Después de varios años de desempeño mediocre, las acciones financieras son uno de los sectores con mejor desempeño en 2024. Una razón clave para esto es el giro hacia la baja. Además de reducir el costo de los préstamos, las tasas más bajas han aumentado el valor de las carteras de inversión de algunos bancos.
Y podrían encaminarse a un año aún mejor en 2025. El sector bancario, al igual que la política monetaria del país, tiende a ser comparado con girar un acorazado. Sin embargo, Donald Trump hizo campaña con una plataforma de cambios radicales que, de implementarse, serían optimistas para las acciones financieras.
Una de las promesas centrales de la campaña de Trump fue flexibilizar las regulaciones sobre las empresas estadounidenses. Esto probablemente incluirá flexibilizar las estrictas regulaciones a las que los bancos han estado enfrentando desde la disaster financiera de 2008 y 2009. Un ejemplo probablemente sea una pausa en la institución de los nuevos requisitos bancarios, conocidos como el last de Basilea III, que se esperaba que tomara efecto en algún momento de 2025.
Por supuesto, cada nueva administración trae consigo una lista de incógnitas, y la administración Trump no es diferente. Los bancos estarán atentos para aclarar cuestiones como los aranceles y lo que eso significaría para la balanza comercial. También es posible que la Reserva Federal desacelere su ritmo de recortes de tasas.
Pero esas son cuestiones para otro día. Por ahora, los inversores están analizando qué acciones financieras deberían tener en cuenta para obtener rentabilidades sólidas en 2025. Aquí hay tres empresas que parecen seguras ganadoras.
1. JPMorgan Chase se trata de comprar lo mejor
JPMorgan Chase (NYSE 🙂 parece un ganador obvio entre las acciones financieras de la administración Trump. El día después de las elecciones presidenciales de EE. UU., las acciones de JPM se dispararon un 11% más, casi el doble que el ETF Monetary Choose Sector SPDR (NYSE :). Pero esto no es sólo un fenómeno reciente. El gigante bancario ha sido una de las mejores acciones para poseer en los últimos cinco años. El rendimiento complete de las acciones de JPM es del 116,76% en ese momento.
Las acciones de JPM subieron casi un 35% en 2024 antes de las elecciones. La acción alcanzó un nuevo máximo histórico en enero y no ha mirado atrás. Desde el informe de ganancias de la compañía en agosto, los analistas han estado elevando sus objetivos de precios, lo que significa que todavía puede haber algunas ventajas sólidas para los inversores al margen.
No solo es una de las acciones bancarias más confiables, sino que también es una acción con dividendos de primera línea. En el caso de JPMorgan, el dividendo tiene una rentabilidad del 2,05% y ha aumentado durante 14 años consecutivos.
2. Wells Fargo podría deshacerse de su límite de activos
Antes de las elecciones presidenciales, las acciones de Wells Fargo (NYSE 🙂 se mantuvieron prácticamente estables durante cinco años. Es justo decir que el banco se trajo algunos de los problemas debido al escándalo de cuentas falsas que lo envolvió en una controversia en 2016.
Entre las muchas sanciones que ha enfrentado el banco debido al escándalo, la más severa en términos de ganancias fue el límite de activos impuesto al banco en 2018 por la Reserva Federal. En ese momento, a Wells Fargo se le prohibió tener más de 1,95 billones de dólares en activos (es decir, un límite de activos).
Eso le ha costado a Wells Fargo ingresos por la originación de préstamos y los pagos de intereses posteriores sobre esos préstamos. Desde que se impuso el límite de activos, le ha costado al banco más de 10 millones de dólares en ganancias.
El banco ha presentado los documentos necesarios para levantar el límite y el asunto ahora corresponde a la Reserva Federal. Si bien el progreso se desaceleró durante la administración Biden, se espera que la administración Trump acelere el proceso de aprobación. Si el banco ha cumplido minuciosamente todos los requisitos, es possible que se llegue a una resolución favorable.
3. Goldman Sachs está dispuesto a negociar
La administración Biden ha ralentizado el ritmo de las fusiones y adquisiciones (M&A) y la actividad de oferta pública inicial (IPO), que son motores clave de ingresos para Goldman Sachs Group (NYSE:). Después de un año récord para la actividad de fusiones y adquisiciones en 2021, el volumen de transacciones cayó un 42 % en 2023 y, si bien ha habido algunas transacciones notables en 2024, al sector le vendría bien liberarse de sus grilletes.
Eso es algo que proporcionará una administración proempresarial. Y, por supuesto, impuestos más bajos y menos regulación también serán positivos para las acciones de GS. Las acciones de la empresa se dispararon un 12% después de las elecciones. Sin embargo, los analistas han estado aumentando sus objetivos de precios para las acciones de la compañía desde que obtuvo fuertes ganancias en octubre.
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