elegir las acciones adecuadas.

Por ejemplo, supongamos que eres optimista sobre el futuro de la IA, pero no estás seguro de qué empresa(s) surgirán como líderes en IA en los próximos años y no quieres correr el riesgo de invertir en las empresas equivocadas. En este caso, podrías simplemente invertir en un ETF que siga una variedad de acciones de IA en lugar de intentar seleccionar a determinadas empresas.

Puede leer más sobre cómo funciona la inversión en ETF aquí. Ahora, analicemos el ETF Schwab US Dividend Fairness (SCHD).

¿Qué es SCHD?

El Schwab US Dividend Fairness ETF es un ETF pasivo cuyo objetivo es “seguir lo más fielmente posible, antes de comisiones y gastos, el rendimiento complete del índice Dow Jones US Dividend 100™”. Esto significa que el SCHD sigue a las 100 empresas más grandes y fiables que pagan dividendos en Estados Unidos.

Comprar acciones de este fondo es una forma económica y fiscalmente eficiente para que los inversores obtengan acceso a algunas de las empresas financieramente más estables que pagan dividendos consistentes y confiables. Si compra acciones de SCHD, no tendrá que preocuparse por investigar las acciones que pagan dividendos individualmente.

Además, una tasa de gastos del 0,06 % significa que solo pagará $0,60 en comisiones por cada $1000 que invierta. Esto es mucho más bajo que lo que cuestan muchos fondos de gestión activa, pero sigue sin ser tan barato como hacer su propia investigación.

El SCHD se centra en la calidad y la sostenibilidad de los dividendos, y busca principalmente empresas que aumenten sus dividendos con el tiempo. Sus cinco participaciones más importantes son:

Cisco Methods (Nasdaq: CSCO), que representa el 4,12% del índice AbbVie (NYSE: ABBV), que representa el 4,11% del índice Dwelling Depot (NYSE: HD), que representa el 4,06% del índice Amgen (Nasdaq: AMGN), que representa el 4,04% del índice Chevron (NYSE: CVX), que representa el 4,04% del índice

Este índice basado en acciones está más concentrado en las siguientes cinco industrias:

Finanzas, que representa el 17,42% del índice Salud, que representa el 15,71% del índice Bienes de consumo básico, que representa el 13,89% del índice Industria, que representa el 13,51% del índice Energía, que representa el 12,84% del índice

¿Debería comprar SCHD?

Esto depende de su estrategia de inversión y sus objetivos. Sin embargo, si es un inversor que busca exponerse a una amplia gama de acciones de dividendos de alta calidad, entonces SCHD sin duda representa una buena solución. Este fondo tiene un largo y probado historial de aumento constante de su pago de dividendos.

A continuación se muestra una rápida descripción de sus pagos de dividendos durante los últimos años (paga dividendos trimestralmente):

Primer trimestre de 2024: 0,8241 dólares por acción Primer trimestre de 2023: 0,5965 dólares por acción Primer trimestre de 2022: 0,5176 dólares por acción Primer trimestre de 2021: 0,5026 dólares por acción Primer trimestre de 2020: 0,4419 dólares por acción

Se puede observar que el fondo ha aumentado constantemente sus pagos de dividendos a lo largo de los años. Sin embargo, hubo algunos trimestres en los que los pagos de dividendos disminuyeron (principalmente, a raíz de la pandemia de 2020).

Desde 2020, el precio de las acciones de SCHD también ha aumentado aproximadamente un 34 %. Esto demuestra el crecimiento interanual de los dividendos y la apreciación de las acciones que puede esperar experimentar con este fondo. Pero recuerde que el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros.

Dicho esto, un ETF de dividendos como el SCHD podría no ser la mejor opción para inversores con un horizonte temporal más largo. Si planea mantener su dinero invertido durante un período más largo (digamos, 10 años o más), entonces tal vez le convenga más quedarse con un ETF convencional.

ETF de dividendos frente a ETF de bolsa

Los ETF de dividendos son populares por su capacidad de pagar dinero de manera confiable a los inversores a través de dividendos. Algunos inversores dependen de estos dividendos para obtener ingresos, pero muchos otros optan por reinvertir los dividendos en el fondo. Si su objetivo es la revalorización del capital a largo plazo, tal vez le convenga más optar por un ETF de mercado de valores basic.

Los ETF del mercado de valores a menudo pueden superar a los ETF de dividendos. Por ejemplo, considere un ETF como el SPDR S&P 500 ETF Belief (Nysearca: SPY), que sigue el desempeño basic del S&P 500. O el Constancy NASDAQ Composite Index ETF (Nasdaq: ONEQ), que sigue el índice NASDAQ centrado en la tecnología. A continuación, se muestra cómo se comportaron estos dos ETF frente al SCHD desde 2020:

SCHD: 34% ESPÍA: 70% ONEQ: 101%

Los ETF de dividendos son excelentes porque pagan dividendos de manera confiable, pero también tienden a seguir a empresas en etapas posteriores cuyos períodos de alto crecimiento ya quedaron atrás. Esto significa que podrían perderse los repuntes específicos del sector, como el reciente repunte de la inteligencia synthetic. Es por eso que los ETF de dividendos a menudo pueden tener un rendimiento inferior al del mercado en basic, en términos de apreciación del precio de las acciones. Sin embargo, tenga en cuenta que los rendimientos anteriores no tienen en cuenta los dividendos reinvertidos, por lo que no es una comparación totalmente equitativa.

En definitiva, el SCHD es una gran opción para los inversores que buscan un ETF que pague dividendos cada vez mayores de forma fiable. Sin embargo, puede que no sea la mejor concept para los inversores que priorizan la apreciación del precio de las acciones y tienen un horizonte temporal más amplio.

Puede obtener más información sobre la inversión en ETF aquí:

5 ETF con dividendos mensuales para carteras de renta variable ETF que venden en corto ETF: ventajas y desventajas

Espero que este artículo le haya resultado útil para aprender sobre SCHD y si debería comprarlo o no. Si está interesado en obtener más información, suscríbase a continuación para recibir alertas sobre nuevas oportunidades de inversión de InvestmentU.

Descargo de responsabilidad: este artículo tiene fines informativos y educativos generales únicamente. No debe interpretarse como asesoramiento financiero, ya que el autor, Ted Stavetski, no es asesor financiero. Ted tampoco poseía acciones de SCHD al momento de escribir este artículo.