Puntos clave
Silvergate Financial institution ha reembolsado a todos los clientes y ha cesado sus operaciones a partir de julio de 2024. Los desafíos legales persisten para Silvergate a pesar de que la Reserva Federal puso fin a su aplicación.
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La Junta de la Reserva Federal anunció que abandonará todas las medidas coercitivas contra Silvergate Financial institution y Silvergate Capital Company. Esta decisión se produce después de que Silvergate cerrara con éxito sus operaciones, reembolsara a los clientes y cesara sus actividades bancarias.
Sin embargo, los desafíos regulatorios para Silvergate no han cesado del todo. Si bien la Reserva Federal puede estar dando un paso atrás con la entidad bancaria, la SEC aún tiene una demanda en curso contra esta última por supuesta complicidad con el fraude de FTX.
De la agitación al colapso
La caída en desgracia de Silvergate comenzó en marzo de 2023, en medio de la agitación más amplia del mercado de criptomonedas provocada por el colapso de FTX. Silvergate, que alguna vez fue una piedra angular de la banca de criptomonedas, se encontró en una situación desesperada. En febrero de 2023, sus acciones se convirtieron en las segundas más vendidas en corto de Wall Avenue, con el 72% de las acciones prestadas para posiciones cortas. La publicación retrasada de su formulario 10-Ok anual solo exacerbó las preocupaciones de los inversores, lo que provocó una caída del 31% en el valor de las acciones.
A pesar de la supervisión del proceso de liquidación por parte de la Reserva Federal, algunas partes afectadas no quedaron satisfechas y emprendieron acciones legales. La salida del director ejecutivo Alan Lane y otros altos ejecutivos en agosto de 2023 agregó otra capa de complejidad a los problemas de Silvergate.
Ahora, la SEC ha lanzado una demanda que pinta un panorama condenatorio de las prácticas de Silvergate. El regulador alega que Silvergate defraudó a los inversores al tergiversar sus controles contra el blanqueo de dinero y engañarlos sobre el impacto del colapso de FTX.
SSilvergate fue cómplice del colapso de FTX: SEC
Según la denuncia de la SEC, Silvergate no supervisó adecuadamente aproximadamente un billón de dólares en transacciones y pasó por alto casi 9.000 millones de dólares en transferencias sospechosas realizadas por entidades de FTX. No son cifras pequeñas, ni siquiera para los estándares de Wall Avenue.
En respuesta, Silvergate aceptó un acuerdo de 50 millones de dólares con la SEC, sin admitir ni negar las acusaciones. El director ejecutivo Alan Lane y la directora de riesgos Kathleen Fraher también aceptaron un acuerdo de 1 millón de dólares y 250.000 dólares respectivamente. Pero la historia no termina ahí.
Las acusaciones de la SEC se extienden a los altos ejecutivos de Silvergate, y el director financiero, Antonio Martino, está acusado de participar en un plan fraudulento para engañar a los inversores sobre la horrible situación financiera del banco. El equipo de Martino ha negado vehementemente estas acusaciones, lo que prepara el terreno para un posible enfrentamiento en los tribunales.
En el centro de la controversia se encuentra la purple SEN de Silvergate, que en su día se promocionó como la joya de la corona del banco. Esta autopista de transacciones 24 horas al día, 7 días a la semana, para gigantes de las criptomonedas como Circle y Gemini supuestamente operó sin una supervisión adecuada de actividades sospechosas durante al menos 15 meses antes de noviembre de 2022.
Si bien la Reserva Federal puede haber cerrado el caso Silvergate, las acciones de la SEC sugieren que el escrutinio regulatorio de las instituciones financieras relacionadas con las criptomonedas está lejos de terminar.
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