A lo largo de mi vida, he sido testigo de algunos cambios sísmicos en el panorama de las inversiones, desde la globalización de los mercados financieros hasta el auge de las criptomonedas y la reciente explosión de las inversiones minoristas. Hoy asistimos al comienzo de un acontecimiento igualmente importante y, sin duda, de uno de los cambios financieros más profundos de la historia reciente: la Gran Transferencia de Riqueza.
Se estima que durante las próximas dos décadas, unos 84 billones de dólares en activos pasarán de los child boomers a las generaciones más jóvenes, lo que marcará la mayor transferencia intergeneracional de riqueza de la historia. Creo que este movimiento de dinero, y las acciones de quienes lo heredan, remodelarán los mercados, impulsando potencialmente un crecimiento sin precedentes en la inversión minorista y, al mismo tiempo, reequilibrando aún más la influencia de los inversores minoristas frente a los institucionales.
Los inversores más jóvenes se comportan de manera diferente
La magnitud de esta transferencia de riqueza es inmensa. Con billones de dólares pasando de una generación a la siguiente, la composición y las preferencias de quienes poseen gran parte de los activos del mundo cambiarán dramáticamente.
Se espera que la mayoría de estos activos fluyan a manos de la Generación X, los Millennials y la Generación Z, tres grupos que ya están redefiniendo las normas de inversión. Desde el auge de la inversión minorista por el Covid, los niveles de participación en los mercados financieros entre estos grupos demográficos están aumentando. A diferencia de sus padres y abuelos, que normalmente invirtieron de manera conservadora en acciones y bonos tradicionales, si es que invirtieron, es mucho más possible que estas generaciones exploren una amplia gama de clases de activos, desde acciones hasta activos digitales e inversiones alternativas.
Mientras muchos países enfrentan el desafío del envejecimiento de la población y una disaster de financiación de la jubilación, los inversionistas emergentes de hoy son más conscientes de la necesidad de aumentar su riqueza de manera proactiva para un futuro financieramente seguro. Esto probablemente conducirá a un aumento masivo de inversores minoristas que ingresan al mercado a medida que la transferencia de riqueza se acelera.
Además de estar más comprometidos, esta nueva generación de inversores tiene más confianza en sus capacidades y está cada vez más empoderada por las herramientas digitales. Plataformas como eToro ahora permiten a los inversores minoristas tomar decisiones de inversión informadas con facilidad, lo que les permite tomar el management de su futuro, en lugar de depender únicamente de las pensiones o del aumento del valor de las viviendas, como hicieron las generaciones anteriores. El cambio cultural que deja de confiar exclusivamente en las instituciones y asesores financieros se ha visto acelerado por la tecnología, con las redes sociales, las noticias financieras y las plataformas en línea que brindan información y educación en tiempo actual a los inversores minoristas de todo el mundo.
Por qué el momento de la gran transferencia de riqueza es tan significativo
A medida que se desarrolla la Gran Transferencia de Riqueza, no es sólo el vasto movimiento de riqueza lo que cambiará el panorama de inversiones: es el momento de este cambio, que coincide con avances tecnológicos transformadores, particularmente en inteligencia synthetic (IA).
Las herramientas impulsadas por IA ahora brindan a los inversores minoristas un acceso sin precedentes a los mismos datos y conocimientos del mercado que alguna vez fueron dominio de los inversores institucionales. Esta democratización de la información no sólo facilita que las personas tomen decisiones informadas, sino que también les permite gestionar sus inversiones de maneras que eran inimaginables hace una década.
Sin embargo, la transformación va mucho más allá del easy acceso a los datos. La IA está revolucionando la forma en que se brinda asesoramiento sobre inversiones, haciéndolo más personalizado que nunca. El asesoramiento de inversión tradicional a menudo seguía un enfoque único, limitado por la capacidad de los asesores financieros para comprender profundamente las necesidades de cada inversionista particular person. La IA cambia las reglas del juego al aprovechar grandes cantidades de datos para personalizar las recomendaciones en tiempo actual.
El camino a seguir para la inversión minorista
La Gran Transferencia de Riqueza es una oportunidad para aquellos que tienen la suerte de heredar dinero para dar forma a su futuro financiero. También es una oportunidad para que las generaciones más jóvenes generen riqueza de acuerdo con sus valores y objetivos, y creo que esto tendrá un profundo impacto en la configuración del mundo que nos rodea.
Como director ejecutivo de eToro, estoy enormemente entusiasmado con el papel que nosotros y otras plataformas de inversión podemos desempeñar para apoyar este movimiento, proporcionando las herramientas, los recursos y el acceso que permitirán a las personas desplegar su riqueza transferida en los mercados de capital con facilidad. La Gran Transferencia de Riqueza ya está en marcha y marcará el comienzo de una nueva period de inversión.
Esta comunicación tiene fines informativos y educativos únicamente y no debe tomarse como un consejo de inversión, una recomendación private o una oferta o solicitud para comprar o vender ningún instrumento financiero. Este materials ha sido preparado sin tener en cuenta los objetivos de inversión o la situación financiera de ningún destinatario en specific, y no ha sido preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia al rendimiento pasado o futuro de un instrumento financiero, índice o producto de inversión empaquetado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros. eToro no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación.
