¿Por qué la gente no cambia de banco?
La investigación de la ACCC sobre depósitos minoristas arroja luz sobre el enfoque de los bancos respecto de las cuentas de depósito; las perspectivas del informe de la ACCC influyen Upworth Para crear un ‘Escáner de Cuentas de Ahorro’
Podcast The FinTech Report: Episodio 54: Alexandre Chavotier, cofundador y director ejecutivo, Upworth:
https://fintechsummit.com.au/the-fintech-report-podcast/
https://www.buzzsprout.com/1643860/15609567
Según Alex Chavotier, los puntos clave del Informe de la ACCC son:
Competencia limitada, no se muestran las tasas de interés. La entrada es difícil. Complejidad del producto (estrategia de precios activa). Segmentación, discriminación de precios (tasas introductorias, tasas de bonificación; el informe de la ACCC determinó que el 70 % de los titulares de cuentas no alcanzaron la tasa de bonificación). Los depósitos de los hogares son importantes. Sitios internet de comparación. La gente generalmente no cambia de banco: ¿por qué? ¿Puede CDR ayudar a resolver esto?
En este episodio discutimos:
Informe de la ACCC: cuestiones principales/capítulos clave (y la interpretación de Upworth)Cuentas de depósito: competencia limitada, tasas de interés no mostradasMuchos bancos ofrecen productos de depósito minorista, pero el sector está concentrado con barreras de entrada y expansión; hay 4 bancos importantes y 6 bancos de nivel medio que suministran el 89% de los depósitos minoristas, y una larga cola de bancos más pequeños que suministran el restoLa banca abierta en Australia es lenta: ¿por qué?Capítulo 7: Las estrategias de precios estratégicos conducen a una mayor complejidad para los consumidores y, para algunos, a peores resultados: ¿por qué?¿Oportunidades para Upworth? Escáner de cuentas de ahorro; ¿cómo funciona?¿Qué necesitan los usuarios/clientes para conectarse? Por ejemplo, cuentas bancarias. ¿Y cómo lo hacen?¿Tecnología detrás del nuevo producto? Plataforma, API, banca abierta, ¿con quién se asocia?¿Resultados hasta ahora?
Acerca de Alex Chavotier:
Comenzó su carrera en banca de inversión en Europa antes de trabajar en McKinsey y Quantum Black en Sydney. Estuvo a la vanguardia del trabajo de McKinsey en IA, incluido el desarrollo de una solución comercial que aseguró la financiación interna de capital de riesgo. Consultó a todos los grandes bancos australianos sobre una variedad de temas y proyectos estratégicos. Regresó a Australia hace 2 años para iniciar Upworth después de una temporada de 3 años en México como mano derecha del fundador y director ejecutivo de ZeBrands, una exitosa expansión comparable a Koala aquí (colchones vendidos en línea)
Acerca de Upworth:
Upworth es la superaplicación de la riqueza. Una ventanilla única para las finanzas personales donde puedes conectar todas tus cuentas para hacer un seguimiento de tu patrimonio neto, acceder a información única y personalizada y solicitar productos financieros en unos pocos clics.
