Importancia de los avances legales en la regulación de las criptomonedas

Con la evolución del mercado de las monedas digitales, existen nuevas vías tanto para los inversores como para las empresas. Tomemos, por ejemplo, cuando se incluyen nuevas monedas en Binance, se genera entusiasmo entre los comerciantes, que revisan la lista para diversificar su cartera. Su mayor valor y accesibilidad frecuentemente provienen de Binance, uno de los mayores intercambios de criptomonedas a nivel mundial, que lista nuevas monedas. Puede encontrar una guía completa de nuevos listados de criptomonedas en Binance a través del recurso vinculado, que incluye información sobre cómo las nuevas monedas abren oportunidades comerciales y afectan el mercado.

En este artículo, discutiremos la importancia de los avances legales en la regulación de las criptomonedas y por qué debería ser importante tanto para los inversores como para el futuro de las finanzas digitales.

Por qué es necesaria la regulación de las criptomonedas

Una de las propiedades más atractivas de Bitcoin en el momento de su introducción en 2009 fue su descentralización. Básicamente, permitía a los usuarios realizar transacciones de pagos, de igual a igual, sin la participación de bancos o procesadores de pagos. El anonimato proporcionado por algunas de estas criptomonedas, en combinación con esto, permitió que las criptomonedas prosperaran fuera del sistema financiero tradicional.

Pero esto mismo causó preocupación entre los gobiernos y los organismos reguladores. Las criptomonedas se convirtieron rápidamente en un medio para actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión fiscal. Cuando las monedas digitales florecieron, estos problemas se hicieron más pronunciados y los reguladores comenzaron a descubrir cómo deberían regularse.

Desarrollos legales en la regulación de las criptomonedas: aspectos más destacados

Con una aceptación más generalizada de las criptomonedas, se entendió que sería necesaria una regulación para ayudar a proteger a los inversores del fraude, las estafas y la manipulación del mercado. La necesidad de common las ICO se hizo más apremiante en 2017, con el rápido ascenso de muchas de ellas, que finalmente resultaron ser fraudulentas.

Requisitos contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC)

La introducción de requisitos más estrictos contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC) ha sido uno de los cambios regulatorios más importantes en el espacio criptográfico. Estas medidas han sido implementadas por gobiernos y autoridades reguladoras financieras de todo el mundo para garantizar la regulación de las criptomonedas a falta de un término mejor, con el objetivo de garantizar que los intercambios de criptomonedas y otras empresas que operan en el espacio criptográfico cumplan con las regulaciones destinadas a prevenir actividades ilegales.

Los intercambios de criptomonedas están sujetos a regulaciones AML y KYC que exigen la validación de la identificación de sus usuarios, informes de transacciones sospechosas y el mantenimiento de registros detallados de la actividad de los usuarios. Estas son medidas para prevenir el uso de criptomonedas de manera ilegal y proporcionar una capa de seguridad para los usuarios legítimos.

Por ejemplo, Binance y muchos otros intercambios ahora requieren que los usuarios envíen documentos de identificación antes de poder comerciar o retirar grandes cantidades de criptomonedas a través de lo que se llama procesos KYC. A pesar de que esto causa cierta frustración por parte de los usuarios que valoran el anonimato de las criptomonedas, esto ha mejorado la credibilidad de los intercambios de criptomonedas y les ha permitido operar de manera authorized.

Regulación de valores y prueba de Howey

El segundo desarrollo authorized en cuanto a la regulación de las criptomonedas se basa en la clasificación de los activos digitales como valores. En los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha sido muy clara a la hora de decidir si ciertas criptomonedas deben considerarse valores y, por lo tanto, regularse según las leyes de valores.

Para determinar si un activo digital es un valor, la SEC aplica la prueba de Howey. Esta prueba sostiene que una transacción en la que se invierte dinero en una empresa común con la expectativa de obtener ganancias derivadas de los esfuerzos de otros es un valor. Utilizando esta definición de oferta de valores no registrada, muchas Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) se han considerado valores, lo que generó una mayor supervisión y acciones legales contra las empresas que lanzaron ICO no registradas.

