A menos que haya estado escondido bajo una roca durante dos años, será muy consciente del potencial transformador de la Inteligencia Synthetic (IA) en casi todas las industrias. Desde el lanzamiento de ChatGPT hace dos años este mes, la IA ya está permeando todas las industrias e impactando la vida diaria. Si bien puedo ser parcial, creo que una de las aplicaciones más profundas de esta tecnología se observará en la inversión. La IA ya está nivelando el campo de juego para los inversores minoristas como nunca antes. Dado que las capacidades informáticas de IA continúan mejorando exponencialmente y cada vez más de nosotros nos volvemos expertos en IA, creo que estamos a punto de ver una reducción monumental de la brecha entre profesionales, instituciones e inversores minoristas.
Históricamente, los profesionales han tenido una ventaja significativa sobre los inversores minoristas. Han tenido acceso a datos superiores, herramientas analíticas de vanguardia y equipos de expertos para decodificar información financiera compleja, mientras que los inversores minoristas han hecho todo lo posible para asegurar el mismo nivel de conocimiento. La IA está derribando estas barreras.
Los Massive Language Fashions (LLM) ahora pueden procesar y analizar grandes cantidades de datos a velocidades increíbles, brindando a los inversores minoristas acceso instantáneo a conocimientos que antes eran dominio de las grandes instituciones financieras. En un futuro próximo, los LLM ampliamente accesibles irán un paso más allá y serán mejores que un equipo de analistas expertos en la detección de patrones y tendencias para respaldar las decisiones de inversión estratégicas.
La IA no sólo puede resultar útil en el análisis de los balances de las empresas y otra información de alto nivel. Las herramientas de procesamiento del lenguaje pure, que pueden comprender el lenguaje humano hablado y escrito, ayudarán a los inversores y comerciantes minoristas a tomar decisiones en tiempo actual en respuesta a los mercados en movimiento. Ya existen herramientas que pueden analizar las últimas noticias financieras y las reacciones en las redes sociales para medir el sentimiento del mercado y predecir los movimientos de las acciones. La adopción generalizada de estas herramientas ayudará a los inversores minoristas a mantenerse informados y tomar decisiones oportunas, nivelando aún más el campo de juego de la información.
La IA todavía requiere que los inversores hagan las preguntas correctas, pero esto cambiará
Sin embargo, con la tecnología tal como está hoy, los inversores todavía necesitan hacerle a la IA las preguntas correctas para extraer información valiosa. Herramientas como ChatGPT y BloombergGPT de OpenAI requieren que los usuarios formulen sus consultas de manera efectiva. En un futuro próximo, la IA evolucionará hasta el punto de sugerir de forma proactiva las preguntas que los inversores deberían hacerse, lo que facilitará aún más a quienes tienen conocimientos limitados tomar decisiones informadas.
A nivel práctico, la IA está avanzando hacia la racionalización del proceso de inversión para los inversores cotidianos, con ciertas herramientas que ya pueden ejecutar operaciones basadas en criterios predefinidos, gestionar carteras e incluso reequilibrar las inversiones automáticamente. Los inversores minoristas ahora pueden emplear estrategias sofisticadas sin necesidad de una supervisión constante.
Pronto, la tecnología también brindará a los inversores minoristas estrategias de inversión altamente personalizadas. Al analizar los objetivos financieros individuales, el apetito por el riesgo y las condiciones del mercado, las herramientas de inteligencia synthetic recomendarán carteras personalizadas que optimicen la rentabilidad y minimicen los riesgos. Este nivel de personalización alguna vez fue privilegio de las personas con alto patrimonio, pero pronto estará disponible para todos los inversores. Al considerar todo el panorama financiero de un individuo (incluidos sus hábitos de gasto, deudas y objetivos futuros), la personalización impulsada por la IA hará que la gestión del patrimonio sea globalmente accesible, lo que ayudará a abordar la desigualdad financiera.
La IA está democratizando la experiencia financiera
Para aprovechar todo el potencial transformador de la IA en lo que respecta a la inversión minorista, una comparación útil es la aparición de Web. Así como Web democratizó el acceso a la información para los inversores, la IA les permitirá aprovechar toda la información existente para democratizar la experiencia financiera.
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En los próximos años, no hay duda de que la proliferación de la IA creará nuevos desafíos para la sociedad. Sin embargo, su potencial de creación de riqueza para los inversores minoristas es evidente y, en términos de nivelación del campo de juego, no hemos visto nada todavía.