Los valores de activos digitales deben regularse para proteger a los inversores porque estos activos recaudan fondos a través de ofertas de criptomonedas y deben tener una divulgación y transparencia adecuadas.

Fiscalidad de las Criptomonedas

Otra área importante donde los avances legales están creando un gran impacto en el mercado de las criptomonedas es la fiscalidad. Las criptomonedas se han considerado propiedad en la mayoría de los países, incluido Estados Unidos, donde el Servicio de Impuestos Internos (IRS) considera que las transacciones de moneda digital están sujetas al impuesto sobre las ganancias de capital.

Si compra, vende o intercambia criptomonedas, debe informar a las autoridades fiscales y pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas en sus transacciones. Si no lo hace, existen sanciones y acciones legales. En los últimos años, las autoridades fiscales han intensificado sus esfuerzos para garantizar que los poseedores de criptomonedas paguen sus impuestos y, con ese fin, los intercambios de criptomonedas ahora tienen el mandato de informar la actividad de los usuarios a estas autoridades.

Regulación de las monedas estables

Las monedas digitales vinculadas a activos tradicionales, como el dólar estadounidense (monedas estables), han sido objeto de un escrutinio regulatorio intensificado. Se trata de criptomonedas que buscan ofrecer los puntos positivos de las monedas digitales (transacciones rápidas y baratas) manteniendo al mismo tiempo un valor seguro.

El problema es que las monedas estables plantean algunos riesgos, especialmente en las reservas y la liquidez. Los emisores de monedas estables tendrían que cumplir con los mismos estándares regulatorios que los bancos tradicionales, según las nuevas reglas propuestas por el Tesoro de EE. UU. en 2021. También significa proporcionar reservas suficientes y ser supervisados ​​por reguladores financieros.

Para la cooperación y regulación internacionales, China ha adoptado en gran medida el sistema de regímenes y organizaciones internacionales, lo que le permite establecer cooperación y regulación internacionales bajo las reglas relativamente objetivas y efectivas de los regímenes internacionales.

El mercado de las criptomonedas es de naturaleza international, lo que requiere que los países cooperen a la hora de formular regulaciones eficaces. Desde entonces, ha habido varias organizaciones internacionales, incluido el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que han ofrecido directrices para common las criptomonedas, centrándose en abordar las normas AML y KYC.

Cada vez más, los países se unen para compartir información y coordinar sus esfuerzos para common las monedas digitales. Es aún más importante en los casos de intercambios de criptomonedas que operan en múltiples jurisdicciones. Crearon un entorno regulatorio más estandarizado y ahora ayudan a las empresas y a los inversores, y la cooperación internacional ayuda en eso.

Desarrollos legales y su influencia en los inversores en criptomonedas

Como inversor en criptomonedas, es importante mantenerse informado sobre los avances legales. Las monedas digitales pueden volverse significativamente valiosas y más útiles a medida que cambian las regulaciones. Por ejemplo, a medida que se agregan nuevas monedas a Binance, se crea una demanda y un valor para estas monedas que puede aumentar considerablemente el valor. Sin embargo, los cambios regulatorios también pueden causar volatilidad cuando algunos países han prohibido o restringido el uso de criptomonedas.

Estas regulaciones más claras también serán de ayuda para los inversores, ya que es possible que el mercado sea más estable y con menores riesgos de fraude y estafas. La introducción de desarrollos legales que aumentan la transparencia y la seguridad crea más confianza en el mercado de las criptomonedas y hace maravillas para aumentar la adopción, por ejemplo, facilitando la participación institucional.

Common excesivamente el dinero criptográfico podría obstruir el desarrollo del sector empresarial y, al mismo tiempo, sofocar el avance. Sin embargo, los reguladores necesitan encontrar una manera de lograr ese equilibrio entre proteger a los consumidores y crear un lugar donde prosperen la innovación y la competencia.

Conclusión

El futuro del mercado de activos digitales depende, en gran medida, de los desarrollos legales que regularán las criptomonedas. Los gobiernos y los organismos reguladores están desarrollando marcos para gestionar las criptomonedas, y los inversores y las empresas deben mantenerse al tanto de este panorama en constante cambio.